Cae la cúpula de una de las plataformas de criptomonedas más utilizadas por el cibercrimen

La Guardia Civil ha logrado detener a la cúpula del exchange Bitzlato, considerada por Europol y por las principales agencias policiales internacionales como una de las plataformas más utilizadas por el cibercrimen para el blanqueo de capitales mediante el uso de criptomonedas a nivel mundial.

De las seis detenciones, tres han sido realizadas en España, concretamente en Barcelona y Valencia, y corresponden con el CEO y directores comerciales del exchange. A su vez, han sido intervenidos cerca de 18 millones de euros en criptomonedas, así como el bloqueo de más de 100 cuentas de criptoactivos asociadas a Bitzlato por un importe estimado de unos 50 millones de euros, entre otros. Los agentes de la Unidad Central Operativa (UCO) de la Guardia Civil, concretamente del Departamento contra el Cibercrimen, han llevado a cabo las tres detenciones realizadas en España.

Según un estudio de Chainalysis, Bitzlato presentó un total de transacciones de criptodivisas entre 2019 y 2021 que ascendían a más de 2.000 millones de dólares provenientes del cibercrimen como la venta de servicios ilícitos a través de markets de la dark web y rescates pagados por ciberextorsiones.

Bitzlato, vinculado a Rusia y a países de su entorno, fue fundada en 2016 bajo el nombre de BTC Banker, ganando popularidad en aquel entonces como como una plataforma segura y anónima de intercambio de criptomonedas P2P que operaba a través de Telegram. En el año 2018, ya con su nombre actual, Bitzlato, tras un fuerte crecimiento y expansión, lanzó su plataforma web y comenzó a expandir sus servicios a otros mercados más allá de Rusia y países limítrofes, llegando a lanzar la primera aplicación móvil para intercambio de criptomonedas P2P en 2020.

Desde su fundación y hasta la actualidad, se ha caracterizado por ofertar anonimato a sus clientes, incumpliendo las más elementales medidas en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales. De esta forma se convirtió en uno de los exchanges más utilizados por la criminalidad organizada en general y el cibercrimen en particular, siendo este su modelo de negocio.

La mayoría de transacciones procedían del cibercrimen

Un estudio realizado por la empresa de análisis de la blockchain Chainalysis acreditó que, del total de transacciones de criptodivisas en las que participó Bitzlato entre 2019 y 2021 -ascendiendo las mismas a más de 2.000 millones de dólares-, al menos 966 millones procedían del cibercrimen, fundamentalmente de la venta de servicios ilícitos a través de markets de la dark web y de rescates pagados por ciberextorsiones, fruto de secuestros informáticos tipo ransomware.

Ahora esta investigación ha permitido obtener detalles de más de 1.000 cuentas de usuarios de Bitzlato y ha supuesto un importante golpe a los mecanismos opacos de blanqueo de capitales mediante criptomonedas utilizados para monetizar los beneficios de la actividad del ecosistema del cibercrimen.

Fuente: https://www.antena3.com/noticias/sociedad/cae-cupula-plataformas-criptomonedas-mas-utilizadas-cibercrimen_2023020263dbb671308cc00001d1b1f3.html

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Banco HSBC está entrando a las criptomonedas, sugieren vacantes de trabajo

HSBC, la multinacional británica de banca y servicios financieros con sede en Londres, podría estar preparándose para ingresar al negocio de las monedas digitales.

Al menos dos anuncios de vacantes laborales recientemente publicados por el banco parecen sugerir que la institución financiera está buscando incursionar en el sector de las criptomonedas. Según la lista de ofertas de empleo, HSBC se encuentra actualmente en la búsqueda de dos líderes con conocimientos en monedas digitales.

Uno de los anuncios, publicado el 30 de enero de 2023, hace mención a un Director de Producto para casos de uso de tokenización y activos digitales. Entre los requisitos, el banco espera contratar a un profesional con buen conocimiento de los activos digitales, tokenización y custodia de activos, “además de cómo se puede aplicar a un contexto bancario tradicional“.

“Se requiere un líder que se centre en los casos de uso de tokenización de activos, que serán una parte inicial clave de la oferta de GPB&W Digital Assets”, se detalla en la oferta de empleo, que agrega:

Debido a que los activos digitales son un tema nuevo y las consideraciones estratégicas y de apetito por el riesgo están evolucionando rápidamente, el director de tokenización deberá tomar decisiones comerciales y de proyectos complejas que contribuyan a una iniciativa estratégica de alto valor.

Banco busca gerente experto en activos digitales

Mientras tanto, un segundo aviso con la misma fecha de publicación detalla que el banco se encuentra en la búsqueda de un gerente de producto de activos digitales para su unidad GPB&W Digital Assets.

HSBC enumeró los mismos requisitos que en la oferta anterior y agregó que, entre las tareas, el gerente se encargará de la “creación estratégica y la gestión diaria de foros y comités de gobernanza para impulsar de manera eficiente y transparente la agenda de activos digitales (incluida la tokenización, los casos de uso de custodia y los productos de activos digitales indirectos)“.

En ambas publicaciones, la institución hizo mención a los riesgos asociados a la incipiente clase de activo, destacando que el candidato ideal deberá ser capaz de operar en un entorno ambiguo con conocimientos sobre cómo manejar el panorama regulatorio cambiante.

Ambos puestos de trabajos corresponden al área de Empresas, Innovación Digital y Asociaciones de HSBC, una división del banco que invierte y despliega nuevas tecnologías para acelerar el desarrollo de productos y servicios digitales.

Los elegidos trabajarán a tiempo completo en alguna de las oficinas del banco en Canadá, Londres o, alternativamente, Hong Kong con trabajo híbrido, agregó la empresa.

¿HSBC se vuelve criptoamigable?

HSBC debutó en el metaverso el año pasado tras una asociación con The Sandbox, aunque hasta ahora la compañía ha sido reacia a adoptar las criptomonedas. En varias oportunidades, el banco ha marcado una distancia prudencial con la nueva clase de activos, argumentando, entre algunas razones, las preocupaciones sobre la alta volatilidad del criptomercado.

En abril de 2021, HSBC prohibió a sus clientes la compra de acciones de Microstrategy a través de su entidad, de cara a las inversiones en Bitcoin por esta empresa. Luego, ese mismo año, dijo explícitamente que no tenía planes de ofrecer servicios de Bitcoin u otras criptomonedas a sus clientes. ¿Está el banco a punto de cambiar su postura alérgica a cripto?

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/negocios/verticales/bancos-y-pagos-verticales/hsbc-podria-entrar-criptomonedas-sugieren-vacantes-de-trabajo/

Binance regresará a Corea del Sur tras adquirir exchange de criptomonedas local, Gopax

El mayor intercambio de criptomonedas del mundo, Binance, se está preparando para reingresar al mercado surcoreano tras haber adquirido una plataforma local en aprietos.

Según un informe de Bloomberg publicado este viernes, Binance adquirió una participación mayoritaria en el exchange de activos digitales, Gopax, con sede en Corea del Sur. Sin brindar detalles sobre los términos del acuerdo, el director comercial de Binance, Yibo Ling, dijo que la empresa se aseguró una posición de capital “significativa” en Gopax.

La inversión es parte de una iniciativa de recuperación de la industria, liderada por Binance, que le permitirá al gigante exchange reingresar al mercado surcoreano después de haber cerrado sus oficinas en 2020 debido al bajo volumen de operaciones en esa región. Binance Korea solo operó por un breve lapso de ocho meses, según indicó previamente CoinDesk.

Gopax es una de las plataformas de criptomonedas que enfrentaron problemas financieros en medio de la turbulencia de la industria el año pasado. El exchange coreano detuvo los retiros para varios de sus productos en noviembre de 2022 tras el colapso de FTX.

La plataforma está vinculada a la firma de criptopréstamos en bancarrota, Genesis. Según informes, Streami Inc., matriz de Gopax, figura en la lista de sus mayores acreedores.

Genesis, propiedad del conglomerado de criptomonedas Digital Currency Group (DCG), se declaró en bancarrota en EE. UU. el mes pasado dejando deudas de USD $3,4 mil millones con sus principales 50 acreedores. DCG ha sido objeto de escrutinio debido al estrés financiero de su subsidiaria. La empresa es dueña de varias firmas de alto perfil de la industria, incluidas CoinDesk y Grayscale.

Ling adelantó a Bloomberg que Binance planea gastar el capital fresco en el intercambio para permitir retiros de clientes y pagos de intereses para el producto de rendimiento GoFi de Gopax.

“El objetivo fundamental de este acuerdo fue apoyar a los clientes y asegurarse de que cualquier cliente que desee retirar sus activos tenga la capacidad de hacerlo”, afirmó el representante.

Fuente: https://news.bit2me.com/australia-presenta-plan-para-regular-las-criptomonedas

Australia presenta plan para regular las criptomonedas

El ministro de servicios financieros y tesorero adjunto de Australia, Stephen Jones, precisa que el mercado de las criptomonedas debe ser un entorno más seguro para usuarios y consumidores, por lo que el gobierno del país ha presentado un plan esta semana para regular la industria cripto.

En dicho plan, que ha sido diseñado con un enfoque hacia la protección de los consumidores y hacia el aprovechamiento de la tecnología emergente de los criptoactivos para optimizar los servicios financieros, se propone fortalecer la supervisión a las criptomonedas, establecer un nuevo marco regulatorio adecuado para esta emergente clase de activos y crear normas que garanticen la seguridad y la estabilidad de los participantes.

El ministro Jones destacó los esfuerzos de la anterior administración australiana para regular a la industria de las criptomonedas. Sin embargo, Jones también precisó una falta de enfoque en las legislaciones propuestas anteriormente para garantizar la debida protección de los usuarios y consumidores.

Para el ministro de servicios financieros de Australia es indispensable crear una guía que permita al gobierno actuar metódicamente con relación a la industria cripto, a fin de garantizar las debidas protecciones de los usuarios de criptomonedas, así como garantizar que esta innovación tecnológica pueda florecer de manera responsable y saludable en el país.

El gobierno de Australia y la regulación de las cripto

Aunque Australia se muestra favorable al desarrollo de las criptomonedas, el gobierno del país también ha estado trabajando en la creación de un marco regulatorio que le permita estar a la par de otras naciones en materia de innovación y desarrollo pero que al mismo tiempo garantice que los consumidores que participan en la industria cripto estén adecuadamente protegidos de los posibles riesgos.

Para Australia, la seguridad y protección que necesitan los usuarios y consumidores de las criptomonedas se conseguirá mediante un plan de abordaje de cumplimiento.

El ministro Jones propone ampliar el equipo de criptomonedas de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones, de manera que sea posible reforzar la supervisión a empresas y proveedores de servicios con criptoactivos, para garantizar el cumplimiento. Asimismo, el ministro propone aumentar las medidas de cumplimiento y tomar acciones legales contra aquellos proveedores que presten servicios a australianos sin disponer de las licencias requeridas.

En el plan, también se contempla exigir a las empresas y proveedores de servicios con criptomonedas divulgar adecuadamente los riesgos que representan estos activos digitales para los inversores.

Protección de los inversores de criptomonedas

Como parte de su objetivo de garantizar la protección de los usuarios e inversores, el plan para regular la criptoindustria en Australia también contempla reformas a la concesión de licencias y el fortalecimiento de la custodia de los criptoactivos.

Australia quiere garantizar que las empresas financieras, plataformas de intercambio de criptoactivos y otros proveedores de servicios implementen sistemas de custodia que verdaderamente garanticen la protección de los fondos de los usuarios y que impidan un uso indebido o ilegal de los mismos.

Si bien Australia está tomando medidas inmediatas para minimizar los riesgos de las criptomonedas, el gobierno del país también reconoce la necesidad de realizar un esfuerzo conjunto con los proveedores de servicios y las partes interesadas, a fin de garantizar el desarrollo y la innovación de los criptoactivos.

Se publica consulta sobre la regulación de las criptomonedas

Junto a su plan de abordaje para la regulación de las criptomonedas, el gobierno de Australia también ha publicado un documento de consulta para conocer la opinión de las partes interesadas.

El documento, publicado esta misma semana, busca opiniones sobre qué elementos del ecosistema de las criptomonedas están suficientemente regulados y cuáles requieren atención adicional.

Los esfuerzos de Australia por regular la industria de las criptomonedas forman parte de su herramienta “mapeo de tokens”, lanzada en agosto del año pasado como parte de su estrategia de fortalecimiento y endurecimiento de la regulación a la industria cripto. En septiembre, la Policía Federal Australiana (AFP) inauguró una nueva unidad enfocada en combatir la actividad ilícita con los criptoactivos.

Fuente: https://news.bit2me.com/australia-presenta-plan-para-regular-las-criptomonedas

Unión Europea impondrá estrictos requisitos a bancos con exposición a criptomonedas

Los bancos europeos que busquen mantener Bitcoin en sus balances pronto se enfrentarán a nuevas y estrictas reglas.

Los legisladores de un comité del Parlamento Europeo votaron este martes para imponer nuevas normativas a los bancos con balances en criptomonedas, en función de garantizar que cumplan los requisitos de capital.

Las reglas están diseñadas para garantizar que las instituciones tradicionales emitan suficiente capital para mantener respaldo de los activos digitales que puedan tener en su balance, según los informes. Asimismo, les exige a los bancos que traten las criptomonedas como la clase de activo más riesgosa.

El Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento de la UE decidió el marco este martes, según informó CoinDesk.

Un borrador de la propuesta, que fue recogido por ese periódico y Reuters, requiere que los bancos apliquen una ponderación de riesgo del 1.250 % a las exposiciones de criptomonedas. El porcentaje propuesto es el nivel más alto de riesgo, según las reformas propuestas por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, que establece los estándares bancarios internacionales.

En la práctica significa que, cuando las normas entren en vigencia, los bancos no podrán obtener ningún tipo de apalancamiento (deuda para financiar operaciones financieras) y deberán emitir un euro de capital por cada euro en criptomoneda que posean, explicaron los medios.

“Tales requisitos de capital prohibitivos ayudarán evitar que la inestabilidad en el mundo de las criptomonedas se extienda al sistema financiero”, comentó Markus Ferber, diputado del Parlamento Europeo, en un correo a CoinDesk. “En los últimos dos años, hemos visto que los criptoactivos son inversiones de alto riesgo”, agregó.

Reglas más estrictas para los bancos de la UE

De acuerdo con un informe previo de CoinDesk, el documento legislativo también precisa que los bancos ofrezcan un análisis detallado de los riesgos de los diferentes criptoactivos, así como los requisitos de liquidez. Además, las instituciones deberían divulgar sus políticas de gestión de riesgos y exposición a las criptomonedas.

El proyecto de ley describe además que la Comisión Europea debería “revisar si sería necesario un tratamiento prudencial específico para los criptoactivos y adoptar, si corresponde, una propuesta legislativa con este fin“, agrega un informe de The Block, que también cita un borrador de la propuesta.

Los legisladores europeos han estado discutiendo desde hace casi un año un marco de reglas más estricto para los bancos con intenciones de mantener criptomonedas.

Un borrador anterior de la propuesta exigía a los bancos limitar su exposición a activos digitales como Bitcoin a solo 1% de su capital, haciéndose eco de las normas propuestas por el Comité de Basilea. El proyecto fue presentado a mediados de 2022 por el diputado finlandés del Parlamento Europeo, Ville Niinistö, como parte de una enmienda más amplia a una ley de servicios financieros.

En general, el documento más reciente aún parece imitar las reglas establecidas por el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, como indican los medios, enfocándose en limitar las tenencias de activos no respaldados de los bancos y aplicar la mayor ponderación de riesgo posible para dichos activos. Aunque los informes recientes no dijeron nada sobre el límite de 1%.

Para convertirse efectivamente en ley, la propuesta aún deberá recibir la aprobación de los ministros de finanzas nacionales que se reúnen en el Consejo de la Unión Europea, según CoinDesk.

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/paises/europa/union-europea-impondra-estrictos-requisitos-bancos-con-exposicion-criptomonedas/

Desafío 2023: qué pasará con las criptomonedas y dónde será importante poner el foco

En 2022, el colapso de Terra y la quiebra de FTX hicieron tambalear al mundo cripto que ya estaba afectado por las condiciones macroeconómicas de las principales economías del mundo que, en una contienda contra la inflación, elevaron las tasas de interés en detrimento de los rendimiento de los activos de riesgo. Así, el año pasado fue uno de los peores años en cuanto a la ganancias de las criptomonedas y ante este escenario Ámbito se propuso averiguar qué sucederá en los meses que se avecinan.

Qué pasó en 2022 y dónde poner la lupa en 2023

Sergio Morales, director de Cryptocity.press, repasó con Ámbito qué sucedió el año pasado en el mundo cripto: «En 2022, además de las condiciones macroeconómicas y geopolíticas desfavorables, el mercado se vio afectado por varios eventos negativos propios, algunos de los principales fueron el colapso de la moneda estable UST y la quiebra de FTX a finales de año, que aún hoy estamos viendo consecuencias en la industria blockchain, tales como, la reciente declaración de quiebra por uno de los principales criptoprestamistas a nivel global, Genesis». Como resultado, la principal criptomoneda Bitcoin se desplomó cerca de un 65% interanual.

Para este 2023, aseguró Morales, se espera el viento en contra del endurecimiento monetario de los bancos centrales de los diferentes países que «será lento o más profundo dependiendo de la evolución de los niveles de inflación». Y, a su vez, mancionó habrá que poner la lupa en los avances en la regulación en la materia, principalmente en Europa, de la cual esta pautada aprobación final de la Ley MiCa para julio.

Sin embargo, «la previsión de reglas claras para este 2023 ocasiona que más empresas e instituciones se interesen por la tecnología blockchain, lo que estimula el crecimiento general del ecosistema y, considerando el piso desde donde parten los criptomercados, puede resultar unas condiciones muy atractiva para los inversores que quieran posicionarse a largo plazo, en precios muy por debajo respecto del año pasado», cerró.

Desde Binance Research señalaron 6 puntos claves para prestar atención este año:

-La macroeconomía. Las políticas de los bancos centrales, los datos de crecimiento mundial y los riesgos de recesión marcarán el escenario para que los factores macroeconómicos sirvan de viento de cola o de cara para las criptomonedas en 2023. La correlación entre los mercados tradicionales y el cripto podría aumentar.

-Ciertos proyectos DeFi y NFT pueden buscar fuera del ecosistema cripto para encontrar oportunidades de crecimiento adicionales dada la silenciada actividad criptográfica. La integración con activos del mundo real podría ser en forma de tokenización de activos o la aceptación de activos del mundo real como garantía.

-La narrativa del staking líquido gana fuerza. A medida que nos acercamos a la fecha en que los staked ETH se puedan retirar, habrá una mayor conciencia, comprensión y voluntad de participar en el staking.

-La utilidad es clave para las NFT. Para impulsar la siguiente fase de adopción e ir más allá de las NFT de perfil imagen, esperamos más innovación en el frente de los soulbound tokens, integraciones con juegos blockchain, asociaciones con empresas web2 y otros casos de uso en el mundo real.

-Mejora de los gameplays. Esperamos más atención por parte de los desarrolladores para mejorar los gameplays de la próxima generación de juegos blockchain. Los equipos que sean capaces de crear con éxito juegos AAA de calidad tendrán más posibilidades de atraer a los jugadores.

-Mayor claridad normativa. En el último año y medio, hemos visto un progreso sustancial en la creación de una mayor seguridad regulatoria para el espacio de las criptomonedas.

Las criptomonedas en la región y hasta donde llega la masificación

Según el último estudio realizado por Chainanalysis en 2022, América Latina es la segunda región más grande del mundo en crecimiento de las transacciones cripto y Argentina uno de los países más activos en términos del volumen de transacciones a nivel global. El uso de criptomonedas entre los países de América Latina aumentó en un 40% en 2022 comparado con el año anterior.

Al respecto, Julián Colombo, CEO de Bitso Argentina, consideró que «las condiciones de los mercados locales, marcadas en mayor o menor medida por inflación y devaluación, hacen de las cripto, y sobre todo de las monedas estables o dólares digitales, un gran aliado para la preservación de valor».

En lo referido a tendencias de uso de individuos, Colombo explicó que «hoy, nuestros clientes pueden pagar con criptomonedas sus consumos de la vida cotidiana a través de pagos con QR interoperables, obtener rendimientos por sus tenencias, enviar dinero de un país a otro de manera rápida y fácil, conectarse fácilmente con el sistema bancario local y el de Estados Unidos, y tantos otros servicios que van más allá del trading».

Por último, en el segmento corporativo, el CEO de Bitso Argentina, dijo que «las empresas están reconociendo el impacto que puede tener el uso de criptomonedas para optimizar sus operaciones, reducir los costos de transacción y mejorar los tiempos de procesamiento de pagos». La exchange sostiene que ya posee más de 1.500 clientes corporativos en la región.

Fuente: https://www.ambito.com/finanzas/criptomonedas/desafio-2023-que-pasara-las-y-donde-sera-importante-poner-el-foco-n5633560