Paraguay pone la lupa sobre las criptomonedas para prevenir el lavado de dinero

Las autoridades de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero y Bienes de Paraguay (Seprelad) se reunieron este jueves 2 de enero con representantes de las startups que hacen vida en el criptoecosistema local. El encuentro representó un primer paso para aplicar las nuevas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) contra este tipo de delito.

La junta estuvo encabezada por Carlos Arregui, Ministro de la Seprelad, a la que también asistió Juan Benítez Rickmann de las starups Cripex, Digital Assets y cofundador de Casa Bitcoin en Asunción. En una nota de prensa la Seprelad informó sobre el encuentro. Sin embargo, no se ofrecieron detalles sobre los lineamientos preliminares, ni cómo serán aplicados en las empresas relacionadas con criptomonedas o minería digital.

La secretaría indicó que «durante el encuentro, los presentes coincidieron en consolidar el trabajo, bajo una línea de acción coordinada y eficaz», en la que se habría analizado el uso de las criptomonedas basándose en la nueva ley antilavado promulgada, en diciembre del año pasado, por el presidente de Paraguay, Mario Abdo Benítez.

Solicitudes de comentarios enviadas por CriptoNoticias a la Seprelad, Jorge Ramírez, CEO y cofundador de Cripex; y a Juanjo Benítez Rickmann, de Digital Assets, no fueron respondidas al momento de publicar este artículo.

Evaluación a Paraguay
La reunión entre la Seprelad y las compañías relacionadas con criptomonedas en Paraguay forma parte de una agenda del gobierno nacional, que se desarrolla a paso redoblado, debido al cronograma de evaluaciones a las que es y será sometido el país por la Gafilat, el brazo latinoamericano del grupo de acción financiera. Al ser las criptomonedas un campo nuevo en la legislación local, las autoridades estarían perfilando sus acciones para minimizar el potencial lavado de dinero en esta área.

En junio del año pasado se informó que Latinoamérica también debía ajustarse a las normativas del Gafi sobre las criptomonedas o servicios relacionados. Eso implicaba que todas las transferencias realizadas por las plataformas debían manejar la siguiente información:

Nombre del originador (Ej: el cliente emisor);

El número de cuenta del originador, de la cuenta que es usada para el proceso de la transacción (Ej: el monedero de activos virtuales);

La dirección física (geográfica) del originador, o el número de identidad nacional, o el número de identificación del cliente (no el número de transacción) que identifique únicamente al originador dentro de la institución, o la fecha y lugar de nacimiento;

El nombre del beneficiario; y

El número de cuenta del beneficiario donde dicha cuenta usualmente realiza una transacción (Ej: el monedero de activos virtuales).

Sobre este punto, el diputado del partido Patria Querida, Sebastián García, comentó a CriptoNoticias, en octubre del 2019, que a raíz de lo que sería la promulgación de la nueva ley, todas las empresas que tuvieran relación con las criptomonedas debían ajustarse a la legislación.

Los intentos de Paraguay de poner la lupa sobre las criptomonedas para minimizar el lavado de dinero, van a tono con lo que ha dicho el banco central de ese país, que ha catalogado a bitcoin como un activo que no tiene respaldo, ni regulación y que tampoco es de curso legal en el país, algo que estaría cambiando paulatinamente.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/gobierno/regulacion/paraguay-lupa-criptomonedas-prevenir-lavado-dinero/

Moris Beracha – CryptoNews

Regulador financiero de Qatar prohíbe operaciones y servicios con criptomonedas

Qatar prohibe operaciones con criptomonedas, activos digitales y la medida se extiende a “cualquier objeto de valor que actúe como sustituto de la moneda”.

El regulador financiero Qatar está prohibiendo todas las formas de servicios financieros con criptomonedas en la nación de Oriente Medio. La prohibición llega en un momento de una gran tensión en la región tras la muerte del poderoso general iraní Qasem Soleimani a mano de las fuerzas de EE. UU.

De acuerdo con diversos medios de noticias, el regulador financiero de Qatar -QFC o Centro Financiero de Qatar- emitió un comunicado que establece que “los servicios de activos digitales no pueden ser llevados a cabo en o desde el QFC en este momento“.

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/index.php/2020/01/06/regulador-financiero-de-qatar-prohibe-operaciones-y-servicios-con-criptomonedas/

Moris Beracha – CryptoNews

Regulación y criptomonedas: ¿el fin de la utopía anarcoliberal?

En un corto espacio de tiempo el espíritu de liberalismo salvaje que las caracteriza irá cediendo en torno a normativas unificadas tanto en la Unión Europea como en EE.UU.

En su concepción primigenia, las criptomonedas se enmarcaban en la denominada cuarta revolución industrial y, a este respecto, algún sector doctrinal las ha catalogado como la expresión más próxima al anarcocapitalismo, toda vez que su existencia vaciaría a los Estados de sus competencias en política monetaria, acercando así la soberanía en dicha materia a los ciudadanos: laissez faire, laissez passer, como expresión de un completo, puro, incontrolado y no regulado libre mercado.

Ante este espíritu liberal que subyace de las criptomonedas se dibuja una estrategia por parte de las autoridades monetarias ante el temor de su pérdida de control, hasta el punto de que en mayo de 2019 el Banco Central Europeo emitió un informe donde negaba a los criptoactivos (por diferenciarlos de las denominadas monedas fiat) la consideración de dinero. Adicionalmente, el informe GAFI (Grupo de Acción Financiera) señaló que, en el caso del bitcoin, las direcciones que funcionan como cuentas no prestan ni identificación ni verificación alguna de los participantes, por lo que el anonimato de la criptomoneda podría ser un caldo de cultivo ideal para el delito de blanqueo de capitales. Así, bajo estas premisas, la polémica está servida.

En España, en sentencia de 20 de junio de 2019 que afecta al quantum indemnizatorio derivado de una estafa en bitcoins, el Tribunal Supremo ha señalado que el bitcoin no es sino un activo patrimonial inmaterial, en forma de unidad de cuenta definida mediante tecnología informática y criptográfica, cuyo valor es el que cada unidad de cuenta o su porción alcance por el concierto de la oferta y la demanda en la venta que, de estas unidades, se realiza a través de las plataformas de trading Bitcoin, y que por tanto no se trata de dinero electrónico a los efectos de la Ley 21/2011 de dinero electrónico, que se define como el valor monetario almacenado por medios electrónicos o magnéticos que represente un crédito sobre el emisor, que se emita al recibo de fondos con el propósito de efectuar operaciones de pago según se definen en la de servicios de pago, y que sea aceptado por una persona física o jurídica distinta del emisor de dinero electrónico.

En línea con lo anterior, siete de los miembros fundadores de Libra, la criptomoneda impulsada por Facebook, entre los que destacaban Paypal, Visa y Mastercard, han decidido abandonar el proyecto. A diferencia de otras criptomonedas, Libra nacía con la creación de un White Paper o libro blanco donde se regulaban tres aspectos claves: la tecnología utilizada para ejecutar la moneda (libra blockchain); la determinación de los activos que sirven como garantía subyacente y su regulación (libra reserve), y la entidad que gestionará tanto la tecnología como su regulación.

A grandes rasgos, los principales elementos que comparten bitcoin, Etherum y Libra son tres: la capacidad de enviar dinero directamente, la seguridad inherente a la criptografía y la posibilidad de enviar fondos de manera transfronteriza. Pero a pesar de su similitud, no todas son idénticas.

Etherum y bitcoin se diferencian en su arquitectura, es decir, la blockchain de bitcoin es una simple lista de transacciones, mientras que la cadena de Etherum sigue el rastro del estado de toda cuenta, pero ambas comparten su carácter volátil ya que su emisión depende de la oferta y la demanda y el valor depende de las monedas fiat como euros o dólares, tal y como indicaba el Tribunal Supremo.

Libra, al igual que Etherum, se construye sobre un código abierto, una cadena de bloques segura, escalable y confiable, pero a diferencia de la volatilidad de las anteriores, Libra, además, está respaldada por una reserva de activos subyacentes (es una stablecoin).

Sobre la base de la naturaleza de Libra como stablecoin se ha presentado un proyecto de ley en Estados Unidos de fecha 18 de octubre de 2019 para modificar determinadas leyes y así regular estos activos digitales, definiéndolos como aquéllos que son almacenados de forma legible con un ordenador, con un historial de transacciones recogido en un libro mayor distribuido, libro mayor digital o cualquier otra estructura de datos digital.

Por tanto, todo hace indicar que en un corto espacio de tiempo la regulación de las criptomonedas será esencial, y ese espíritu de liberalismo salvaje que las caracteriza irá cediendo en torno a normativas unificadas tanto en la Unión Europea como en EE.UU., que terminen por acotar su naturaleza jurídica, su utilización y los controles oportunos dado, sobre todo, el carácter global que las caracteriza.

Fuente: https://cincodias.elpais.com/cincodias/2019/11/13/legal/1573629056_929110.html

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Prohibir las criptomonedas no es la solución, de acuerdo al principal organismo de tecnología en India

El principal organismo de Tecnología de la Información en India asegura que prohibir las criptomonedas no es la solución que deben adoptar en el país.

Nasscom, el principal organismo de Tecnología de la Información (TI) en India asegura que prohibir las criptomonedas en el país no es la solución, ya que esto causaría perjuicios al avance de la innovación.

En India la relación con las criptomonedas ha sido bastante polémica, entre anuncios que aseguran las autoridades prohibirán estos activos y otros que desmienten la situación, es normal que exista confusión respecto al estado actual de las monedas digitales en el país.

Lo que sí se sabe es que varias casas de cambio criptográficas han tenido que cerrar sus puertas debido a las fuertes regulaciones que se les está aplicando a la industria, mientras que los otros denuncian el gran nivel de dificultad que tiene operar en el país.

A pesar de esta críticas, la semana pasada un comité interministerial encabezado por el secretario de Asuntos Económicos, Subhash Chandra Garg, presentó la semana pasada el informe y el proyecto de ley sobre la prohibición de las criptomonedas y la regulación de la moneda oficial en el país.

Ante esto, Nasscom se pronunció en contra de la prohibición, argumentando que sólo causaría más daño al país.

«Nasscom cree que la reciente propuesta del comité interministerial del gobierno de prohibir todas las criptomonedas excepto aquellas respaldadas por el gobierno no es la medida más constructiva. En cambio, el gobierno debería trabajar para desarrollar un marco basado en el riesgo para regular y monitorear las criptomonedas y tokens».

De acuerdo con la compañía de Tecnología de la Información, las empresas basadas en criptomonedas se pueden probar en las cajas de arena reguladoras que lanzan los reguladores del sector financiero en todo el país. Este método permitiría a las autoridades asegurarse que los servicios que ofrecen no son peligrosos sin la necesidad de afectar a toda la industria.

«Deberíamos trabajar para crear un marco regulatorio que monitoree y prevenga constantemente las actividades ilegales. La regulación permitiría a las agencias de aplicación de la ley estar mejor equipadas para comprender estas nuevas tecnologías, permitirles recopilar información sobre desarrollos criminales y tomar medidas de aplicación».

Además, Nasscom resalta que es necesario reconocer el potencial que tiene la Tecnología de Libro Mayor Distribuido (DLT, por sus siglas en inglés), para mejora la innovación en el ecosistema y en todo el país en general.

Fuente: https://criptotendencia.com/2019/08/03/prohibir-las-criptomonedas-no-es-la-solucion-de-acuerdo-a-principal-organismo-de-tecnologia-en-india/

¿Qué son las «estafas de salida» o ‘exit scam’ con criptomonedas?

El reciente crecimiento de la valoración de criptomonedas como Bitcoin en las últimas semanas ha vuelto a llamar la atención sobre las criptomonedas y, al mismo tiempo, ha traído consigo el regreso de las estafas y robos en el sector. En este sentido, una estafa en particular, la exit scam o estafa de salida, se ha popularizado como forma de engaño en los últimos años y hay que estar prevenido contra ellas. De hecho, se calcula que en los ocho primeros meses de 2018 se llegaron a estafar más de 100 millones de dólares mediante estafas de salida.

En 2018, la estafa con la criptomoneda BitConnect generó la desaparición de billones de dólares de su fondo de inversión

Una estafa de salida es una operación fraudulenta donde se roban los fondos de los inversores durante o después del ICO (Initial Coin Offering), es decir, el procedimiento para financiar el lanzamiento de una nueva criptomoneda.

Para llevar a cabo la estafa de salida, los ciberdelincuentes se hacen pasar por promotores de criptomonedas y lanzan una nueva cripto prometiendo grandes ganancias. De tal forma, los falsos promotores engañan a los inversores para que inviertan en su moneda en esta oferta inicial de inversión.

Una vez poseen acceso a los fondos de inversión, los estafadores suelen operar la criptomoneda por unos días, hasta que desaparecen con el dinero invertido.

A pesar de que estas estafas puedan parecer evidentes, no siempre es sencillo identificar el proceso fraudulento. De hecho, tan solo el año pasado el sector de las criptomonedas experimentó uno de los mayores casos de una estafa de salida, con la criptomoneda BitConnect.

BitConnect prometía a los inversores un retorno del 1% diario. De ser cierta esta cifra, una inversión inicial de 1.000 dólares se hubiese transformado en una ganancia de 50 millones de dólares en un período de tres años.

Esta promesa generó una inversión masiva durante la oferta inicial de la moneda, en diciembre de 2016. Sin embargo, luego de alcanzar un valor de mercado que superaba los 2,7 billones de dólares (diciembre de 2017), BitConnect dejó de operar abruptamente, desapareciendo gran parte de la inversión y dejando a la moneda en un valor de 17 millones de dólares para marzo del año pasado.

Es por ello que resulta fundamental investigar a profundidad una oferta de criptomonedas antes de decidir invertir en ella. En este sentido, es recomendable investigar las redes sociales del promotor de la criptomoneda, su relación con otros individuos reconocidos en la industria y otros elementos importantes como sus proyectos pasados.

Además, también es importante fijarse en otros detalles como la publicidad excesiva de la criptomoneda, la ausencia de un modelo de trabajo o las descripciones ambiguas e incomprensibles de un proyecto de moneda. Todos estos son signos de una posible oferta fraudulenta, y deberían ser revisados a profundidad antes de invertir en cualquier criptomoneda.

Fuente: https://www.trecebits.com/2019/07/19/que-son-las-estafas-de-salida-o-exit-scam-con-criptomonedas/

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La complejidad técnica, motivo del abandono de las criptomonedas por parte de los usuarios

¿Saben los españoles qué es una criptomoneda? De acuerdo con el informe Territorio inexplorado: por qué los consumidores siguen siendo reticentes a adoptar criptomoneda de Kaspersky, un 48 % tiene algún conocimiento sobre este tipo de divisas. Pero solamente un 7 % sabe cómo funcionan las criptomonedas realmente.

El desconocimiento y también la falta de confianza explicarían que su uso todavía sea limitado. Un 84 % de las personas que fueron encuestadas en España no compró nunca criptomonedas. Y un 25 % confiesa que abandonó su uso por la complejidad técnica. Además, un 58 % opina que este tipo de momonedas son volátiles y todavía deben alcanzar más estabilidad para lanzarse a su uso. A esto hay que añadir un 16 % que indica que no las usa pero que le gustaría hacerlo más adelante.

Otros son más negativos. El 33 % considera que las criptomonedas no son más que una moda por la que no deberían preocuparse.

Y un 17 % explica que sufrió ataques de hacking en el intercambio de criptomonedas. Otro 13 % experimentó intentos de fraude vinculados con esta tecnología.

“Es evidente que la adopción y el crecimiento de las criptomonedas se ven frenados por la naturaleza de dicha tecnología”, analiza Vitaly Mzokov, director de Comercialización de Kaspersky. “Si bien existe un gran interés en utilizarla, resulta complicado invertir el dinero ganado con esfuerzo en algo que no entiendes o en el que no confías del todo”.

“Dado que la seguridad de las inversiones es de vital importancia para los consumidores, es importante que se tomen medidas para salvaguardarlas. Como con cualquier ciberamenaza, no hay sustituto para la vigilancia”, prosigue Mzokov, y “si algo parece demasiado bueno para ser verdad, entonces probablemente no lo sea”.

A la hora de lanzar recomendaciones, los expertos de kaspersky lo tienen claro: “Si desea operar con criptoactivos en cualquier bolsa, preste atención a la seguridad de las credenciales de su cuenta. Si su objetivo es una inversión a largo plazo o utilizar criptomonedas para realizar pagos, guárdelo en entornos seguros y utilice varias carteras, o distribúyalo entre software y hardware. Asimismo, animamos a las empresas de criptomonedas a organizarse de manera efectiva para demostrar que son capaces de proteger las inversiones de sus clientes”.

Fuente: https://www.silicon.es/la-complejidad-tecnica-motivo-del-abandono-de-las-criptomonedas-por-parte-de-los-usuarios-2399617

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Legisladores indios proponen 10 años de cárcel para quienes usan criptomonedas

Los legisladores indios propusieron imponer un período de 10 años de cárcel para los ciudadanos que operan con criptomonedas, así lo informa la agencia local de noticias financieras BloombergQuint, el 6 de junio.

La nueva y estricta regulación de la criptomoneda es parte de un proyecto de ley recientemente propuesto llamado “Prohibición de las criptomonedas y la Regulación de la Ley de Moneda Digital Oficial 2019”, según un informe de la cadena de noticias cripto The Block.

La regulación se enfocará en aquellos que minan, retienen, compran y venden criptomonedas, así como aquellos que se ocupan de las criptomonedas directa o indirectamente en el país.

Si se aprueba, el proyecto de ley de la India ordenará a los titulares de la criptomoneda que declaren sus criptoactivos en un plazo de 90 días y que dispongan los activos “de acuerdo con la prescripción del gobierno central”, señala el informe. El proyecto de ley incluye un sistema de multas que, supuestamente, prevé multas por tres veces el monto de “pérdida causada al sistema” o por las ganancias de los titulares de criptomonedas, según The Block.

Considerado como “conocible y no afianzable”, la ofensa también puede llevar a una sentencia de 10 años de cárcel para quienes rompen las nuevas reglas.

El nuevo proyecto de ley propone el desarrollo de una nueva criptomoneda nacional llamada Rupia Digital, mientras que el banco central de la India, el Banco de la Reserva de la India (RBI), pospuso sus planes para lanzar una moneda digital de banco central (CBDC) a principios del 2019.

Las primeras consultas interministeriales sobre el proyecto de ley que prohíbe las criptomonedas en la India comenzaron en abril del 2019, cuando las agencias de noticias locales informaron sobre un nuevo proyecto de ley que pretendía prohibir completamente las criptomonedas en el país.

El 4 de junio, el RBI negó oficialmente su participación o conocimiento de un proyecto de ley del gobierno, alegando que el banco no se comunicó con el gobierno central sobre la nueva ley y que no había recibido una copia del proyecto de ley.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/indian-lawmakers-propose-adoption-of-10-year-jail-term-for-crypto-dealings

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