El papel de las criptomonedas en el blanqueo de capitales

Cuando hablamos de criptomonedas aún es muy habitual que se piense en ellas como un instrumento para la evasión fiscal, el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. Esto ocurre porque, entre otras causas, se han producido varios ataques al software de distintas compañías tanto públicas como privadas, y como pago para evitar la pérdida de datos de estos ataques, es habitual que se exija una transferencia en bitcoins o en alguna otra criptomoneda. Adicionalmente, la búsqueda del anonimato por parte de las principales criptomonedas, así como el hecho de no estar controladas por ningún ente público, hace que sean miradas con mucha desconfianza por parte de buena parte del público general.

Para poder analizar si realmente las criptomonedas son un elemento clave en la evasión fiscal o si, por otro lado, suponen solo un porcentaje residual de estas actividades, vamos a tener en cuenta varios indicadores, tomando como ejemplo Bitcoin por ser la más representativa:

Liquidez: un uso elevado de estos productos financieros (es decir, un número elevado de transacciones) apoyaría la teoría de su aplicación en el lavado de dinero, ya que serían necesarias varias transacciones para borrar el rastro de las operaciones fraudulentas a ojos de las autoridades. Pues bien, según un análisis de la consultora Glassnode, el 63% de los poseedores de bitcoin (datos a septiembre de 2020) no han realizado ninguna transacción en el último año (lo que implica poco movimiento de la moneda en la red).

Participación en actividades ilícitas: cuanto mayor sea el porcentaje de uso de la criptomoneda en actividades fraudulentas, más podrá asociarse a la evasión fiscal, etc. En este sentido, según Bloomberg, apenas un 10% de las transacciones en bitcoin (datos de agosto de 2018) correspondían a actividades ilegales, respecto a un 90% en 2013.

Comparación con otros activos: la evasión fiscal y el blanqueo de capitales han existido siempre, por lo que no es un fenómeno que haya aparecido con las criptomonedas. Por ello, es importante ver si su aparición ha desplazado a los medios habituales de evasión (el dinero en efectivo sobre todo) o si se mantiene de forma residual. En la actualidad, por cada fracción de bitcoin equivalente a un dólar gastada en la “dark web” (una web oculta usada en parte para mercados ilegales y otras actividades ilícitas) para lavar dinero, se gastan 800 dólares en la misma actividad (lo que supone apenas un 0,125% de la criptomoneda frente a la divisa americana).

Por todo lo anterior, no parece que el uso principal de las criptomonedas sea la evasión fiscal o el lavado de dinero. Aunque ha habido casos de este tipo en el pasado (y es probable que se sigan produciendo en el futuro), representan una porción pequeña respecto a su uso como inversión o como medio de pago, y desde luego residual frente a las formas clásicas de blanqueo de capitales como es el uso de efectivo.

Por ello, si bien es importante detectar estos casos y perseguirlos, la regulación parece que debería ir más encaminada a determinar los casos de uso como si de cualquier otro producto financiero se tratara, más que a prohibirlos por su aplicación en actividades ilícitas que, como hemos visto, es reducido.

Todos los artículos de este blog describen únicamente la opinión del autor y no representan la postura de ninguna compañía o institución financiera

Link: https://cincodias.elpais.com/cincodias/2021/09/08/mucho_mas_que_criptos/1631124499_587322.html

Ucrania aprueba una ley para reconocer y regular las criptomonedas

El Parlamento de Ucrania aprobó una ley que regula los exchanges de criptomonedas nacionales y extranjeros que operan desde el interior del país.

Este 8 de septiembre, el Parlamento de Ucrania adoptó el proyecto de ley “sobre activos virtuales”, que reconoce legalmente las criptomonedas en el país por primera vez. La legislación se basa en los estándares existentes desarrollados por la organización intergubernamental de formulación de políticas, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero (GAFI).

El Ministerio de Transformación Digital de Ucrania tendrá la tarea de supervisar la implementación de la nueva regulación de activos virtuales y guiar el crecimiento de la industria, de acuerdo con los “estándares internacionales”.

Anastasia Bratko, del Ministerio de Transformación Digital, dijo que la ley permite a las empresas lanzar mercados de activos virtuales en Ucrania y permite a los bancos “abrir cuentas para empresas de criptomonedas”.

“Los ucranianos también podrán declarar sus ingresos en activos virtuales”, dijo, y agregó que la ley “garantiza la protección judicial de los derechos de los propietarios de activos virtuales”.

Un anuncio del ministerio enfatizó que “el país recibirá ingresos fiscales adicionales al presupuesto, que serán pagados por las empresas de criptomonedas”, y agregó:

“Las normas adoptadas establecen reglas para los proveedores de servicios relacionados con la circulación de activos virtuales y contribuyen a la eliminación de sombras del mercado”.

Los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP por sus siglas en inglés) “deben tener una reputación impecable de negocios” y serán obligados a revelar su estructura de propiedad para identificar a sus propietarios reales. Los VASP también deben mantener las medidas internas contra el lavado de dinero.

El banco central de Ucrania ahora está oficialmente autorizado a emitir una moneda digital

El viceministro de Transformación Digital de Ucrania, Oleksander Bornyakov, destacó las disposiciones contenidas en la legislación para atraer “divisas al mercado ucraniano”, y agregó:

“Se convertirá en un poderoso incentivo para el mayor desarrollo de la criptoesfera en Ucrania. Los bancos abrirán cuentas para ellos y realizarán transacciones con una nueva clase de activos. Estoy seguro de que la sociedad, las empresas y el Estado se beneficiarán de la legalización del nuevo sector de la economía”.

El mes pasado, Mikhail Fedorov, viceprimer ministro de Ucrania y jefe del Ministerio de Transformación Digital del país, reveló que su ministerio estaba explorando el uso de una moneda digital del banco central (CBDC) para realizar pagos salariales en una de las primeras pruebas piloto de la tecnología.

El presidente de Ucrania, Volodymyr Zelenskyy, firmó una ley que permite al banco central del país emitir una CBDC en julio.

Link: https://es.cointelegraph.com/news/ukraine-passes-legislation-to-recognize-and-regulate-crypto

PSG: equipo de Messi y Neymar tiene nuevo sponsor del mundo de las criptomonedas

Paris Saint Germain (PSG), equipo francés de fútbol que tiene entre sus figuras a Lionel Messi, Neymar y Kylian Mbappé, entre otros, suma a Crypto.com como patrocinador. El exchange firmó un acuerdo «por varios años» con el club parisino.

Según un comunicado oficial de PSG, Crypto.com pagará una parte de su contrato con el club mediante su token nativo CRO. Además, el exchange será la plataforma donde se comercializarán los tokens no fungibles (NFT) que el conjunto francés lanzará pronto.

Asimismo, Marc Armstrong, directivo del club francés, aseguró que esta nueva alianza con el exchange les permitirá «traer nuevas experiencias a los fans del club». En tanto, el comunicado destaca que Crypto.Com ve esta asociación como una posibilidad para fomentar la adopción masiva de las criptomonedas. En la actualidad, la plataforma cuenta con más de 10 millones de usuarios de todo el mundo.

Deportivamente, PSG es hoy el equipo que más expectativas genera en Europa. Con la contratación reciente del astro argentino Lionel Messi y del español Sergio Ramos, que se suman a una escuadra repleta de figuras mundiales, el club aspira a ganar su primera y tan esquiva UEFA Champions League.

Crypto.com y su llegada a los deportes

Este patrocinio no es el primero que la plataforma Crypto.com concreta en el mundo del deporte. Como informó CriptoNoticias en julio, el exchange es también auspiciante de las novedosas Sprint Series de la Fórmula 1.

Se trata de un nuevo tipo de pruebas más breves y dinámicas que se disputan en algunos Grand Prix. Este 12 de septiembre se llevará a cabo una nueva edición y la plataforma lucirá su marca allí, informó en su cuenta de Twitter. Durante la primera oportunidad, en el GP de Gran Bretaña, la compañía dispuso un camión-podio en el que los ganadores de la tanda desfilaron frente a los fanáticos.

Asimismo, Crypto.com es también patrocinador del campeonato mundial de lucha libre UFC (Ultimate Fighting Championship). En este caso, los peleadores de uno de los eventos más vistos del mundo muestran el logo del exchange en su indumentaria.

Link: https://www.criptonoticias.com/negocios/psg-equipo-messi-neymar-nuevo-sponsor-mundo-criptomonedas/

Axie Infinity en Venezuela: ya puedes cambiar tus SLP por bolívares en Binance

Usuarios venezolanos de Axie Infinity ya pueden cambiar sus ganancias en el token Smooth Love Potion (SLP) por su moneda local, el bolívar, desde sus cuentas del exchange Binance.

Ahora los venezolanos cuentan con la opción de comerciar SLP en el sistema P2P (entre pares) de Binance, como confirmó la propia empresa a través de su blog este jueves 9 de septiembre.

Con esta nueva opción, los usuarios venezolanos tienen mayor facilidad para tomar ganancias de su actividad en Axie Infinity, un juego que permite ganar dinero con mucha popularidad en el país suramericano, como ha reseñado CriptoNoticias en los últimos meses.

Binance pensando en que este juego te encanta, ahora te permite comprar y vender SLP directamente en la plataforma P2P. Ahora podrás publicar anuncios para negociar SLP con VES, mientras disfrutas de cero comisiones (inicialmente).

Binance.

Al momento de redacción de este artículo, ya hay más de una decena de ofertas tanto para compra como para la venta de los SLP. En la plataforma, los usuarios cuentan con diversas opciones de los bancos nacionales para mover sus bolívares a cambio del token del juego.

Para poder operar con SLP en el P2P de Binance, el usuario primero debe enviar sus ganancias a la plataforma. Y desde comienzos de este mes de septiembre, lo pueden hacer sin antes pasar por la red de Ethereum, gracias a la integración del exchange con la blockchain Ronin, tal como reportamos en este periódico.

La llegada del comercio de SLP por bolívares se suma a la incorporación del intercambio del token para el mercado filipino, que Binance había anunciado a finales del mes de julio. Precisamente, en ambos países el juego Axie Infinity se ha convertido en una alternativa de ingreso importante para las familias en meses recientes.

Luego de haber alcanzado un máximo histórico de 0,4 dólares por unidad en julio pasado, el token SLP ha caído de precio en meses recientes. Al momento de redacción de esta nota, CoinMarketCap muestra que se comercia en los exchanges por 0,09 dólares.

Axie Infinity, entre los líderes del comercio de NFT

Además del token que se ofrece como recompensa a los jugadores (SLP), Axie Infinity funciona como un mercado de tokens coleccionables o no fungibles (los conocidos NFT). Cada token corresponde a una criatura (un axie), que son las que se usan dentro del juego y se venden en ese mercado de coleccionables.

Actualmente, Axie Infinity es el segundo mercado de NFT con mayor volumen de comercio en los últimos 30 días, según datos de Dapp Radar. En ese período, Axie Infinity ha movido más de 750 millones de dólares, aunque la cifra representa una caída de 5,5% con respecto a los 30 días anteriores.

La popularidad del juego en Latinoamérica ha captado la atención de Binance anteriormente, donde ha ofrecido incluso becas para jugadores que no cuentan con los recursos para comprar sus criaturas y crear sus propios equipos dentro del juego. Con estas becas, un sistema común en el ecosistema de Axie Infinity, los beneficiarios fungen como trabajadores para el dueño de la cuenta, que les da una compensación en SLP.

Link: https://www.criptonoticias.com/negocios/axie-infinity-venezuela-puedes-cambiar-slp-bolivares-binance/

Tres gigantes tecnológicos les abrieron sus puertas a las criptomonedas

Centenares de empresas en el mundo entero han adoptado el uso de las criptomonedas. Sin embargo, hay algunas que pueden influir en su cotización. Hemos sido testigos como Elon Musk, presidente y fundador de las empresas Tesla y Space X, cada vez que menciona a algún token en redes sociales esto puede disparar su precio si el comentario es positivo, pero si es negativo pueden hundirse de manera rápida.

Este viernes 3 de septiembre se reveló que Twitter comenzará a aceptar criptomonedas a través del mecanismo de las propinas. Hasta ahora, los usuarios de la red social solo han podido enviarse dinero regular entre ellos a través de la función, pero parece que pronto podrán dar propina a otros con Bitcoin.

El investigador y desarrollador de aplicaciones Alessandro Paluzzi compartió una captura de pantalla, la cual revela que Twitter está trabajando en esa opción, como señaló el portal especializado en tecnología Engadget. Según la imagen, Twitter planea usar la aplicación Strike para generar facturas de Bitcoin Lightning. Aprovechará Lightning Network con el objetivo de permitir pagos más rápidos con tarifas más bajas que la red primaria de Bitcoin.

El líder de Producto de Twitter, Kayvon Beykpour, tuiteó la captura de pantalla de Paluzzi y agregó dos emoji: un símbolo de un rayo y otra lectura «pronto». Ese es un indicador bastante claro de que la propina de Bitcoin está en proceso. Beykpour también señaló que Twitter está trabajando para llevar las propinas a más países del mundo.

Según portales especializados, no debería sorprender mucho que Twitter esté planeando dejar que la gente se dé propina entre sí con las criptomonedas, ya que el CEO de la compañía, Jack Dorsey, es un gran defensor de Bitcoin. En julio expresó su esperanza de que la moneda digital pudiera traer la paz mundial, mientras que su otra compañía, Square, podría estar trabajando en una billetera de hardware Bitcoin.

Paypal activa servicios de criptomonedas

Otra empresa que ha dado mucho de qué hablar en los últimos días sobre el tema de las criptomonedas es Paypal, que activó sus servicios de dinero digital en Estados Unidos y Reino Unido.

Los usuarios en ambos países podrán utilizar esta plataforma de pago para comprar, vender y almacenar criptomonedas.

Según Reuters, el lanzamiento del servicio en Reino Unido marca la primera expansión internacional de los servicios de criptomonedas de PayPal fuera de Estados Unidos, y esto podría inspirar una mayor adopción de la nueva clase de activos.

Con más de 403 millones de cuentas activas en todo el mundo, la empresa con sede en San José (California) es una de las principales compañías financieras que ofrece a los consumidores acceso a las criptomonedas.

PayPal lanzó la compra y venta de criptomonedas en Estados Unidos a principios de este año, lo que luego permitió a los clientes usar sus tenencias de monedas digitales para comprar en los millones de comerciantes de su red.

La plataforma ahora acepta el pago, por ejemplo, utilizando Bitcoin. Las criptomonedas admitidas como es lógico serán las más populares como Bitcoin, Ethereum y Litecoin.

Monedas virtuales de nicho o que tengan poca confiabilidad no serán admitidas en este sistema por razones obvias.

Eso sí, si muchos piensan en utilizar la seguridad de PayPal para comprar y luego traspasar estas criptomonedas a almacenamientos físicos, tenemos una mala noticia. PayPal no admite este tipo de transacciones.

Es muy probable que Paypal extienda estos servicios a otros países y, sin duda alguna, América Latina se encuentra en los planes de la compañía.

De acuerdo con Reuters, la medida se produce cuando las empresas financieras más establecidas han comenzado a ofrecer a sus clientes, tanto consumidores como instituciones, acceso a activos digitales en medio del aumento de los precios de las criptomonedas.

Samsung desarrolla aplicaciones para cripto

El gigante asiático Samsung entendió que las criptomonedas llegaron para quedarse y, por tal motivo, desarrollo aplicaciones para dar soporte a monederos físicos.

Los monederos físicos son los más seguros y ahora Samsung quiere que se pueda acceder a ellos desde el celular gracias al soporte de Samsung Blockchain SDK.

La aplicación permite que los desarrolladores puedan programar aplicaciones destinadas a controlar los movimientos del mercado o a gestionar las monedas virtuales que el usuario tenga en su wallet. Además, esto permite que las aplicaciones de los monederos físicos tradicionales que ya funcionan en Windows o Linux sean portadas a Android.

Por otra parte, la empresa coreana también ofrece la Samsung Blockchain Keystore, la cual está diseñada como un marco de blockchain para acceder a aplicaciones descentralizadas (dApps). Esto permite administrar transacciones de criptomonedas, y es una puerta de enlace única e integral a blockchain en un teléfono inteligente.

Una de las barreras históricas para cerrar la brecha entre el soporte de blockchain y los dispositivos móviles ha sido la preocupación por la seguridad. Como tal, Samsung Blockchain Keystore presenta una amplia integración con el sistema de seguridad Knox de Samsung, así como con el “TEE” de Samsung.

Al configurarlo, Samsung Blockchain Keystore solicita a los usuarios que importen una billetera de criptomonedas existente o creen una completamente nueva. Después de esto, el sistema guía a los usuarios para que escriban la frase de recuperación en un lugar seguro y verifica que el usuario lo haya hecho correctamente.

Una vez que se haya completado, la billetera estará lista para usarse. El Samsung Blockchain Keystore, a continuación, permitirá a los usuarios firmar varias transacciones de blockchain utilizando un elemento seguro en su teléfono.

Ahora también pueden descargar Samsung Blockchain Wallet para enviar o recibir transacciones en criptomonedas y se puede considerar como un complemento de criptomoneda del marco de blockchain existente de Samsung Blockchain Keystore.

Samsung Blockchain Keystore también permite a los desarrolladores de dApp acceder directamente mediante algo conocido como Samsung Blockchain Keystore SDK. Esto presenta a los desarrolladores una forma de integrar sus dApps con Samsung Blockchain Keystore y les permitirusar autenticación de clave privada segura.

Sin embargo, esto no es todo. Samsung también ofrece Samsung Blockchain Platform SDK, que busca proporcionar una alternativa de desarrollo de blockchain aún más completa. Además, quiere ayudar a los desarrolladores a crear dApps seguras y capaces que sean compatibles con dispositivos móviles.

Cuando una de estas empresas que son reconocidas en el ámbito mundial, expresa su apoyo a las criptomonedas, las cotizaciones del Bitcoin, Ethereum y LiteCoin aumentan.

Por lo tanto, cada día son más las empresas que dan el visto bueno a las criptomonedas porque las operaciones son seguras y rápidas, no se cobran altas tarifas por transacciones y, finalmente, se gana la fidelización de nuevos clientes.

Fuente: https://hispanopost.com/tres-gigantes-tecnologicos-les-abrieron-sus-puertas-a-las-criptomonedas/

Solana, la criptomoneda desconocida que ya bate al Dogecoin en capitalización

En la fase inicial de cualquier mercado, los competidores van brotando por todas partes con la esperanza de copar buena parte del pastel cuando el mercado esté maduro. Pero en un entorno tan variable como el de las criptomonedas, esta competición es palpable y comprobable minuto a minuto. La criptomoneda Solana, valiéndose de su propio blockchain, aspira a desbancar a Ethereum y, por el momento, se ha metido en el top 10 de las criptos por capitalización.

De esta manera, el valor del SOL, como se llama su criptomoneda, se ha incrementado un 300% en el último mes y casi un 8.000% en lo que va de año, superando los 42.000 millones de dólares de capitalización. Esto le coloca actualmente como la séptima criptomoneda en la clasificación, batiendo a la mucho más conocida Dogecoin.

La moneda digital ha aumentado su valor más de un 60% en la última semana, impulsado por la convocatoria de esta compañía de un hackathon mundial -una ‘maratón de hackeo’, de creación informática- que se extenderá hasta el 8 de octubre y repartirá hasta 5 millones de dólares en premios para los mejores proyectos desarrollados en el blockchain de Solana.

Y es que este es el elemento diferencial que intenta vender la compañía. Desde Solana aseguran que su blockchain es “el más rápido del mundo” y el de crecimiento más veloz. Presumen de ser la base de más de 400 proyectos de compraventa de tokens no fungibles (NFT) y de finanzas descentralizadas (DeFi), dos de las tendencias más en boga en el mundo de los intercambios virtuales.

El proyecto Solana tiene su sede en Ginebra (Suiza) y tecnológicamente bebe del libro blanco que su creador, Anatoly Yakovenko, publicó asegurando que con un modelo diferente de arquitectura blockchain sustentado en lo que llamó “Prueba de Historia” -una forma distinta de codificar el paso del tiempo en la cadena de bloques- se podría disparar el número de transacciones por segundo, hasta las 710.000 operaciones en una red de un gigabit.

Yakovenko, que ya había trabajado para Qualcomm y Dropbox, entre otros, publicó el documento en noviembre de 2017. Junto con otros excompañeros de Qualcomm, en 2018 crearon un prototipo de blockchain basado en el libro blanco que renombraron como Solana, en honor a la localidad estadounidense de San Diego llamada Solana Beach, donde el equipo vivió durante tres años.

Su lanzamiento oficial no llegó hasta marzo de 2020, pero en poco más de un año se ha situado en el olimpo de las criptomonedas y las finanzas descentralizadas. Y, aunque Ethereum multiplica por diez su capitalización actual, no es descabellado pensar que le ha surgido un potente rival que puede robarle una parte significativa de su cuota de mercado.

Fuente: https://www.eleconomista.es/mercados-cotizaciones/noticias/11379252/09/21/Solana-la-criptomoneda-desconocida-que-ya-bate-al-Dogecoin-en-capitalizacion.html