Banco Santander prueba análisis de blockchains para rastrear operaciones con criptomonedas

Banco Santander completó con éxito una prueba piloto junto a Elliptic, una compañía líder a nivel mundial en análisis de blockchains, para la detección de actividades ilegales vinculadas con activos digitales.

El comunicado que informa sobre la finalización de la prueba, emitido el 22 de junio por la firma británica, expresa que este análisis ayudará a Santander a mitigar los delitos ligados a este tipo de activos. Las pruebas piloto fueron efectuadas utilizando Discovery, una herramienta desarrollada por la empresa para evaluar «la exposición indirecta del banco a las criptomonedas» mediante el rastreo y análisis de transacciones entre los clientes y los exchanges de criptomonedas.

Esta práctica por parte de Santander, uno de los bancos más importantes en el mundo en cuanto a capitalización de mercado, está avalada por las normas KYC (Know Your Customer o ‘Conozca a su cliente’ en español) y AML (Anti-Money Laundering o ‘Antilavado de dinero’). Hasta el momento, no fue informado por ninguna de las dos empresas involucradas en qué países se llevaron a cabo las pruebas.

Según informa Elliptic, Discovery es un recurso utilizado por empresas financieras importantes de todo el mundo que utiliza análisis avanzado de blockchain para evaluar los riesgos de los exchanges de criptomonedas a escala. Contiene, además, una base de datos completa y precisa y una recolección de perfiles de las plataformas dedicadas al comercio de criptomonedas.

Simone Maini, CEO de Elliptic, afirmó que «esta prueba demuestra el compromiso de Elliptic para ayudar a las instituciones financieras a entender su exposición a los criptoactivos y a mitigar los riesgos del lavado de dinero con criptoactivos». De este modo, sostiene Maini, estas empresas pueden moverse con confianza «en un ecosistema que cambia y evoluciona rápidamente».

Santander busca equiparar fuerzas con las FinTech

Como informó CriptoNoticias en enero de 2021, Banco Santander está enfocando sus esfuerzos en competir contra las FinTech —empresas tecnológicas que brindan servicios y herramientas de inversión financiera—, pero quiere hacerlo en igualdad de condiciones. Por eso, su CEO Ana Botín expresó en ese momento que las obligaciones que se imponen a los bancos para combatir el lavado de dinero y otras prácticas delictivas también deben exigirse a las demás compañías.

En este sentido, un estudio publicado por su socio actual Elliptic en mayo de 2020 detalla que menos del 1% de las operaciones realizadas con bitcoin (BTC) son ilegales. Aunque no se brinda un monto específico, y está claro que podría tratarse de mucho dinero, esta cifra es bastante menor al 35% informado por otros estudios en 2012.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/seguridad-bitcoin/banco-santander-prueba-analisis-blockchains-rastrear-operaciones-criptomonedas/

Fabricante de automóviles se asocia con Alastris para desarrollar productos blockchain

SEAT, un fabricante de automóviles en España, se ha asociado con el consorcio Alastria con el fin de trabajar en el desarrollo de productos basados en tecnología blockchain. Así lo anunció el portal de noticias iProUp el pasado miércoles 16 de enero.

Luca de Meo, presidente de SEAT, expresó lo siguiente a través de un comunicado que la unión de su compañía a la red Alastria “abre nuevas posibilidades para el desarrollo de servicios y productos con total confianza y seguridad”. Agregó que:

“Estamos convencidos de la importancia que tendrá la tecnología Blockchain en el futuro, y por esta razón queremos comenzar a trabajar con ella desde el principio”.

SEAT es una compañía estatal fundada en 1950, que ha logrado figurar como el mayor fabricante de automóviles de España. Según la información suministrada en el comunicado, en el año 2017 su volumen de negocios logró un record de 9.552 millones de euros, equivalentes a US$ 10.878 millones, lo cual representó un aumento del 11,1 por ciento en comparación con el año anterior.

Por su parte, Alastria es un consorcio multisectorial y semipúblico que se encuentra respaldado por una red nacional compuesta por más de 70 compañías y establecimientos, entre los cuales se incluyen algunos de renombre como el Banco Santander y BBVA, el reconocido proveedor de telecomunicaciones Telefónica, proveedor de energía Repsol y Accentura.

SEAT se ha asociado con Alastria con el objetivo de promover el avance y el desarrollo de la blockchain a través de la creación de nuevos productos. SEAT desea probar los beneficios de dicha tecnología en el sector de finanzas, a fin de mejorar los procesos ya existentes y optimizarlos, así como también facilitar la gestión de la cadena de suministro.

Ahora bien, SEAT ya ha empezado proyectos similares con Telefónica, siendo este el caso de desarrollo de una prueba de concepto de un producto blockchain que permitirá rastrear las piezas de los vehículos según la cadena de suministro de la fábrica de la compañía, en Martorell, España.

Fuente: https://www.coincrispy.com/2019/01/18/fabricante-automoviles-asocia-alastris-blockchain/

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La fiebre del bitcoin que viaja por el mundo: ¿invertir o no invertir?

Por: Mario Beramendi

La cotización del bitcoin dibuja la silueta de una gigantesca montaña rusa. Después de revalorizarse más de un 120 % a lo largo del 2016, lo que la convirtió en la divisa mundial más rentable, a lo largo de los últimos meses ha mostrado una mayor volatilidad. Durante la semana pasada, la cotización de la criptomoneda se desplomó un 20 % y alcanzó su mínimo: 9.199 dólares. Un mes antes, se situaba en los 20.000. Después de atraer inversores, el actual escenario plantea numerosas dudas. ¿Merece la pena invertir? ¿Está a punto de estallar una burbuja? La posición de los que debieran ser referentes no ayuda porque existe una profunda división. Sin ir más lejos, el pasado mes de septiembre, Jamie Dimon, presidente ejecutivo de JP Morgan Chase y uno de los banqueros más poderosos de Wall Street, se mostraba rotundo. «El bitcoin es un fraude estúpido y su revalorización ha sido fruto de la especulación: acabará reventando».

Algunos bancos de inversión reniegan de las criptomonedas, mientras otros se lanzan. En España, la posición del Santander es de profunda cautela. «No estamos trabajando con criptomonedas como bitcoin u otras. El banco está interesado en la tecnología que ha surgido a raíz de las criptomonedas, llamada blockchain o tecnología de registro contable compartido. De hecho, hemos hecho varias inversiones en empresas dedicadas al blockchain por medio del fondo InnoVentures, como Ripple o Digital Asset, y trabaja en varios proyectos internos», explican desde la entidad.

Con todo, el banco español mantiene la puerta abierta. De hecho, está analizando la posibilidad de crear a futuro divisas virtuales, pero respaldadas por divisas reales (fiat), construidas como tokens o representaciones digitales de saldos en divisa real existentes en cuentas de bancos comerciales o en cuentas de bancos centrales. La iniciativa más visible es la llamada Utility Settlement Coin, originalmente lanzada por Santander junto a UBS, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon, y que este año se ha abierto a otras 10 entidades financieras de primer orden como HSBC, Barclays o MUFG. Esta iniciativa ha despertado gran interés en la industria financiera, debido al potencial que tiene para permitir la ejecución, reconciliación y contabilización de movimientos de liquidez entre distintas entidades a nivel internacional, ya sea a la hora de hacer pagos internacionales simples como en la ejecución de órdenes de mercado. Algunos de los académicos que estudian la economía tampoco ven nada clara esta apuesta.

 

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