Regulaciones quieren acabar con el anonimato en las criptomonedas

En un nuevo intento de acabar con el lavado de dinero y el uso de las criptomonedas para acciones criminales, la Comisión de la Unión Europea tiene nuevas propuestas para implementar, lo que se traduce en más regulaciones para el dinero digital.

Una de las que más ha llamado la atención es la petición de que todas las transacciones puedan ser rastreadas para conocer su emisor y receptor. Esta propuesta ha prendido las alarmas de muchos ciudadanos y empresas que han realizado cuantiosas inversiones en criptomonedas y que buscan mantener su estatus de confidencialidad.

La nueva regulación, en caso de ser aprobada, plantea prohibir las billeteras (wallet) anónimas de criptomonedas, lo que ha levantado algunas opiniones dentro del mundo de las monedas digitales.

Por el momento se trata de un paquete de propuestas legislativas presentadas por la Comisión Europea para aplicar en todos los estados miembros de la UE y no una ley como tal.

Si bien ya existe un marco legal para esto, la Comisión Europea quiere que se extienda más a las monedas virtuales y a las nuevas tecnologías que permiten un flujo de transacciones más global y anónimo.

Actualmente, las leyes antiblanqueo de dinero no cubren todo el sector criptográfico y muchas personas utilizan estas rendijas para cometer delitos. De aprobarse estas nuevas regulaciones se obligaría a los proveedores de criptomonedas y a los exchanges a trazar todas las transacciones para saber quién está detrás de cada una de ellas.

Las plataformas de criptomonedas tendrán que ofrecer a las autoridades información esencial de cada usuario. Por ejemplo, habrá que recopilar el nombre completo, el documento de identidad oficial o la dirección física.

Sin duda, un estricto control de los usuarios que utilizan activos criptográficos digitales permitiría frenar las actividades criminales que incluyen estas monedas. Ahora bien, hay una parte negativa a todo esto, acaba con una las mayores premisas del Bitcoin y sus similares: su privacidad y posibilidad de ser anónimo.

Si bien por la forma en la que se estructura el Bitcoin no es posible conocer quién está detrás de las transacciones, la UE sí que puede limitar y regular cómo las plataformas operan con los clientes.

A pesar de que la Comisión Europea haya publicado sus propuestas, todavía deben ser debatidas y aprobadas por el Parlamento Europeo. Al tratarse de medidas que pretenden combatir el blanqueo de capitales y el terrorismo, probablemente acaben aprobándose.

De ser aprobada la regulación, podría existir un golpe en el precio del Bitcoin y otras criptomonedas, pero algunos expertos señalan que generaría más confianza a los inversionistas.

Las direcciones de Bitcoin no son anónimas

Mucha gente cree que el Bitcoin es completamente anónimo, lo que puede parecer cierto a primera vista. Cuando se echa un vistazo a la cadena de bloques, no existe un solo nombre allí u otra información personal. Aun así, la red no es completamente anónima.

BTC direct explica que “una dirección de recepción de Bitcoin es bastante similar a una cuenta bancaria personal. Una dirección de recepción de Bitcoin siempre comienza con un 1 o un 3, seguido de una serie aleatoria de dígitos y letras”.

Las transacciones de Bitcoin se mantienen en la cadena de bloques, el libro de contabilidad público de este criptoactivo. Muestra qué direcciones de Bitcoin se utilizan para enviar y recibir monedas. El libro de contabilidad es accesible para todos.

“Digamos que alguien usa la misma dirección una y otra vez para enviar y recibir monedas. En ese caso, es relativamente fácil para cualquiera rastrear que todas estas transacciones son realizadas por una sola persona. Es por eso que las direcciones de Bitcoin no son exactamente anónimas, sino que son un seudónimo, que es un matiz importante”, precisan los especialistas.

Regulación e identificación

Desde 2017 el Bitcoin se ha hecho muy popular. Este aumento en el interés llevó a los gobiernos de todo el mundo a discutir el anonimato de las criptomonedas y expresar sus preocupaciones sobre los riesgos que implican.

Es por eso que varios gobiernos han estado estudiando la regulación de criptomonedas por un tiempo. Uno de los puntos claves de regulación es la identificación. Desean que los brókers y cambiadores soliciten a sus usuarios una identificación antes de poder usar la plataforma o antes de que puedan comerciar con cierta cantidad de dinero.

Por supuesto, esta regulación no hace que el anonimato de Bitcoin desaparezca por completo. Las transacciones se pueden realizar sin utilizar la red de un bróker o un centro de cambio. En ese caso, es mucho más difícil rastrear las transacciones a una sola persona, pero no imposible. Los servicios de seguridad tienen formas de investigar quién realizó una determinada transacción.

Con información de Xataka y BTC Direct

Fuente: https://hispanopost.com/regulaciones-quieren-acabar-con-el-anonimato-en-las-criptomonedas/

Contrarreloj: tiempo decisivo para el Brexit

Por Moris Beracha.-

Una nueva ronda de negociaciones se inicia entre la Unión Europea y el Reino Unido, con la finalidad de seguir discutiendo los términos sobre los cuales se sustentará su relación futura, una vez se finiquite el Brexit.

Esta se constituiría en la novena ronda de deliberaciones, la cual se supone será la última, y la misma se realiza bajo la sombra de la amenaza latente de los británicos de no cumplir con uno de los principales acuerdos de su salida, aquel que guarda relación con la frontera irlandesa.

Las discusiones no han sido fáciles. La piedra de tranca sigue siendo el mercado común interno. Londres, rompiendo su acuerdo inicial, está buscando a toda costa evitar los controles de mercancías con Irlanda del Norte, mientras que en Bruselas tratan de conseguir la rectificación de los británicos.

El nuevo lapso de discusiones se centrará, específicamente, en temas concernientes a competencia justa y pesca, además de comercio de bienes y servicios, energía y cooperación internacional.

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Las criptomonedas y sus riesgos, en el punto de mira de la Unión Europea

El Ecofin debate endurecer el marco regulatorio para evitar casos de fraude, blanqueo o financiación del terrorismo.

¿Cuál es potencial de las criptomonedas para los servicios financieros avanzados? ¿Cómo combatir las actividades ilegales para las que también se utilizan como el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo? ¿Cómo se garantiza la protección de inversores y consumidores? ¿Plantean riesgos para la estabilidad financiera? ¿Cómo deben tributar? Son algunos de los interrogantes a los que se enfrentan los ministros de Economía de la UE en la reunión informal que celebran este viernes en Viena. Un encuentro en el que se ha debatido por primera vez si es necesario endurecer la regulación de los bitcoins y demás criptomonedas.

El valor de mercado de las criptomonedas se ha desplomado en los últimos meses. Tras alcanzar un pico de más de 800.000 millones de dólares en enero de 2018, cayó hasta los 200.000 millones en agosto. La cantidad de fondos captados mediante ofertas iniciales de monedas (ICOs, por sus siglas en inglés), que se usan para financiar proyectos empresariales innovadores, también se ha hundido al pasar de un máximo de 7.000 millones de dólares en marzo a 926 millones en julio, según recoge el informe elaborado por el centro de estudios Bruegel para el Ecofin, al que ha tenido acceso EL ESPAÑOL.

La cuota de mercado de las criptomonedas en las transacciones mundiales de pago sigue siendo minúscula. Diariamente, se producen alrededor de 284.000 transacciones con bitcoins en todo el mundo, frente a 330 millones de pagos minoristas sólo en la eurozona, de acuerdo con los datos del Banco Central Europeo (BCE). Sin embargo, su alta volatilidad podría llegar a causar problemas de estabilidad financiera. No ahora, porque el mercado es todavía muy pequeño y está muy separado del sistema financiero tradicional. Pero los riesgos pueden aumentar en el futuro si los bancos invierten masivamente en este tipo de monedas virtuales.

Pese a todas estas prevenciones, el Ecofin reconoce que las criptomonedas y la tecnología de cadena de bloques (blockchain) en que se basan -un registro compartido por millones de ordenadores conectados donde se inscriben y archivan las transacciones sin necesidad de intermediarios, de forma que no pueden alterarse- proporcionan «oportunidades altamente innovadoras».

«La tecnología blockchain puede reducir significativamente los costes de transacción», afirma la presidencia austriaca en un informe preparado para los ministros que ha podido consultar este periódico. De hecho, el sector financiero ya la utiliza por ejemplo para transferencias de dinero u otro tipo de transacciones como los «contratos inteligentes». Por su parte, las ICOs empiezan a consolidarse como una «forma eficaz de captar capital». Estos avances tecnológicos «podrían contribuir a una mayor integración de los mercados de capitales en la UE».

Riesgos para los consumidores

El problema es que los diferentes reguladores y supervisores de la UE clasifican y tratan a las criptomonedas de forma diferente. Las Autoridades de Supervisión Europeas lanzaron en febrero un aviso conjunto sobre los riesgos de las monedas virtuales para los consumidores: elevada volatilidad y posibilidad de burbujas, falta de protección para los usuarios, ausencia de opciones de salida y de transparencia de precios, problemas operativos que pueden traducirse en pérdidas o información engañosa. Además, los bitcoins no sirven para objetivos como la inversión o la planificación de la jubilación.

El BCE ha dejado claro que no considera que las criptomonedas sean dinero. En cambio, la autoridad alemana de supervisión financiera sí las considera un medio privado de pago cubierto por la legislación alemana. A su vez, el supervisor francés sostiene que las monedas virtuales no están sujetas a la normativa sobre medios de pago y no pueden calificarse como instrumento financiero. Italia las ve como un medio de intercambio, mientras que las autoridades españolas apuntan que las criptomonedas no han sido registradas, autorizadas ni verificadas en España, por lo que ha optado por un enfoque caso por caso.

Para la presidencia austriaca, el principal riesgo es que las criptomonedas puedan usarse para blanqueo de dinero, financiación del terrorismo y evasión fiscal. La última revisión la directiva contra el blanqueo de dinero de la UE ya incluye a las monedas virtuales, pero Viena ve necesario evaluar si es necesario endurecer todavía más la legislación y mencionar específicamente las bitcoins y otros tipos de criptomonedas.

Al Ecofin le preocupa también la clasificación regulatoria y la falta de transparencia sobre la identidad o los planes de negocios de las empresas que recurren a las ofertas iniciales de monedas para financiarse. Como demuestran casos recientes de fraude, otro problema importante son los riesgos relacionados con las tecnologías de la información y la comunicación. Además, las normas de la UE sobre protección de datos recogen el derecho de los usuarios a borrar y corregir sus datos, algo prácticamente imposible en un sistema basado en blockchain.

¿Se necesitan nuevas reglas en la UE?

«Finalmente, es necesario vigilar cuidadosamente los posibles riesgos para la estabilidad financiera. Dado que la tecnología subyacente no conoce fronteras, se necesita una coordinación internacional en las cuestiones regulatorias clave», insiste el informe de la presidencia austriaca.

De momento, la Comisión Europea ya se ha puesto manos a la obra. «Estamos trabajando junto con los supervisores para elaborar una cartografía regulatoria de los criptoactivos», ha anunciado este jueves el vicepresidente de Asuntos Económicos Valdis Dombrovskis. El objetivo es examinar «si las actuales reglas para el sector financiero son adecuadas para las criptomonedas o se necesitan nuevas iniciativas a nivel de la UE».

Bruselas espera tener listo su dictamen a finales de año. Al mismo tiempo, sostiene que en la regulación de los bitcoins es fundamental trabajar de forma conjunta con los principales socios internacionales de la UE, en particular dentro del G-20. «Las fronteras son casi irrelevantes cuando hablamos de tecnología», señala Dombrovskis.

Fuente: https://www.elespanol.com/economia/empresas/20180907/criptomonedas-riesgos-punto-mira-union-europea/336217010_0.html

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Los planes de la Tesorería británica para implementar la regulación de criptomonedas en toda la UE a finales del 2018

La Tesorería británica planea introducir regulaciones que cubrirán Bitcoin y otras monedas digitales a finales de 2018. La agencia está cada vez más preocupada por la posibilidad de que las monedas virtuales puedan ser utilizadas en actividades ilegales como el lavado de dinero y la evasión de impuestos debido a su creciente popularidad.

Bajo la legislación planeada que está destinada a cubrir la totalidad de la Unión Europea (UE), los comerciantes de criptomonedas se verán obligados a revelar sus identidades e informar cualquier actividad sospechosa que descubran en el comercio de divisas virtual.

Esta medida del gobierno del Reino Unido podría causar confusión entre los participantes de la industria, ya que la mayoría de los intercambios en el país ya cumplen con el conocimiento existente de su cliente (KML) y leyes anti lavado de dinero (AML).

 

Fuente: es.cointelegraph.com/