Estonia otorgó licencia a startup de criptomonedas que opera en Argentina, Brasil y Chile

La casa de cambio de criptomonedas CryptoMarket, con operaciones en Argentina, Brasil, Chile y Europa, anunció el 3 de marzo que obtuvo la licencia comercial expedida por la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (FIU). La empresa ahora está regulada por la legislación del país miembro de la Unión Europea, para prestar servicios de custodia, compra y venta de bitcoin, ether y otros criptoactivos.

Con el sello de plataforma regulada, CriptoMarket se une a Bitso en el grupo de casas de cambio latinas que cuentan con licencia para operar con criptomonedas. Recordemos que en julio pasado, la startup mexicana informó que recibió la documentación de la Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar. Además, Mercury Cash, una iniciativa nativa de Venezuela, radicada en Europa, con 90% de usuarios latinos, también posee licencia emitida por Estonia.

Para conceder una licencia de operación, la UIF examina los antecedentes penales de los propietarios de la empresa, así como las normas de procedimiento y de cumplimiento de los estatutos de lucha contra el blanqueo de capitales; al mismo tiempo, revisa las normas de auditoría interna de la startup. “Entre los requerimientos a cumplir los reguladores exigen contar con un Oficial de Cumplimiento dentro de la jurisdicción de Estonia, lo cual nos obligó a incorporar a un representante quien estará radicado en el país de la Unión Europea”, explicó a CriptoNoticias, Rafael Meruane, CEO y cofundador de CryptoMarket.

Meruane añadió que la firma se inclinó por la legislación de Estonia para dar sus pasos regulatorios porque se trata de un país pionero en innovación. “Tal es el avance en materia de innovación, que Estonia fue uno de los primeros países del mundo en contar con una regulación financiera específica para las criptomonedas, estableciendo normas para la custodia de activos digitales e intercambio de ellos”, dijo.

El año pasado, Estonia endureció su reglamentación para prevenir el blanqueo de dinero mediante actividades delictivas relacionadas con bitcoin y otras criptomonedas. El país sigue un riguroso procedimiento para la concesión de licencias a los proveedores de servicios de criptoactivos. A raíz de estas medidas, la licencia de Estonia ha reforzado su condición como uno de los permisos de operación más solicitados del ecosistema de las criptomonedas.

“Aunque es ahora cuando estamos notificando a nuestros usuarios, fue el 18 de noviembre de 2019 cuando CryptoMarket recibió sus licencias. Una de estas licencias nos permite proveer servicios como casa de cambio de criptomonedas, mientras que la otra nos permite proveer servicios de monedero”, explicó el CEO de la empresa. Añadió que para fortalecer su proceso de expansión de CryptoMarket más allá de Argentina, Brasil, Chile y Europa, era necesario ajustarse a un marco regulatorio como el que posee actualmente Europa para la industria de las criptomonedas, según considera, este marco regulatorio está más avanzado y sólido que el de América Latina.

CryptoMarket fue fundada en 2016, iniciando operaciones en Chile, un año después se expandió a Argentina y en 2018 lo hizo en Brasil, anunciando también su apertura de operaciones para los países europeos para la compra y venta de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Stellar y EOS.

La semana pasada un reporte publicado por la firma de inteligencia y seguridad IntSights señala que la delincuencia organizada en Latinoamérica se estaría financiando con criptomonedas como bitcoin. En el documento titulado «El lado oscuro de América Latina: criptomonedas, cárteles, carding y el auge del delito cibernético», se afirma que muy pocos países han establecido leyes para contrarrestar el lavado de dinero, lo que según los investigadores está generando que los involucrados utilicen sitios de intercambio no regulados o con débiles protocolos de Conoce a Tu Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML).

El ritmo de la regulación en América Latina

Aunque no existe un consenso global sobre la regulación de las criptomonedas, el auge de su uso entre un público cada vez más numeroso está obligando a los gobiernos de todo el mundo a volcar su atención en el tema. Este interés por los movimientos del ecosistema de los criptoactivos suma un número cada vez mayor de autoridades reguladoras de países de América Latina en los últimos años, a pesar del retraso en materia de regulación reseñado tiempo atrás, en comparación con las naciones de otros continentes.

Un informe publicado en diciembre del año pasado por la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA), recopila y analiza las prácticas globales relativas a la regulación y supervisión de los modelos de negocio, productos y servicios de Tecnologías Financieras o FinTech.

El documento contempla el punto de vista de reguladores de Argentina, Brasil, Chile, Costa Rica, Curazao, Ecuador y otros 10 países, que reconocen el potencial del ecosistema de las criptomonedas, pero al mismo tiempo plantean la necesidad de regular el sector para ofrecer mayor seguridad al usuario y supervisar algunas prácticas, como no proporcionar información engañosa sobre los servicios financieros; introducir en las operaciones condiciones que no concuerden con la oferta contratada, entre otras.

México fue el primer país latinoamericano en emitir regulación para las FinTech, sin embargo, algunos analistas piensan que este marco jurídico se quedó corto frente al manejo de las criptomonedas. La razón la supeditan a que la referida legislación ha elevado las barreras de entrada a las startups a niveles que desincentivan la innovación y muestra el poco entendimiento de los reguladores sobre aspectos esenciales de la economía e industria de las criptomonedas.

Un informe de la Asociación de Mercados Financieros en Europa (AFME) sostiene que Europa tiene el potencial para coordinar la regulación de las criptomonedas para lo cual debe crear una convergencia de supervisión en la regulación de los criptoactivos en todo el bloque.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/mercados/estonia-licenciastartup-criptomonedas-argentina-brasil-chile/

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La industria de las criptomonedas en India todavía se ve amenazada por el pendiente proyecto de ley que las prohibiría

Nubes oscuras para la industria de las criptomonedas en India, con un pendiente proyecto de ley de 2019 que propone una prohibición de las monedas virtuales en el parlamento de la India.

Un proyecto de ley pendiente aún podría inhibir el florecimiento de las criptomonedas en India, y el parlamento de ese país aún debe pronunciarse sobre la “Prohibición de las criptomonedas y la regulación del proyecto de ley de moneda digital oficial” de 2019, informó Business Insider el 7 de marzo.

Si se aprueba, el proyecto de ley introducirá marcos regulatorios únicos para las monedas virtuales, tokens de servicios públicos y tokens respaldados por commodities, lo que probablemente creará un complejo aparato legislativo excluyente para que naveguen las empresas blockchain.

La Corte Suprema deroga la prohibición de las criptomonedas del Banco de la Reserva de India
El 4 de marzo, la comunidad de criptomonedas de la India se regocijó cuando la Corte Suprema de la India dictaminó que la prohibición del Banco de la Reserva de la India (RBI) era “desproporcionada e inconstitucional”.

Analizando la decisión de la Corte Suprema: Es un “Día Histórico” para las criptomonedas en la India
La circular había impedido que las instituciones financieras brinden servicios bancarios a empresas que operan con criptomonedas. La prohibición había estado en vigencia desde abril de 2018, y apuntaba a compañías que ofrecían “cualquier servicio en relación con monedas virtuales”.

Menos de 24 horas después de la derogación de las restricciones, varios exchanges de criptomonedas de la India ya habían reanudado los servicios de depósito fiduciario, incluidos Unocoin, Wazirx y CoinDCX.

En respuesta a la derogación, los consultores de HashCash también anunciaron que este año invertirá USD 10 millones en la industria de la criptomonedas de la India.

Los exchanges de criptomonedas de la India reanudan los servicios fiduciarios 24 horas después del veredicto de la corte suprema.

La industria de las criptomonedas de la India aún no está clara

Además del hostil proyecto de ley de 2019, la comunidad cripto de la India también tendrá que superar una apelación del RBI en la Corte Suprema con respecto a la derogación de su circular.

Citando fuentes anónimas, The Economic Times informó el 6 de marzo que el RBI está preocupado de que las monedas virtuales generalizadas puedan poner en riesgo el sistema bancario de la India.

Sohail Merchant, miembro de la Asociación de Internet y Dispositivos Móviles del Comité de Blockchain y Criptomonedas de la India, declaró que, a pesar de la hostilidad de los legisladores hacia las criptomonedas, el objetivo principal de las partes interesadas de la industria de blockchain de la India era “crear un diálogo con los formuladores de políticas y desarrollar un marco integral para criptoactivos en India allanando el camino para la innovación”.

El Banco de Reserva de la India apelará la decisión del Tribunal Supremo sobre las criptomonedas
La prohibición de las criptomonedas lleva a los indios a la dark web
A pesar de la prohibición de las criptomonedas por parte del RBI, un estudio reciente de Statista revela que la población de India tiene el mayor uso per cápita de plataformas de dark web en todo el mundo.

El informe muestra que el 26% de los 23,227 encuestados entre las edades de 16 y 65 años han utilizado tecnologías que facilitan el acceso a la dark web, más del doble del promedio global del 12%.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/indias-crypto-industry-still-threatened-by-ban-as-pending-bill-looms

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Paraguay pone la lupa sobre las criptomonedas para prevenir el lavado de dinero

Las autoridades de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero y Bienes de Paraguay (Seprelad) se reunieron este jueves 2 de enero con representantes de las startups que hacen vida en el criptoecosistema local. El encuentro representó un primer paso para aplicar las nuevas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) contra este tipo de delito.

La junta estuvo encabezada por Carlos Arregui, Ministro de la Seprelad, a la que también asistió Juan Benítez Rickmann de las starups Cripex, Digital Assets y cofundador de Casa Bitcoin en Asunción. En una nota de prensa la Seprelad informó sobre el encuentro. Sin embargo, no se ofrecieron detalles sobre los lineamientos preliminares, ni cómo serán aplicados en las empresas relacionadas con criptomonedas o minería digital.

La secretaría indicó que «durante el encuentro, los presentes coincidieron en consolidar el trabajo, bajo una línea de acción coordinada y eficaz», en la que se habría analizado el uso de las criptomonedas basándose en la nueva ley antilavado promulgada, en diciembre del año pasado, por el presidente de Paraguay, Mario Abdo Benítez.

Solicitudes de comentarios enviadas por CriptoNoticias a la Seprelad, Jorge Ramírez, CEO y cofundador de Cripex; y a Juanjo Benítez Rickmann, de Digital Assets, no fueron respondidas al momento de publicar este artículo.

Evaluación a Paraguay
La reunión entre la Seprelad y las compañías relacionadas con criptomonedas en Paraguay forma parte de una agenda del gobierno nacional, que se desarrolla a paso redoblado, debido al cronograma de evaluaciones a las que es y será sometido el país por la Gafilat, el brazo latinoamericano del grupo de acción financiera. Al ser las criptomonedas un campo nuevo en la legislación local, las autoridades estarían perfilando sus acciones para minimizar el potencial lavado de dinero en esta área.

En junio del año pasado se informó que Latinoamérica también debía ajustarse a las normativas del Gafi sobre las criptomonedas o servicios relacionados. Eso implicaba que todas las transferencias realizadas por las plataformas debían manejar la siguiente información:

Nombre del originador (Ej: el cliente emisor);

El número de cuenta del originador, de la cuenta que es usada para el proceso de la transacción (Ej: el monedero de activos virtuales);

La dirección física (geográfica) del originador, o el número de identidad nacional, o el número de identificación del cliente (no el número de transacción) que identifique únicamente al originador dentro de la institución, o la fecha y lugar de nacimiento;

El nombre del beneficiario; y

El número de cuenta del beneficiario donde dicha cuenta usualmente realiza una transacción (Ej: el monedero de activos virtuales).

Sobre este punto, el diputado del partido Patria Querida, Sebastián García, comentó a CriptoNoticias, en octubre del 2019, que a raíz de lo que sería la promulgación de la nueva ley, todas las empresas que tuvieran relación con las criptomonedas debían ajustarse a la legislación.

Los intentos de Paraguay de poner la lupa sobre las criptomonedas para minimizar el lavado de dinero, van a tono con lo que ha dicho el banco central de ese país, que ha catalogado a bitcoin como un activo que no tiene respaldo, ni regulación y que tampoco es de curso legal en el país, algo que estaría cambiando paulatinamente.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/gobierno/regulacion/paraguay-lupa-criptomonedas-prevenir-lavado-dinero/

Moris Beracha – CryptoNews

Regulador financiero de Qatar prohíbe operaciones y servicios con criptomonedas

Qatar prohibe operaciones con criptomonedas, activos digitales y la medida se extiende a “cualquier objeto de valor que actúe como sustituto de la moneda”.

El regulador financiero Qatar está prohibiendo todas las formas de servicios financieros con criptomonedas en la nación de Oriente Medio. La prohibición llega en un momento de una gran tensión en la región tras la muerte del poderoso general iraní Qasem Soleimani a mano de las fuerzas de EE. UU.

De acuerdo con diversos medios de noticias, el regulador financiero de Qatar -QFC o Centro Financiero de Qatar- emitió un comunicado que establece que “los servicios de activos digitales no pueden ser llevados a cabo en o desde el QFC en este momento“.

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/index.php/2020/01/06/regulador-financiero-de-qatar-prohibe-operaciones-y-servicios-con-criptomonedas/

Moris Beracha – CryptoNews

Regulación y criptomonedas: ¿el fin de la utopía anarcoliberal?

En un corto espacio de tiempo el espíritu de liberalismo salvaje que las caracteriza irá cediendo en torno a normativas unificadas tanto en la Unión Europea como en EE.UU.

En su concepción primigenia, las criptomonedas se enmarcaban en la denominada cuarta revolución industrial y, a este respecto, algún sector doctrinal las ha catalogado como la expresión más próxima al anarcocapitalismo, toda vez que su existencia vaciaría a los Estados de sus competencias en política monetaria, acercando así la soberanía en dicha materia a los ciudadanos: laissez faire, laissez passer, como expresión de un completo, puro, incontrolado y no regulado libre mercado.

Ante este espíritu liberal que subyace de las criptomonedas se dibuja una estrategia por parte de las autoridades monetarias ante el temor de su pérdida de control, hasta el punto de que en mayo de 2019 el Banco Central Europeo emitió un informe donde negaba a los criptoactivos (por diferenciarlos de las denominadas monedas fiat) la consideración de dinero. Adicionalmente, el informe GAFI (Grupo de Acción Financiera) señaló que, en el caso del bitcoin, las direcciones que funcionan como cuentas no prestan ni identificación ni verificación alguna de los participantes, por lo que el anonimato de la criptomoneda podría ser un caldo de cultivo ideal para el delito de blanqueo de capitales. Así, bajo estas premisas, la polémica está servida.

En España, en sentencia de 20 de junio de 2019 que afecta al quantum indemnizatorio derivado de una estafa en bitcoins, el Tribunal Supremo ha señalado que el bitcoin no es sino un activo patrimonial inmaterial, en forma de unidad de cuenta definida mediante tecnología informática y criptográfica, cuyo valor es el que cada unidad de cuenta o su porción alcance por el concierto de la oferta y la demanda en la venta que, de estas unidades, se realiza a través de las plataformas de trading Bitcoin, y que por tanto no se trata de dinero electrónico a los efectos de la Ley 21/2011 de dinero electrónico, que se define como el valor monetario almacenado por medios electrónicos o magnéticos que represente un crédito sobre el emisor, que se emita al recibo de fondos con el propósito de efectuar operaciones de pago según se definen en la de servicios de pago, y que sea aceptado por una persona física o jurídica distinta del emisor de dinero electrónico.

En línea con lo anterior, siete de los miembros fundadores de Libra, la criptomoneda impulsada por Facebook, entre los que destacaban Paypal, Visa y Mastercard, han decidido abandonar el proyecto. A diferencia de otras criptomonedas, Libra nacía con la creación de un White Paper o libro blanco donde se regulaban tres aspectos claves: la tecnología utilizada para ejecutar la moneda (libra blockchain); la determinación de los activos que sirven como garantía subyacente y su regulación (libra reserve), y la entidad que gestionará tanto la tecnología como su regulación.

A grandes rasgos, los principales elementos que comparten bitcoin, Etherum y Libra son tres: la capacidad de enviar dinero directamente, la seguridad inherente a la criptografía y la posibilidad de enviar fondos de manera transfronteriza. Pero a pesar de su similitud, no todas son idénticas.

Etherum y bitcoin se diferencian en su arquitectura, es decir, la blockchain de bitcoin es una simple lista de transacciones, mientras que la cadena de Etherum sigue el rastro del estado de toda cuenta, pero ambas comparten su carácter volátil ya que su emisión depende de la oferta y la demanda y el valor depende de las monedas fiat como euros o dólares, tal y como indicaba el Tribunal Supremo.

Libra, al igual que Etherum, se construye sobre un código abierto, una cadena de bloques segura, escalable y confiable, pero a diferencia de la volatilidad de las anteriores, Libra, además, está respaldada por una reserva de activos subyacentes (es una stablecoin).

Sobre la base de la naturaleza de Libra como stablecoin se ha presentado un proyecto de ley en Estados Unidos de fecha 18 de octubre de 2019 para modificar determinadas leyes y así regular estos activos digitales, definiéndolos como aquéllos que son almacenados de forma legible con un ordenador, con un historial de transacciones recogido en un libro mayor distribuido, libro mayor digital o cualquier otra estructura de datos digital.

Por tanto, todo hace indicar que en un corto espacio de tiempo la regulación de las criptomonedas será esencial, y ese espíritu de liberalismo salvaje que las caracteriza irá cediendo en torno a normativas unificadas tanto en la Unión Europea como en EE.UU., que terminen por acotar su naturaleza jurídica, su utilización y los controles oportunos dado, sobre todo, el carácter global que las caracteriza.

Fuente: https://cincodias.elpais.com/cincodias/2019/11/13/legal/1573629056_929110.html

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Prohibir las criptomonedas no es la solución, de acuerdo al principal organismo de tecnología en India

El principal organismo de Tecnología de la Información en India asegura que prohibir las criptomonedas no es la solución que deben adoptar en el país.

Nasscom, el principal organismo de Tecnología de la Información (TI) en India asegura que prohibir las criptomonedas en el país no es la solución, ya que esto causaría perjuicios al avance de la innovación.

En India la relación con las criptomonedas ha sido bastante polémica, entre anuncios que aseguran las autoridades prohibirán estos activos y otros que desmienten la situación, es normal que exista confusión respecto al estado actual de las monedas digitales en el país.

Lo que sí se sabe es que varias casas de cambio criptográficas han tenido que cerrar sus puertas debido a las fuertes regulaciones que se les está aplicando a la industria, mientras que los otros denuncian el gran nivel de dificultad que tiene operar en el país.

A pesar de esta críticas, la semana pasada un comité interministerial encabezado por el secretario de Asuntos Económicos, Subhash Chandra Garg, presentó la semana pasada el informe y el proyecto de ley sobre la prohibición de las criptomonedas y la regulación de la moneda oficial en el país.

Ante esto, Nasscom se pronunció en contra de la prohibición, argumentando que sólo causaría más daño al país.

«Nasscom cree que la reciente propuesta del comité interministerial del gobierno de prohibir todas las criptomonedas excepto aquellas respaldadas por el gobierno no es la medida más constructiva. En cambio, el gobierno debería trabajar para desarrollar un marco basado en el riesgo para regular y monitorear las criptomonedas y tokens».

De acuerdo con la compañía de Tecnología de la Información, las empresas basadas en criptomonedas se pueden probar en las cajas de arena reguladoras que lanzan los reguladores del sector financiero en todo el país. Este método permitiría a las autoridades asegurarse que los servicios que ofrecen no son peligrosos sin la necesidad de afectar a toda la industria.

«Deberíamos trabajar para crear un marco regulatorio que monitoree y prevenga constantemente las actividades ilegales. La regulación permitiría a las agencias de aplicación de la ley estar mejor equipadas para comprender estas nuevas tecnologías, permitirles recopilar información sobre desarrollos criminales y tomar medidas de aplicación».

Además, Nasscom resalta que es necesario reconocer el potencial que tiene la Tecnología de Libro Mayor Distribuido (DLT, por sus siglas en inglés), para mejora la innovación en el ecosistema y en todo el país en general.

Fuente: https://criptotendencia.com/2019/08/03/prohibir-las-criptomonedas-no-es-la-solucion-de-acuerdo-a-principal-organismo-de-tecnologia-en-india/