Estos países prohibieron las criptomonedas, este es el motivo

La relación entre los gobiernos y las criptomonedas siempre ha sido tensa. En algunos países, esto ha llevado a la prohibición total de comprar, poseer y comerciar con ellas.

La prohibición total de las criptodivisas se produjo principalmente en torno a 2017 y 2018, coincidiendo con la carrera alcista de bitcoin (BTC). Cuando los bancos centrales y los gobiernos se dieron cuenta del aumento del interés por las criptodivisas, ignorar este mercado en crecimiento ya no era una opción.

Si bien esos fueron los años más importantes para las prohibiciones, algunos países siguen considerando la posibilidad de prohibir estas monedas que no pueden controlar.

Turquía prohíbe los pagos con criptomonedas

Recientemente, el banco central de Turquía ha prohibido los pagos con criptomonedas. Sin embargo, esta medida no fue una sorpresa, ya que el país había estado endureciendo las restricciones a los exchanges de criptodivisas en los últimos meses.

La razón de Turquía para esta prohibición es la falta de regulación y de una autoridad central para las monedas. Consideran que esto es un riesgo para los inversores que no pueden recuperar las pérdidas.

India sigue amenazando con una prohibición

El gobierno de la India aún no ha aprobado una normativa contra las criptomonedas. Sin embargo, un proyecto de ley que propone la prohibición de las criptodivisas privadas pasará pronto por el parlamento indio. Una de las razones es que considera que las criptomonedas financian actividades ilegales.

Sin embargo, el gobierno no está totalmente en contra de las monedas digitales. También está estudiando su propia moneda digital del banco central (CBDC), la rupia digital.

Nigeria dice no a los exchange de criptomonedas

Nigeria redobló su prohibición de cripto en febrero de 2021. El mayor mercado de criptomonedas de África ha prohibido a los bancos y a las instituciones financieras que prestan servicios de criptomonedas de entrada y salida desde 2017.

Además, el anuncio incluso amenazó con cerrar las cuentas bancarias que se encuentren utilizando exchanges de criptodivisas.

La prohibición cripto de Bolivia continúa vigente

El banco central de Bolivia prohibió cualquier criptomoneda descentralizada en 2014. Sin embargo, tomó disposiciones para permitir las creadas por el gobierno. Esta decisión se adoptó para proteger la moneda nacional y a los inversores.

En ese momento, Bolivia era el único país de Sudamérica con una prohibición absoluta.

Ecuador mantiene la prohibición de las criptomonedas

Ecuador siguió rápidamente a Bolivia, implementando una prohibición total de las monedas descentralizadas, más tarde en 2014.

En una votación en la Asamblea Nacional, el gobierno modificó las leyes monetarias y financieras para permitir los pagos con “dinero electrónico”, al tiempo que prohibía las monedas no controladas por el Estado.

Argelia no admite el dinero digital

En 2018, Argelia prohibió el uso de criptodivisas. Una traducción de la ley del árabe define las criptomonedas como:

“Una moneda virtual es aquella utilizada por los internautas a través de Internet. Se caracteriza por la ausencia de soporte físico como monedas, papel moneda o pagos con cheque o tarjeta de crédito.”

Quienes infrinjan esta prohibición serán castigados por las leyes financieras ya vigentes.

Las criptomonedas podrían significar la cárcel en Nepal

Nepal prohibió las criptodivisas en un comunicado de 2017 del Nepal Rastra Bank.

Poco después de este aviso, las fuerzas de seguridad detuvieron a siete personas por gestionar un exchange de criptomonedas. En ese momento, se enfrentaban a multas y a posibles penas de cárcel. Actualmente, el caso sigue pendiente.

Corea del Sur no está interesada en la privacidad de las monedas

Las criptomonedas son legales en Corea del Sur, con algunos grandes jugadores en el espacio que vienen de la región.

Sin embargo, el país comenzó 2021 prohibiendo las monedas de privacidad como ZCash (ZEC) y Monero (XMR). El gobierno dijo a las plataformas exchange de criptomonedas del país que retiraran las monedas de la lista a partir del 21 de marzo.

Los motivos de la prohibición estaban relacionados con los sindicatos de ciberdelincuentes y el blanqueo de dinero. El gobierno surcoreano considera que el grado de anonimato que proporcionan las monedas es un obstáculo para la aplicación de la ley.

Qatar prohíbe a los bancos negociar con cripto

Qatar advirtió a los bancos contra el trading de criptomonedas, en 2018.

Una carta de la División de Supervisión y Control de las Instituciones Financieras del Banco Central de Catar advirtió a los bancos:

“…de que no debían comerciar con bitcoin, ni cambiarlo por otra moneda, ni abrir una cuenta para comerciar con él, ni enviar o recibir ninguna transferencia de dinero con el fin de comprar o vender esta moneda.”

Los que sean atrapados serán sancionados.

En Egipto, las criptomonedas son haram

Las criptomonedas no están directamente prohibidas en Egipto. Sin embargo, el legislador islámico declaró haram (prohibidas) las transacciones con criptodivisas según la Sharia, en 2017.

El Dar al-Ifta considera que las criptodivisas pueden ser perjudiciales para la seguridad nacional y la salud económica de Egipto.

Bangladesh no admite las criptomonedas

Desde 2017, Bangladesh ha prohibido las criptodivisas. El banco central advirtió sobre las transacciones en bitcoin. Según dijo estas son ilegales. Como resultado, el comercio con personas no identificadas puede ir en contra de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero del país.

Pidió a los ciudadanos que:

“se abstengan de realizar, ayudar y anunciar todo tipo de transacciones a través de monedas virtuales como el Bitcoin para evitar daños financieros y legales”.

Las prohibiciones van y vienen, pero cripto permanece presente

Esta lista no es exhaustiva, y las prohibiciones de las criptomonedas suelen cambiar. A medida que crece la aceptación generalizada de bitcoin, es posible que el panorama legal mundial cambie aún más.

Mientras que parece que algunos países se están moviendo hacia políticas más restrictivas, otros gobiernos están considerando formas de participar en el futuro del dinero digital. En la mayoría de los casos, se trata de una moneda digital del banco central.

El modo en que cada país se comprometerá con el futuro del dinero es incierto, pero es probable que las monedas digitales en todas sus formas no vayan a ninguna parte en breve.

Fuente: https://es.beincrypto.com/estos-paises-prohibieron-criptomonedas-este-motivo/

Mientras bancos permiten lavado de dinero, Lagarde y Yellen quieren regular Bitcoin

En días recientes Bitcoin fue señalado como un instrumento al que atender para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, entre otros delitos, por Christine Lagarde, presidente del Banco Central Europeo, y por la recién nominada Secretaria del Tesoro de EE.UU, Janet Yellen.

Mientras tanto, reportes sobre dos casos de lavado de dinero ocuparon gran parte de la agenda de medios esta semana.

Un caso en Australia involucra en total a 16 entidades bancarias. Nueve bancos australianos y siete de otros países en la región, participaron en un esquema de lavado de dinero para narcotraficantes en Sudamérica.

Según indican las autoridades locales, las entidades fueron partícipes sin saberlo de una operación que lavó USD 500 millones en los últimos años. El nombre de las organizaciones criminales, clasificados de alta peligrosidad, no fue revelado por seguridad.

Los bancos, cuyos nombres tampoco fueron revelados, recibieron entre 2014 y 2017 hasta USD 100 millones anualmente, transferencia de fondos que ocurría con otros bancos de Asia y el Medio Oriente.

En otros eventos, una redada ocurrida en Hong Kong terminó con 7 funcionarios y exfuncionarios bancarios arrestados en uno de los casos más grandes de la década, según reportes. En total, se estima que casi 7 mil millones de dólares de Hong Kong (HKD), equivalentes a USD 813 millones, fueron gestionados en un esquema de lavado de dinero internacional.

Christine Lagarde y Janet Yellen apuntan a regular a Bitcoin y las criptomonedas

Lagarde y Yellen se pronunciaron esta semana a favor de regular la actividad financiera con Bitcoin y otras criptomonedas, que históricamente se presentan como una alternativa monetaria al sistema financiero tradicional.

Lagarde aseguró esta semana que debe apuntarse una regulación global sobre Bitcoin y las criptomonedas. La abogado, quien antes presidía el Fondo Monetario Internacional (FMI), dijo que Bitcoin se prestaba enormemente al lavado de dinero y que había que cerrar cualquier brecha de escape existente para evitar este delito.

Por su parte, Janet Yellen, Secretaria del Tesoro del nuevo gobierno de Estados Unidos, indicó que los mecanismos regulatorios deben adaptarse a los cambios impulsados por las nuevas tecnologías, con miras a bloquear el financiamiento del terrorismo. Así lo mencionó en una alocución al Congreso estadounidense.

Las criptomonedas son una preocupación particular. Creo que muchas son utilizadas para el financiamiento ilícito, al menos en cuanto a las transacciones que se realizan (…) Pienso que necesitamos examinar las formas en que podemos regular su uso y asegurarnos de que se lave dinero a través de ellos.

Janet Yellen, Secretaria del Tesoro, EE.UU.

Sin embargo, la aproximación de Yellen parece ser más flexible que la de otras voces que llaman a la regulación. No sin considerar que Bitcoin podría servir al financiamiento del terrorismo, lavado de dinero y otros delitos financieros internacionales, Yellen avoca por incentivar el uso legal de esta tecnología, según escribió en respuesta a una ronda de preguntas de los senadores.

Creo que debemos estudiar cómo incentivar el uso de las criptomonedas en actividades legítimas mientras combatimos su uso para actividades ilegales y maliciosas. Tengo la intención de trabajar de cerca con la Reserva Federal y otros reguladores bancarios y financieros sobre cómo implementar un marco regulatorio para esta y otras innovaciones de tecnologías financieras (FinTech).

Janet Yellen, Secretaria del Tesoro, EE.UU.

Bitcoin es más transparente que los bancos

Aunque según la impresión general de los reguladores Bitcoin es una herramienta casi perfecta para ocultar identidades, transacciones fraudulentas y operaciones financieras maliciosas, lo cierto es que Bitcoin es realmente una de las redes (y activos de valor) más transparentes de la actualidad.

La vigilancia y el rastreo de transacciones en la blockchain de Bitcoin y otras criptomonedas no se ha quedado atrás, y ahora es puesta a la orden de las autoridades e investigadores en varias partes del mundo.

Esto es solo posible gracias al registro preciso que se realiza en este protocolo de todas sus transacciones. Como reportamos en CriptoNoticias, Chainalysis, una de las compañías más importantes de vigilancia blockchain, aseguró a la Oficina de Control de Delitos Financieros estadounidense (FinCEN) que no hace falta comprobar la identidad de los usuarios de carteras de criptomonedas, pues en su criterio, las redes blockchain son bastante abiertas y ofrecen detalles sobre sus operaciones.

La imposibilidad de censurar estos protocolos no representa un obstáculo para el cumplimiento efectivo de la ley. Las autoridades de varios países también han incautado importantes cantidades de bitcoin.

Por ejemplo, recientemente el gobierno de Holanda, incautó 2.532 BTC a una pareja que ofrecía el lavado de dinero como servicio a clientes de todo el mundo, comprando bitcoins con dinero en efectivo.

No obstante, un reporte de SWIFT, la principal plataforma de transferencia bancarias, asegura que las criptomonedas no son utilizadas para el lavado de dinero en la proporción que se argumenta.

Al contrario, es el dinero en efectivo y el sistema bancario que oculta una gran cantidad de transacciones ilícitas, las cuales pasan desapercibidas por incapacidad del sistema para detectarlas, o en algunos casos, por corrupción.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/regulacion/mientras-bancos-permiten-lavado-dinero-lagarde-yellen-quieren-regular-bitcoin/

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España: multas de más de 10.000 euros por no informar tenencias de bitcoin fuera del país

Unos 10.000 euros, como mínimo, tendrían que pagar los poseedores de bitcoin y otras criptomonedas en caso de no reportar a la administración tributaria española sus tenencias en el extranjero. Esta es una de las disposiciones que establece el proyecto de «Ley de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal», aprobado por el Gobierno de España.

En torno a las implicaciones de esta futura legislación para los miembros del ecosistema de criptomonedas en el país ibérico, los abogados Javier Maestre y David Maeztu, junto al economista tributario José Antonio Bravo, aclaran algunas ideas y comparten el documento en Twitter. Esto, mientras el proyecto de ley va en trayecto a un proceso de discusión en el Parlamento, tal como reportó CriptoNoticias el 13 de octubre.

Javier Maestre inicia el debate con varios tuits en los cuales habla sobre las exigencias que deberán cumplir quienes poseen criptomonedas fuera de España. Menciona en particular el tema de las sanciones que se impondrían a los particulares que no reporten sus tenencias en bitcoin.

Sobre este tema en específico el documento en debate indica lo siguiente:

En el caso de incumplimiento de la obligación de informar sobre las monedas virtuales situadas en el extranjero la sanción consistirá en multa pecuniaria fija de 5.000 euros por cada dato o conjunto de datos referidos a cada moneda virtual, individualmente considerada según su clase, que hubiera debido incluirse en la declaración o hubieran sido aportados de forma incompleta, inexacta o falsa, con un mínimo de 10.000 euros.

Proyecto de Ley de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal.

Aunque el documento no deja clara la diferencia entre «dato» o «conjunto de datos», ni tampoco explica cómo servirán de referencia para establecer el monto de las multas, la medida necesariamente obligará a quienes almacenan su dinero fuera de España a declarar sus tenencias ante la administración tributaria.

En ese sentido, el proyecto plantea que los particulares deben «ofrecer información sobre las monedas virtuales situadas en el extranjero de las que se sea titular, o respecto de las cuales se tenga condición de beneficiario o autorizado (…)».

Maestre acota que las personas «solo tendrán que decir si tienen las criptomonedas en el exterior», mientras el experto en leyes sobre tecnología, David Maeztu, aclara dudas sobre el término «situadas en el extranjero» utilizado en el documento. Explica que significa que deberán notificar sobre las criptomonedas que tengan en exchanges o proveedores de servicios ubicados fuera de España, «pero si están en cold wallets (carteras frías) o similares, no hay nada que declarar».

La misma obligación de «entregar información a la administración tributaria» aplica para quienes resguardan sus activos virtuales en territorio español, incluyendo a las empresas proveedoras de intercambio y custodia de criptomonedas. Tal hecho hará que los exchanges deban suministrar datos sobre los saldos que mantienen los titulares a quienes prestan servicio.

A ello se suma el suministro de información acerca de las operaciones: adquisición, transmisión, permuta, transferencias, cobros y pagos con bitcoin. Esto implica indicar la clase y número de criptomonedas incluidas en las transacciones, precio y fecha de las operaciones, y datos personales de los operadores (nombre, domicilio y número de identificación fiscal).

Desde 2018 los ciudadanos españoles deben declarar en el impuesto sobre la renta sus ganancias en criptomonedas. Fuente: orcearo / elements.envato.com

Las medidas se extienden a las empresas que realicen ofertas iniciales de monedas (ICO). En consecuencia, estos proyectos destinados al lanzamiento de tokens deberán notificar al Estado sobre el proceso de venta de los nuevos activos a cambio de otras criptomonedas o monedas fíat.

Plan de impuestos a las criptomonedas en España data de 2018

De acuerdo a la exposición de motivos inserta en el proyecto de ley, la intención del gobierno español es reforzar el control tributario sobre «hechos imponibles relativos con monedas virtuales». Se trata de un objetivo que se viene planteando por lo menos desde hace dos años, cuando se aprobó un anteproyecto de ley para la declaración fiscal de las operaciones con criptomonedas.

Al respecto, José Antonio Bravo publica algunos tuits en los cuales compara el actual proyecto de ley con el anteproyecto aprobado en octubre de 2018. Aunque expresa que hará una revisión más detallada, asegura no notar muchas diferencias entre los dos documentos:

Acabo de contrastar ambos textos (buscando el término «monedas virtuales» tanto en el proyecto como en el anteproyecto), y el texto del proyecto en lo que respecta a criptomonedas es idéntico al del anteproyecto.

Bravo afirma que en ambos se mantiene la idea de obligar a las casas de cambio y custodios de criptomonedas a comunicar los saldos en cada moneda virtual, así como identificar tanto a quienes realizan las operaciones como a quienes adquieren nuevas criptomonedas.

No obstante, el anteproyecto establece que la notificación se haría si los movimientos superan los 3.000 euros, algo que no está definido en el actual proyecto, según Bravo. La misma duda se expresa respecto a la obligación de declarar solo si el saldo en criptomonedas supera los 50.000 euros a final de año (indicado en el anteproyecto).

En cualquier caso, habrá que esperar las decisiones que se tomen luego del debate en el Congreso, instancia que se encargará de aprobar el proyecto. Mientras tanto, los ciudadanos españoles mantienen la obligación, desde junio de 2018, de declarar en el Impuesto Sobre la Renta las ganancias adquiridas en plataformas de intercambio de criptomonedas, cumpliendo disposiciones de la Dirección General de Tributos de España.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/regulacion/espana-multas-10000-euros-no-informar-tenencias-bitcoin-fuera-pais/

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Panamá irrumpe el sistema financiero con iniciativa legislativa de criptomonedas

La Asamblea Nacional de Panamá informó a través de su cuenta oficial en Twitter, que ha introducido su anteproyecto de ley, acerca del uso y comercialización de las criptomonedas. El ente legislativo busca la regulación de las monedas virtuales en ese país.

El proyecto tiene como propósito, regular el uso de las criptomonedas o monedas virtuales y las formas de transacción con estas, en la República de Panamá.

El instrumento jurídico fue introducido el pasado 22 de octubre por el diputado suplente, Rolando Rodríguez y los diputados Cenobia Vargas, Tito Rodríguez y Emelie García.

Este anteproyecto de ley, contempla una serie de definiciones, en los que se incluyen términos como, blockchain, minería, trading, tokens, criptomonedas o billetera virtual, entre otros, que están relacionados con el ámbito de los criptoactivos, que trata de reflejar un panorama más claro y conciso sobre este aspecto regulatorio.

Términos como criptomonedas, son definidas en este proyecto como un activo de carácter virtual, las cuales sólo pueden ser transferidas a través de medios electrónicos. Asimismo, recalca la finalidad social de los exchanges y las entidades que operan con las monedas virtuales, que no es más que, la administración, comercialización o intercambios de criptomonedas.

En tal sentido, el proyecto convierte a estas organizaciones, en entidades reguladas por los Ministerio de Industria y Comercio (MICI); y de Economía y Finanzas (MEF). Del proyecto, también se desprende que si alguna sociedad comercial legalmente constituida, o un establecimiento de comercio, lleva a cabo operaciones con criptomonedas sin previa autorización, estas recibirán fuertes sanciones, como por ejemplo, la suspensión de operaciones, liquidación forzosa de la empresa y una multa diez veces mayor al salario mínimo mensual vigente de la región. Así lo destaca el diario digital Law Bitcoin.

En este mismo orden de ideas, también señala que quienes actúen como traders, deberán recibir una autorización expedida por parte de la Dirección General de Comercio Electrónico (DGCE), y de realizar operaciones sin la certificación previa; estos, deberán pagar una multa de un salario mínimo mensual vigente a modo de sanción.

Impuestos a las monedas virtuales

El documento con soporte jurídico, establece una sección denominada, “Tributación Fiscal de las Operaciones con Criptomonedas o Monedas virtuales”, referida a los impuestos a las operaciones con criptomonedas, en el que establece, que toda transacción de carácter transfronteriza que se realice con monedas virtuales, será gravada con un cuatro por ciento (4%). De igual manera resalta, que los contribuyentes de la región, deberán declarar la totalidad de sus operaciones, es decir, el cien por ciento (100%) de ellas.

Esta medida legislativa, indica que los impuestos sobre las ganancias de las transacciones se pagarán de forma trimestral. En el caso de que alguno de los contribuyentes, reporte pérdidas derivadas de la fluctuación negativa de las transacciones, se liberará del pago de impuesto. Asimismo, señala que la fecha establecida para comenzar el pago de estos tributos, será a partir del 01 de enero del 2024.

Dentro de este capítulo del anteproyecto de ley, en el artículo 21, se hace mención de la creación del Fondo de de Reserva de Fluctuación de Criptomonedas, el cual estará a cargo de la administración del uno por ciento (1%) del valor abonado por el impuesto de las operaciones realizadas por criptomonedas o monedas digitales, que tendrá como objetivo subsidiar a quienes puedan tener criptomonedas, que por algún motivo, desaparezcan.

No obstante; en el documento, no queda claro y genera algunas dudas sobre a qué se refiere la mencionada desaparición del mercado las criptomonedas (prevención frente a hackeos, perdidas de llaves privadas u alguna otra acción ilícita).

A su vez, el proyecto también apunta, que el Fondo de Reserva de Fluctuación de Criptomonedas, será su propio reglamento y será él , el ente que establecerá los criterios para subsidiar al adquirente. Por esta razón, los subsidios, deberán tener en cuenta el estado del Fondo de Reserva, y los mismos serán extendidos al tiempo que establezcan los estudios técnicos que se realicen.

Finalmente, en sus disposiciones finales, el proyecto prevé que el reglamento de ley podrá ser emitido en un lapso de cuatro meses después de que sea promulgado. Sin embargo, el proyecto aún se encuentra en la fase de debate, habrá que esperar que pase esta fase, luego la de enmienda y posteriormente la de aprobación.

Las criptomonedas en Latinoamérica

La adopción de las criptomonedas ha tenido un alto empuje en todo el mundo, en especial en América Latina, y es por ello que, gobiernos de esta región han comenzado a trabajar para añadirlas a sus sistemas tributarios.

Como mencionamos anteriormente en Cointelegraph, tanto en la región como a nivel mundial, las regulaciones de las monedas digitales en general, intentan abarcar un conjunto de leyes aplicadas especialmente a impuestos, regulación de transmisión de dinero mediante la banca tradicional, protección al consumidor y aquellas leyes vinculadas específicamente, con actividades ilícitas mediante el uso de las criptomonedas.

Según una encuesta global, llevada a cabo por la Biblioteca del Congreso estadounidense, México ha sido uno de los países a la vanguardia, sobre la regulación de criptoactivos. Estos son legales en la región, pero están sometidos a la Ley Fintech, Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, promulgada en el 2018.

Por su parte; Argentina, es uno de los países de Sudamérica donde hay mayor uso de Bitcoin y criptomonedas. Sin embargo, el país no cuenta con ninguna legislación específica al respecto, sino que algunas regulaciones ya existentes, se han aplicado a los criptoactivos. España, por su lado, a partir del 2018, las autoridades financieras de ese país comenzaron a advertir sobre el uso de las criptomonedas y la ICO. Más allá de estas advertencias, solo existen regulaciones parciales.

Otro de los países que está dentro de esta encuesta, es Venezuela, quien en teoría, casi todas las actividades relacionadas a las criptomonedas están reguladas en el país desde el 2018.

Las leyes y decretos comenzaron en febrero, con el registro obligatorio de minería de criptomonedas dentro del territorio nacional por parte del Observatorio Blockchain, el cual fue creado, específicamente, para servir como ente gubernamental de supervisión en el uso de esta tecnología en el país.

En definitiva, las criptomonedas son bien acogidas en los países de Latinoamérica, sin embargo aún no poseen una legislación determinada que las regule.

Fuente:https://es.cointelegraph.com/news/panama-breaks-into-the-financial-system-with-legislative-initiative-of-cryptocurrencies

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Estos son los últimos días para los criminales de criptomonedas, ojalá y tengan un lindo viaje

Nadie que crea en las criptomonedas quiere un sector que sea vea comprometido por la criminalidad o por un escaso compromiso con la seguridad.

El reciente arresto de John McAfee en España culmina unas semanas donde las fuentes de noticias del mundo de las criptomonedas han estado repletas con noticias de acciones de cumplimento de la ley, prohibiciones, más arrestos y el hackeo de un exchange.

Las noticias del espacio cripto no se veían así desde hace un tiempo. El terreno de las criptomonedas pudo haber sido arruinado alguna vez por estafas de salida y vaqueros, pero el panorama cripto posterior a BlockFi y Grayscale es una animal completamente distinto.

¿Sugiere la reciente avalancha de historias relacionadas con crímenes y procedimientos judiciales que el sector está experimentado una limpieza para un futuro más brillante? ¿Los reguladores apenas se están poniendo al día? ¿O sugiere que, por mucho que madure, el olor a dinero en la esfera cripto siempre resultará tentador para los actores malintencionados?

Regresan las prohibiciones, los hackeos, los arrestos y las acciones de cumplimiento de la ley

Tras un año de deliberaciones, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido determinó que los productos derivados de las criptomonedas eran “inadecuados para los consumidores minoristas debido al daño que suponen”. La venta de derivados de criptomonedas y notas negociadas en bolsa, o ETN, a inversores minoristas en o desde el Reino Unido estará prohibida a partir de principios del año que viene.

El anuncio se dio a cononcer el martes, el mismo día que McAfee fue detenido en un aeropuerto español. Ahora espera ser deportado a los Estados Unidos para enfrentar cargos que conllevan una sentencia de 30 años de prisión.

Hace sólo unos días, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) presentó una demanda civil en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York contra BitMEX y sus propietarios. Alegando que la plataforma de comercio no registrada infringía una serie de regulaciones de la CFTC, incluido el incumplimiento de los procesos contra el lavado de dinero.

El Departamento de Justicia está persiguiendo al CEO de BitMEX, Arthur Hayes, así como a los cofundadores Ben Delo y Samuel Reed.

En el comunicado del órgano regulador, su presidente Heath Tarbert advirtió a la industria:

“Para que Estados Unidos sea un líder mundial en este espacio, es imperativo que erradiquemos la actividad ilegal como la que se alega en este caso. Los nuevos e innovadores productos financieros sólo pueden prosperar si hay integridad en el mercado. No podemos permitir que los malos actores que infringen las leyes obtengan una ventaja sobre los exchanges que hacen lo correcto al cumplir con nuestras leyes”.
La Comisión de Valores y Bolsa finalmente prevaleció en su batalla judicial con la plataforma canadiense de mensajería, Kik. El órgano regulador presentó una demanda contra la empresa por la venta de 100 millones de su token en 2017, argumentando que dicha venta violaba las leyes de valores. El 30 de septiembre, un juez estuvo de acuerdo. Las dos partes tienen hasta el 20 de octubre para proponer una sentencia.

La noticia del hackeo del exchange singapurense KuCoin a finales de septiembre, por un valor de USD 200 millones, puso fin al ciclo de noticias del tercer trimestre. Las fallas de seguridad de los exchanges no han sido tan prominentes este año como las de año pasado, cuando ocurrieron 12 hackeos importantes, con un valor aproximado de USD 300 millones en activos digitales robados.

2019, de hecho, fue el peor año hasta ahora en lo que se refiere a violaciones de seguridad, iniciado por la violación del 14 de enero de Cryptopia. En 2018 ocurrieron nueve. Estos nefastos eventos han dejado de ser una característica destacada en las noticias relacionadas con las criptomonedas en 2020, presumiblemente porque los exchanges con menor seguridad ya fueron hackeados hasta más no poder y las prácticas de seguridad están mejorando ampliamente.

¿Reminiscencia de 2017 y 2018?

La información del espacio cripto del final del trimestre financiero tienden a estar ancladas alrededor de los resultados trimestrales de Grayscale, la actividad del precio de Bitcoin (BTC) y, este año, el impulso de las finanzas descentralizadas. Dejando a un lado el aprovechamiento de un protocolo y los tokens con nombres de comida, DeFi está creciendo a una velocidad vertiginosa y promete marcar el comienzo de uno de los casos de uso más urgente de las criptomonedas: bancarizar a los no bancarizados.

(De hecho, el ritmo de crecimiento de DeFi es en parte producto de niveles significativos de innovación que se han manifestado en los nombres y las prácticas que empujan a los protocolos).

Este ciclo de noticias ha sido una reminiscencia del 2017 y 2018, cuando las estafadoras ofertas iniciales de monedas dejaron cicatrices en los mercados y el crimen con criptomonedas se consideró casi una concesión necesaria en nombre de la madurez final.

¿Se están poniendo al día los reguladores?

Ha pasado mucho tiempo desde que las criptomonedas fueron golpeadas por noticias de acciones legales, prohibiciones y hackeo de exchanges. Tal vez lo que estamos viendo es la aplicación de la ley y las agencias reguladoras llevando a la era ICO a su último aliento.

El final de la novela legal en torno a la venta del token Kik de Kin llegó el mismo día que Salt Lending alcanzó un acuerdo con la SEC sobre su propia venta de USD 47 millones en 2017.

Detectan fondos en Bitcoin procedentes de un fraude en plan de apoyo comercial por COVID-19
Si finalmente se cierra el telón de la era de las ICO, es al menos un momento irónico que uno de sus defensores más escandalosos, John McAfee, enfrente cargos en el presente. McAfee es, por supuesto, inocente hasta que se demuestre lo contrario. Pero el destino de las ICO parece seguro ahora. La prueba de Howey puede estar desactualizada, pero es la ley.

La aparente proximidad del momento en que se desarrollan todas estas actividades puede indicar que existe una conspiración entre los organismos encargados de hacer cumplir la ley y los reguladores financieros para lavar la cara del espacio cripto con miras hacia un futuro más brillante o para tratar de arrebatar el control.

Los teóricos de la conspiración necesitan primero probar que las conspiraciones son posibles antes de probar que suceden. Una falla lógica en la creencia de las conspiraciones es que a menudo requieren capacidades que no existen. La incompetencia humana tiende a interponerse.

Aunque existe una inquietante sensación de coordinación en cuanto a la cantidad de cosas que alcanzaron un punto crítico de una sola vez, es más probable que los emprendimientos legales hayan llegado a sus conclusiones naturalmente, sin ningún esfuerzo por crear un sentimiento en el sector de que las autoridades se están acercando. Muchos de estos procedimientos e investigaciones estaban en curso desde hace varios meses.

¿Ya está despejado el camino?

Lo que los acontecimientos de las últimas semanas nos han enseñado es que las criptomonedas no puede existir de forma sostenible fuera del alcance de la ley. Nuestras leyes pueden ser anticuadas y rotas. Con el tiempo, cambiarán. Con el tiempo, las criptomonedas también cambiarán.

Bitfinex ofrece hasta 400 millones de dólares por información que conduzca al BTC robado en 2016
Aunque 2019 fue un año récord para los hackeos de exchanges, también pareció marcar el comienzo de un sentido de madurez, que se ha mantenido en gran medida durante 2020. DeFi puede ser inusual, pero parece haber aterrizado en una importante función para la tecnología Blockchain.

Con suerte, los reguladores están aceptando cómo funciona la industria y están poniendo fin a algunas de las nefastas actividades que aquejan al sector desde 2017.

Es posible que estemos viendo el último movimiento de la cola del viejo espacio cripto. Con suerte, la cola no meneará al perro.

De cualquier manera, estamos hablando de hackeos y crímenes otra vez. Todo se siente muy 2018.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados aquí son solo del autor y no necesariamente reflejan o representan los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Paul de Havilland es un fanático de la tecnología disruptiva y un activo inversor en startups. Tiene experiencia en la cobertura de clases de activos tanto tradicionales como emergentes y también escribe columnas sobre política y el sector del desarrollo. Sus pasiones incluyen el violín y la ópera.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/these-are-the-end-days-for-crypto-criminals-and-good-riddance

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Banco Central de Paraguay alerta sobre las criptomonedas y plantea su regulación

Para la mayoría de los países, las criptomonedas continúan en zona gris en cuanto a legalidad se refiere. Muchos se han limitado a advertir a sus ciudadanos que, si bien no son ilegales, estas no pueden ser consideradas de curso legal tampoco. Uno de estos casos es el de Paraguay, cuyo banco central emitió un comunicado al respecto en 2019, y este mes ha vuelto a reafirmarlo.

En realidad, se trata exactamente del mismo comunicado previamente emitido el año pasado como ya informó BeInCrypto, el cual advierte que estos instrumentos financieros no tienen respaldo gubernamental en el país, ni “curso legal ni fuerza cancelatoria alguna”. Además, advierte a los ciudadanos que solo se basan en la confianza, que su precio puede ser muy volátil y que se corren riesgos al momento de usar y/o invertir.

El banco central finalizó dicho comunicado diciendo que seguiría vigilando las operaciones con criptomonedas tanto a nivel regional como global, en la mira de una posible incidencia en el sistema financiero y las mejores prácticas internacionales para su uso.

La nota no cambió sus palabras ni la opinión del ente financiero, pero volvió a ser publicada en fechas recientes, así como también una advertencia similar por parte de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad).

Y quizás el momento no es en vano, pues es posible que se esté buscando crear un marco regulatorio acorde para ellas en esta nación latinoamericana. A través de su cuenta de Twitter, el diputado Sebastián García comentó al respecto:

“Decir que nuevas tecnologías son una amenaza es ir para atrás. La amenaza es su mal uso. A ellos les corresponde hacer su trabajo y controlar, no trancar”.

Paraguay Bitcoin

Cabe mencionar que es el mismo García quien está impulsando ahora mismo el nuevo proyecto de ley “Servicios de confianza para transacciones y documentos electrónicos”, el cual busca crear una identidad legal en línea que funcione para optimizar las compras y trámites digitales. No tiene que ver directamente con criptomonedas, pero estas también podrían ser incluidas en la ley eventualmente.

Asimismo, Fernando Arriola, miembro de la Cámara Paraguaya de Fintech, salió al paso del comunicado afirmando que mantienen un excelente diálogo con las autoridades para construir esta posible regulación:

“Este mensaje emitido por el BCP en mi opinión está destinado en su mayoría a entidades supervisadas por el Banco Central (…) Existe una excelente predisposición para emitir una reglamentación de activos digitales. Si esto se aprueba, se van a concretar las operaciones con reglas fijas y claras, y de paso se ofrecerá un plus de confianza al momento de operar con entidades financieras y permitirá al Estado supervisar todas las operaciones, asegurándose que todo es transparente”.

Por otra parte, hay que decir que hace unos meses esta misma Cámara anunció que está realizando un detallado estudio sobre el panorama de la tecnología financiera en el país, en conjunto con la Universidad Paraguayo Alemana (UPA) y el Centro de Finanzas Alternativas de la Universidad de Cambridge. El propósito a futuro de esta investigación es ayudar a construir un marco regulatorio adecuado para el desarrollo y control de estas tecnologías y las empresas que trabajan con ellas.

Fuente: https://es.beincrypto.com/banco-central-paraguay-alerta-sobre-criptomonedas-plantea-regulacion/