Cuarentena por coronavirus no ha cambiado los hábitos de usuarios de criptomonedas

La pandemia mundial del coronavirus COVID-19 ha afectado ciertamente el precio de las criptomonedas. Pero también vale la pena hacer una pregunta ligeramente diferente: ¿cómo ha impactado la pandemia en la actividad de los usuarios de criptomonedas? ¿Están los usuarios acudiendo en masa, o evitando varias blockchains ahora que gran parte del mundo se está quedando en casa?

Para responder esta pregunta, debemos comenzar revisando los datos de las direcciones activas de Coin Metrics para los diez proyectos principales en la lista de CoinMarketCap, a la fecha del 24 de marzo.

Coin Metrics no tiene datos de conteo de direcciones activas para EOS, así que eso nos deja con nueve criptomonedas: bitcoin, ether, XRP de Ripple, la implementación en Ethereum de tether, bitcoin cash, bitcoin SV, litecoin, binance coin y tezos.

La primera pregunta es si ha habido tendencias generales en el conteo de direcciones activas. ¿La mayoría de estos proyectos vieron picos o caídas más o menos al mismo tiempo?

La estrecha correlación entre el conteo de direcciones activas de estos proyectos podría sugerir un patrón más amplio en las actividades de los usuarios de criptomonedas, así que echamos un vistazo a las puntuaciones de correlación de Pearson para cada criptomoneda usando los conteos de direcciones activas diarias desde el 1 de enero de 2020 hasta el 23 de marzo de 2020.

No encontramos ninguna evidencia de ningún patrón. En la matriz de correlaciones, una puntuación de 1 refleja una correlación positiva perfecta, una puntuación de -1 refleja una correlación negativa perfecta. Cualquier puntuación entre -0,4 y 0,4 sugiere que hay poca evidencia de cualquier correlación. Como se puede ver, había poca evidencia de correlación entre los patrones de conteo de direcciones activas de cualquiera de estos criptoactivos.

La única excepción a esto fue la implementación de tokens ERC-20 y tether (USDT) en la cadena de Ethereum. Esta correlación no es particularmente significativa, ya que se esperaría algún nivel de correlación en algún momento entre los conteos de direcciones activas en Ethereum y los conteos de direcciones activas en un ERC-20 popular, ya que estos tokens utilizan la blockchain de Ethereum. Claramente estos tokens no siguen el mismo patrón general.

¿Pero qué pasa con cada criptomoneda de forma individual? Hemos trazado el conteo de direcciones activas diarias de cada uno de los criptoactivos mencionados durante el mismo periodo de tiempo para comparar.

Las direcciones activas en Ethereum (y USDT) han subido considerablemente a medida que la crisis de COVID-19 se ha intensificado. Puede ser que muchos usuarios que generalmente no son activos hayan recurrido a USDT como refugio durante las últimas semanas, lo que ha generado un aumento de las direcciones activas.

Binance Coin también ha aumentado ligeramente, mientras las direcciones activas en la cadena de Bitcoin SV parecen tener una tendencia bajista. Esto parece haber empezado antes de que la caída del mercado global arrastrara los precios de las criptomonedas drásticamente.

Litecoin vio un gran aumento en el conteo de direcciones activas del 6 al 8 de marzo. En ese periodo de tiempo se vieron algunas noticias importantes, incluyendo el cierre de Italia, el anuncio de estado de emergencia en California, y la cancelación de la conferencia SXSW, aunque es muy posible que no exista una relación causal entre estas noticias y la actividad de Litecoin.

Adicionalmente, no parece que la mayoría de estas criptomonedas hayan visto ningún cambio importante en los patrones de direcciones activas, incluso cuando la vida comenzó a cambiar masivamente para millones de personas, a medida que se extendía la pandemia.

Es difícil obtener datos de las aplicaciones descentralizadas (dApp), pero un vistazo rápido a los gráficos de actividad de los usuarios de dApp, en 30 días, sugiere que la situación es similar. No hay un patrón consistente que sugiera que los usuarios de criptomonedas en general hayan cambiado sus hábitos.

Tal vez esas sean buenas noticias. El hecho de que los usuarios no hayan abandonado a las criptomonedas en estos tiempos de crisis podría indicar que muchas personas ven a la industria lo suficientemente estable para soportar esta crisis y el hecho de que la gente no haya acudido en masa a las criptomonedas, aunque menos positivo, al menos sugiere que puede tener expectativas más realistas sobre el mercado de las criptomonedas.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/comunidad/cuarentena-coronavirus-habitos-usuarios-criptomonedas/

BitPay, ¿el nuevo PayPal 2.0?

Por Moris Beracha.-

BitPay podría convertirse en el próximo PayPal para criptodivisas. La compañía ha recibido críticas por restringir los pagos en algunos casos. Por ejemplo, en agosto del año pasado, bloqueó una donación de 100.000 dólares a Amazon Watch, una organización benéfica de la selva amazónica, porque la ONG no cumplió con los estándares internos de BitPay.

Hong Kong Free Press también se quejó de que BitPay retenía los fondos de los donantes durante semanas. Stephen Pair, CEO de BitPay, dijo en entrevista con Cointelegraph que Hong Kong Free Press no tenía su cuenta bancaria correctamente establecida y que había que tomar medidas adicionales antes de que se pudieran hacer las transacciones. “Tenemos un sistema de niveles en BitPay que comienza con una mínima documentación y luego crece a lo largo del camino. A menudo, cosas como esta suceden porque las empresas no han pasado por verificaciones o no han sido aprobadas para los niveles superiores”, explicó.

Pair también mencionó que BitPay se toma muy en serio las regulaciones y que la compañía cumple con las regulaciones de Estados Unidos y atribuye el éxito de la plataforma a la buena asistencia al cliente y a la integración de las herramientas de comercio electrónico.

Aunque BitPay puede tener todos los elementos necesarios para convertirse en el próximo PayPal, todavía tiene un paso por delante: la mayor adopción de criptodivisas por parte de los usuarios. Mientras tanto, Pair señaló que el objetivo es alcanzar el punto en el que la gente naturalmente espera tener la opción de pagar con criptodivisas dondequiera que vaya.

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Coronavirus: sus efectos sobre el mercado tradicional y el de las criptomonedas

Aquí puede leer los efectos del coronavirus sobre el mercado tradicional y con el ecosistema de las criptomonedas.


Tanto los mercados bursátiles como el ecosistema de las monedas digitales parecen reflejar los miedos presentes entre gran cantidad de inversionistas, ya que a razón del aumento en el número de casos de contagios por coronavirus en todo el mundo, muchas empresas y compañías comienzan a ver comprometidas sus operaciones comerciales al tener que tomar previsiones para evitar efectos adversos entre sus empleados.

Los recientes reportes publicados por diversas agencias de noticias destacan una caída en las acciones en distintos países, destacando el caso de EE UU, donde los rendimientos del Tesoro caen a mínimos históricos tras seis días a la baja mientras que el precio del oro aumentó notablemente en los últimos días. En cuanto a Bitcoin y el ecosistema de las monedas digitales, las fluctuaciones son bastante irregulares, ya que hay días en los que el precio aumenta notablemente seguido de otras ocasiones donde hay caídas dramáticas.

Coronavirus y el mercado tradicional
Un artículo publicado recientemente por el portal de noticias CoinDesk detalla la opinión de analistas de la firma Wall Street Goldman Sachs, quienes advierten en un informe que esta situación asociada con el Coronavirus podría hacer sentir sus efectos sobre el mercado tradicional productivo en naciones como China y EE UU principalmente, justamente al comprometer las líneas de suministro, las exportaciones y comprometer la producción dentro de ciertos rubros.

Por su parte, los analistas de Bank of America destacan la caída en las tasas de interés vigentes, alcanzando niveles negativos en Europa y Japón. Asocian esta situación con los efectos sobre el mercado chino, por lo que anticipan que esta situación podría cambiar solamente cuando mejore la actividad económica del país.

A la luz de lo antes descrito, muchos inversionistas optan por invertir en los mercados más tradicionales, ganando aún más popularidad ecosistemas como el del oro o los bonos del Tesoro, ya que estos últimos pese a la caída siguen siendo mucho más estables que otros rubros.
¿Efectos del coronavirus sobre el mercado de las criptomonedas?
La caída vista en el ecosistema de las monedas digitales coincidió con los efectos antes mencionados del Coronavirus en el mercado tradicional, por lo que muchos analistas compartieron la tesis de que las criptomonedas posiblemente no funcionaban tan bien como activo de resguardo ante una eventual caída del mercado accionario.

De acuerdo con varios críticos, la tesis antes mencionada coincide con la caída vista en el ecosistema cripto a partir del día 13 de febrero de este año, momento en el que Bitcoin registró su precio más alto de 2020 equivalente a unos USD $10.406. Momentos después, la criptomoneda comenzó su camino a la baja, derivando en un efecto dominó que también hizo sentir su peso sobre las principales altcoins.

Uno de los hechos más dramáticos tuvo lugar durante la tarde del día 26 de febrero, ya que Bitcoin pasó de USD $9.300 a USD $8.555, disminución del 8% en un lapso de 12 horas que coincide con reportes de la venta de USD $150 millones en fondos BTC a través de la plataforma BitMEX.

Sin embargo, durante las horas de la tarde del 27 de febrero las principales monedas digitales comenzaron a recuperarse en lo que muchos catalogaron como un rebote. Pero esta mañana nuevamente las monedas digitales amanecieron a la baja en los principales índices, reflejando fluctuaciones llamativas en las horas siguientes.

¿Qué opina la gente?
A razón de los posibles nexos de lo visto en el mercado con la incidencia del coronavirus, DiarioBitcoin realizó una encuesta dirigida a sus seguidores en las principales redes sociales, justamente para ver si los lectores consideraban que había una relación directa entre estos factores.

Al respecto, para el tercer día de la encuesta publicada por Twitter, con una participación de 113 personas, un 47,8% aseguró que lo visto en los mercados de las criptomonedas se asocia directamente con los efectos del coronavirus, mientras que un 52,2% aseguró que se debe a otros motivos más importantes.

La tendencia vista en Twitter coincidió con lo registrado a través de Facebook, donde un 49% de los participantes respaldan dicha tesis mientras que un 51% cree que hay otras razones tras la caída de los principales mercados cripto.

¿Operatividad de la red Bitcoin?
En el caso de Bitcoin, para constatar si la caída vista en los precios se debe a efectos asociados con el funcionamiento de la red, el equipo de DiarioBitcoin verificó algunos datos publicados por el portal Blockchain.com.

En cuanto a los niveles de HASH (poder de procesamiento), la cifra se encuentra por encima de los 113.169.220 TH/s, cifra que a lo largo de este mes se ha mantenido parcialmente estable dentro de las fluctuaciones habituales. Destaca el hecho de que no ha habido caídas abruptas en este indicador pese a que la moneda digital experimentó una baja pronunciada en sus precios hace unos pocos días.

En cuanto a los niveles de dificultad, el último ajuste realizado el día 24 de febrero derivó en una reducción de más de 60.000.000.000 en este indicador, lo cual visto desde una perspectiva general constituye una fluctuación muy pequeña como para hablar de un cambio significativo.

Dichas cifras descartan la tesis de que los efectos del coronavirus a la fecha derivasen en una paralización importante de las actividades mineras, las cuales están concentradas mayormente en la nación asiática a razón de los bajos costos de la energía eléctrica en determinados distritos y la gran cantidad de fuentes de energía renovable.

¿Qué podemos esperar?
Por lo pronto, la tesis que cobraría más fuerza asociada a la caída y a la inestabilidad vista en el precio de las principales monedas digitales podría estar principalmente asociada con la naturaleza especulativa del mismo ecosistema, ya que lo único que se ha visto en los principales mercados son fuertes movimientos de compra / venta (ballenas) que en alguna medida hacen sentir su efecto sobre el valor de las criptomonedas más reputadas, derivando en una suerte de efecto dominó para con el resto de las altcoins.

De acuerdo con información publicada por la cuenta de Twitter @Whale_alert, durante el día 28 de febrero hubo un conjunto de transferencias BTC exchanges como Binance y OKEx por cifras que excedían los USD $8 millones, lo cual diversos analistas asocian con potenciales caídas en los próximos días a razón de un aumento en la liquidez y en la oferta de la moneda digital a través de estas plataformas.

Sin embargo, de momento es muy pronto para asegurar que toda la situación que rodea a la incidencia del coronavirus sea la verdadera razón detrás de la caída vista en el ecosistema de las monedas digitales, justamente porque el mismo está sujeto a otras variables que no están tan presentes en los mercados tradicionales.

Por ende, la recomendación sería seguir muy de cerca las fluctuaciones del mercado y estar muy atento a las noticias asociadas con este ecosistema, ya que en medio de la fuerte volatilidad presente actualmente, los precios podrían dispararse o profundizar su caída en los próximos días.

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/index.php/2020/02/29/coronavirus-sus-efectos-sobre-el-mercado-tradicional-y-el-de-las-criptomonedas/

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5 Maneras de conseguir criptomonedas gratis

Aunque comenzaron teniendo una muy mala fama, el interés por las criptomonedas ahora continúa en aumento, en todas partes del mundo. A la fecha, casi cualquiera que tenga acceso regular a Internet ha leído o escuchado al menos una vez sobre Bitcoin y las criptomonedas.

De acuerdo a un reporte de la compañía de ciberseguridad Kaspersky Labs, para 2019 un 45% de los encuestados había oído sobre criptomonedas, aunque no supiera exactamente cómo funcionaban; y del 14 al 25% tenían intención de usarlas en el futuro. Por su parte, una encuesta más reciente de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) hecha solo en Vietnam, Malasia y Filipinas demostró que un 80% ya sabía sobre criptomonedas y un 53% tiene interés en conseguirlas.

¿Y qué tal si se pudiera tener una “prueba gratis”? Una de las grandes barreras al momento de usar criptomonedas es el aspecto técnico: las personas no quieren arriesgarse a perder su dinero en algo que no entienden por completo.

Por fortuna, varios individuos y organizaciones han pensado ya en eso y, con propósitos educativos e incluso publicitarios, se han creado varias plataformas para que cualquiera pueda conseguir y usar algunas fracciones gratis de criptomonedas. A continuación, te mostramos algunas.

Faucets
Esta es quizás la forma más popular de conseguir algunas fracciones de criptomonedas. Los faucets o grifos son páginas web o apps sencillas que piden al usuario realizar pequeñas tareas (como resolver un Captcha o ver anuncios) a cambio de algunas fracciones de criptomonedas. Se les llama “faucets” (grifo o llave en español) porque “gotean” criptomonedas.

Pese a que puede parecer sospechoso que algo sea gratis sin más, la razón por la que los faucets literalmente regalan dinero es más bien simple. Para empezar, es imposible hacerse rico solo con faucets, pues lo que dan es bastante poco. Su propósito es más educativo que otra cosa.

Así, por ejemplo, el primer faucet de la historia fue creado en 2010 por el reconocido desarrollador Gavin Andresen, encargado principal de Bitcoin durante 4 años. En esa época, apenas algunos empezaban a usar bitcoins como método de pago y casi nadie sabía de su existencia. Para poder darla a conocer entre la gente común, Andresen construyó un sitio web muy simple en el cual se le regalaron pequeñas cantidades de bitcoins a cualquiera dispuesto a visitarlo. De esa forma, lograría que más y más personas conocieran la criptomoneda y realizaran sus primeras transacciones, libres de riesgo.

Esa es la idea principal de los faucets, si bien, con el tiempo, se volvieron un modelo de negocio. Los dueños de páginas y apps faucets no lo hacen por simple generosidad: se basan en la publicidad para generar ganancias. Por ello, casi todos los faucets están saturados de anuncios, no todos muy recomendables. Usar estas páginas queda a riesgo de cada individuo.

Entre los más populares se encuentran los Faucets Moon, Cointiply, CryptoMiningGame y SwissAdsPays.

Airdrops
En español significa literalmente “entrega por paracaídas”. Y eso es más o menos lo que implica en el criptomundo: ocurren cuando una empresa, organización o individuo decide repartir pequeñas cantidades de una criptomoneda o token en específico a los usuarios que cumplan con sus condiciones, de manera gratuita.

Los fines de este evento pueden ser educativos, publicitarios (de un nuevo token) o como recompensa a la lealtad de los clientes o usuarios de un producto, servicio o plataforma. Es muy común, además, que se haga publicidad sobre diversos airdrops en foros sobre criptomonedas y blockchains, como el famoso Bitcointalk.

Otros medios populares para enterarse sobre nuevos airdrops son Airdropaddict y Icodrops. Claro que, por otro lado, no todos los airdrops se anuncian a los usuarios. Algunos vienen de sorpresa, y es bastante usual que, por ejemplo, los tenedores de Ethereum reciban tokens nuevos, pues esta es una de las blockchains más populares para la creación de Ofertas Iniciales de Moneda (ICO).

Ahora bien, tal como ocurre con los faucets, tampoco es posible hacerse rico participando en airdrops. Estos eventos reparten apenas una pequeña cantidad para dar a conocer un token nuevo o, como los faucets, enseñar a utilizar criptomonedas. Tal fue el caso de la Blockchain Education Network en Estados Unidos.

Juegos
Existen numerosos juegos móviles y en línea mediante los cuales puedes ganar algunas criptomonedas mientras te diviertes. Algunos fueron diseñados específicamente para ofrecer cripto-recompensas, mientras que otros incluyeron estos premios como algo adicional.

Entre los más populares podemos mencionar la serie de la firma Bitcoin Aliens, que además también cuenta con apps-faucets para ganar bitcoins, litecoins y bitcoin cash. Juegos como tal son Alien Run, donde el jugador debe manejar la carrera de un pequeño alien para no chocar contra el camino lleno de obstáculos; y Blockchain Game, donde debe irse construyendo una “cadena de bloques”. Ambos ofrecen recompensas en criptomonedas de acuerdo a los puntajes obtenidos: según la página oficial, Bitcoin Aliens ha repartido unos siete millones de dólares desde 2014.

Otra firma popular es Mandel Duck, tras la cual se encuentra el desarrollador Christian Moss. Sus juegos suelen ofrecer algunos satoshis como recompensa cada semana a los máximos puntajes, como sucedía con SaruTobi: un monito en ocho bits cuyo principal objetivo era llegar lo más lejos posible y recolectar la mayor cantidad de “bitcoins” mientras se mecía entre lianas. Su secuela, “SaruTobi Island”, permite incluso usar fichas de Counterparty.

Claro que estos son solo algunos títulos. Juegos de todo tipo para ganar bitcoins y otras criptomonedas rondan la red. Puedes escoger entre deportes, cartas, RPG y muchos más. Tal vez no te hagas millonario con ellos, pero es una forma divertida de conseguir algunos satoshis.

Lectura y vídeos
Si lo tuyo es más bien leer y aprender, existen varias formas de aprovechar esto para ganar algunas fracciones de criptomonedas. Sin hacer nada más que leer o ver artículos, libros, poemas o incluso pequeños cursos sobre criptomonedas.

Una de las opciones para ello es el exchange Coinbase, que no solo funciona para su principal propósito: también puedes aprender sobre el criptomundo y ganar algunos dólares en criptomonedas específicas, según el curso que tomes.

Cada uno de estos mini-cursos está compuesto por varios vídeos cortos, que te ofrecen cierta cantidad por completarlos. Así, por ejemplo, puedes ganar 50 dólares en Stellar Lumens (XLM) por ver todos los vídeos educativos acerca de esta criptomoneda.

Otra opción muy sencilla es Publish0x, donde solo necesitas registrarte con algún correo electrónico. Una vez dentro, puedes empezar a ver y leer lo que quieras: desde noticias y vídeos hasta libros, narraciones y poemas.

Al final de tu lectura deberás darle propina al autor, pero esta no proviene de tus propios fondos, sino de la misma plataforma. Allí decides cuánto dar al autor y cuánto quedarte para ti. Así, por ejemplo, puedes dar 20% al autor y quedarte con 80%, o al revés. De esa forma, puedes ir acumulando pequeñas cantidades de Bounty0x (BNTY), Project Hydro (HYDRO), la stablecoin DAI y Basic Attention Token (BAT).

Contenido
Por supuesto, también puedes crear contenido o evaluarlo para ganar algunas criptomonedas. De hecho, esa es la razón de ser de plataformas como Steemit, Viberate, Revain y la propia Publish0x.

Steemit es una red social al estilo Facebook, pero descentralizada. Allí cualquier usuario puede hacer post de cualquier tema y extensión y ganar tokens STEEM, la criptomoneda nativa, según los votos que tenga. Asimismo, quienes evalúen el contenido con votos y comentarios pueden ganar tokens STEEM.

Viberate, por su parte, se enfoca más en la industria musical. Su meta es crear una enorme red de artistas, sitios para tocar y productores de todo el mundo; mientras que también puede crearse contenido relacionado para ganar algunos tokens VIB. Por promover la plataforma en las redes sociales personales también se dan recompensas.

Revain se enfoca más en el criptomundo. Allí los usuarios deben dar reseñas de distintas plataformas y Ofertas Iniciales de Moneda (ICOs) para ganar tokens R a cambio. Resulta así útil para todas las partes y promueve una mayor transparencia.

No todas son buenas
Numerosas plataformas, páginas web y apps para ganar algunas fracciones de criptomonedas gratis son legítimas, pero hay que tener muy en cuenta que no todas lo son. Algunas de ellas vienen por parte de administradores maliciosos que solo buscan algún beneficio propio, usualmente monetario.

Así, por ejemplo, rondan en las redes estafas que invitan a los usuarios a unirse a cambio de cierta cantidad de “monedas gratis”. Una vez dentro de la página en cuestión, puedes ver el saldo prometido en pantalla, pero eso no significa que sea real: tan solo al intentar retirarlo es posible darse cuenta de ello. En cambio, estas plataformas suelen estar ligadas a esquemas piramidales que te solicitan referidos y, tarde o temprano, te solicitarán alguna inversión.

Otra estafa popular son los bots presentes más que todo en Twitter, donde alguna celebridad anuncia que está por realizar un airdrop de criptomonedas, pero a cambio necesita que le envíen una pequeña cantidad para “saber a dónde enviar los fondos”. Por supuesto, esto es falso, y todo lo enviado jamás regresará. Elon Musk y Vitalik Buterin han sido dos los nombres personificados.

Los faucets falsos también rondan Internet, así que es necesario recordar que estas páginas fueron hechas para regalar pequeñas fracciones, no para pedirlas. En todo caso, es necesario estar alerta ante cualquier signo de sospecha y buscar varias reseñas por Internet antes de atreverse a utilizar cualquier plataforma.

Fuente: https://es.beincrypto.com/5-maneras-conseguir-criptomonedas-gratis/

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Las criptomonedas estarían contribuyendo a los problemas de lavado de dinero en América Latina

En medio de una importante recesión económica, los países de América Latina (LATAM) sufren cada vez más el lavado de dinero a través de las criptomonedas, según un nuevo informe.

Las criptomonedas como Bitcoin (BTC) se han convertido en una herramienta importante de grupos de crimen organizado y hackers en países de América Latina, según un informe del 27 de febrero emitido por la firma de inteligencia de amenazas IntSights.

Titulado “El lado oscuro de América Latina”, el informe dice que los países latinoamericanos encabezan la lista de las peores naciones de lavado de dinero del mundo, mientras que las empresas locales relacionadas con las criptomonedas aparentemente carecen de las regulaciones Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML).

Para emitir el informe, IntSights se asoció con la importante firma global de seguridad blockchain CipherTrace y la startup de seguridad cibernética centrada en Latinoamérica Scitum.

Los exchanges de criptomonedas latinoamericanos están asociados con regulaciones “extremadamente débiles”
Según el estudio, la amenaza financiera ha ido en aumento en los países de Latinoamérica a medida que los delincuentes de la región recurren a las criptomonedas para lavar grandes cantidades de dinero. Como parte del aumento del lavado de dinero basado en criptos en América Latina, los delincuentes supuestamente aprovechan la insuficiente regulación de KYC y AML de los servicios criptomonetarios locales, así como los servicios globales de exchanges de criptomonedas entre pares (P2P) como LocalBitcoins, señala el informe.

Específicamente, los datos de IntSights afirman que la gran mayoría de los fondos cripto ilícitos del mundo tienden a terminar en exchanges de criptomonedas latinoamericanos. Según el informe, los exchanges con sede en Latinoamérica se caracterizan típicamente por regulaciones “extremadamente débiles”. El estudio dice:

“Los investigadores estiman que después de que las criptomonedas se han limpiado en las bolsas, el 97 por ciento termina en países que tienen regulaciones KYC/AML extremadamente débiles, con las economías latinoamericanas encabezando las listas”.

Como ejemplo, IntSights citó un importante caso de lavado de dinero con la firma de procesamiento de pagos con sede en Panamá Crypto Capital, que involucró al menos USD 350 millones. Según lo informado por Cointelegraph, el presidente de Crypto Capital, Iván Manuel Molina Lee, fue arrestado en octubre de 2019, y las autoridades policiales alegaron que los USD 350 millones incautados estaban directamente vinculados al lavado de dinero para los carteles de drogas colombianos que usan criptomonedas. Como se informó, Crypto Capital supuestamente logró engañar a Bitfinex, uno de los exchanges de Bitcoin más grandes del mundo.

Los servicios de exchanges de criptomonedas P2P como LocalBitcoins también carecen de medidas de AML
Sin embargo, la falta de regulación en las plataformas cripto locales aparentemente no es la única escapatoria para los delincuentes en América Latina, enfatizó IntSights. La firma describió que la popular plataforma P2P con sede en Finlandia, LocalBitcoins, experimentó un aumento récord en los volúmenes de transacciones en toda la región y especialmente en Venezuela y Argentina.

Según la investigación, las plataformas P2P como LocalBitcoins y Paxful a menudo se asocian con una falta significativa de regulaciones. El estudio dice:

“Los intercambiadores P2P generalmente carecen de programas AML y realizan poca o ninguna diligencia debida de KYC, lo que atrae a los actores criminales a utilizar P2P frente a los exchanges tradicionales de criptomonedas”.

A fines de enero, LocalBitcoins supuestamente suspendió las cuentas de los usuarios en algunos países sin previo aviso, y posteriormente citó un “proceso mejorado de diligencia debida”.

Fuente:https://es.cointelegraph.com/news/crypto-contributes-to-money-laundering-problems-in-latin-america-report

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Bolivia y Ecuador entre los países que prohíben el comercio de criptomonedas en el mundo

Hay más de una docena de países que siguen prohibiendo el comercio de criptomonedas dentro de sus fronteras, y entre esa lista poca amigable se encuentran dos países latinoamericanos: Bolivia y Ecuador.

A pesar de lo resistente a la censura que pueden representar las criptomonedas, dependiendo de dónde vivas, puedes o no comerciar con criptomonedas sin que eso incurra en problemas legales. Si bien las regulaciones cambian de una nación a otra, algunos permiten mantener criptomonedas con mayor libertad que otras. En otros países, el simple hecho de tener criptomonedas o Bitcoin puede tener sanciones legales si se usan los mercados tradicionales.

Las economías controladoras del capital son hostiles (rojo) o contenciosas (amarillo), lo cual es lógico por su naturaleza centralizada, y son generalmente las naciones que prohíben el comercio de criptomonedas.

Argelia
Hacia finales de 2017, el rumor de la prohibición total de las criptomonedas en el país africano se hizo sentir. Luego, en el 2018, se aprobó la Ley Financiera de Argelia, que estipula en el artículo 117 lo siguiente:

“la compra, venta, uso y posesión de la llamada moneda virtual están prohibidos”.

Según el documento antes referido, no respetar estos actos resulta en un castigo legal. El proyecto de ley define a Bitcoin como una ”llamada moneda virtual“ que puede ser utilizada por los usuarios de la Internet.

Al mismo tiempo establece que la moneda digital número uno se caracteriza por la ausencia de soporte físico como billetes de banco, monedas, tarjetas bancarias o pagos por cheque.

Bangladesh
Ya en el 2014 el país asiático no era muy aficionado a las criptomonedas y el Banco Central de ésa nación emitió para ése entonces, advertencias a las personas de que si usaban Bitcoin, podrían enfrentar una sentencia de hasta 12 años.

En diciembre 2017,el organismo emitió un oficio en el que se estipulaba que la moneda no se ajustaba a la Ley de Regulación de Divisas de Bangladesh de 1947, la Ley Antiterrorista de 2009 y la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales de 2017.

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A pesar de lo anterior la gente siguió con el comercio de criptomonedas lo que llevó a los bancos y organizaciones financieras de Bangladesh a hacer que sus regulaciones sean aún más estrictas.

El 19 de febrero de 2018, Nazmul Islam, subcomisionado adjunto de la Unidad de Delitos Cibernéticos, declaró que los usuarios y comerciantes de criptomonedas se enfrentarían a un enjuiciamiento, al tiempo que afirmaban que ” ya han localizado a algunos usuarios de Bitcoin y están buscando más, junto con algunas páginas web que están siendo verificadas por su autenticidad”.

Bolivia
El país nunca vio a las criptomonedas como legales, con el gobierno anterior tomando posiciones firmes para disuadir su uso en el país. El uso de Bitcoin y otras criptomonedas desencadena multas o arrestos, ya que ha habido en el pasado varios arrestos para algunas personas atrapadas comerciando o minando Bitcoin.

Se movió hacia la prohibición real de Bitcoin en mayo de 2014, citando “Es ilegal usar cualquier tipo de moneda que no es emitida y controlada por un gobierno o una entidad autorizada “. El Banco Central advierte sobre las posibles pérdidas a las que están expuestas las personas que las usan.

Con el nuevo gobierno de turno, queda aún por esperar si la postura seguirá la misma tónica del anterior en cuanto a las criptomonedas.

China
En 2017, el Banco Popular de China (PBOC) comenzó a prohibir el uso de intercambios locales de criptomonedas, lo que los obligó a cerrar. Luego, los reguladores chinos comenzaron a centrarse en tomar medidas enérgicas contra el comercio interno de criptomonedas, no solo en los intercambios comerciales.

Sin embargo los informes indican que a pesar de la prohibición, los usuarios siguen usando algunos intercambios locales para el comercio de criptomonedas.

Ecuador
El país andino prohibió el uso de Bitcoin y otras criptomonedas a mediados de 2014 en un esfuerzo por reformar su situación financiera mediante su Asamblea Nacional .

Sin embargo, hay varias maneras en que las personas aún pueden comprar y vender Bitcoin y otras criptomonedas a nivel nacional, ya que las leyes no parecen ser estrictamente aplicadas en Ecuador en comparación con otros países.

Entre ellas hoy presenta un esquema peculiar a través del denominado Sistema de Dinero Electrónico y la recién aprobada Ley de Emprendimiento, que permite mantener el monopolio al estado de la emisión y administración del dinero electrónico a través del Banco Central del Ecuador.

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A pesar de la declaración original de la Asamblea Nacional, el Banco Central de Ecuador declaró que la compra y venta de criptomonedas como Bitcoin a través de Internet no está prohibida, pero aclara que la misma no es de curso legal y no es un método autorizado para pagos de bienes y servicios.

Como resultado, muchos comercios de criptomonedas pueden usar la banca digital del país con la salvedad de reportar las transacciones con activos digitales al organismo financiero regulador en la nación.

Egipto
Las criptomonedas están completamente prohibidas en Egipto, lo que también significa que comerciar con ellas también es ilegal.

“Dar al-Ifta de Egipto, el principal legislador islámico en Egipto, ha emitido un decreto religioso que clasifica las transacciones comerciales en Bitcoin como haram (prohibido por la ley islámica)”.

Indonesia
A principios de 2018, el Banco Central de Indonesia prohibió el uso de todas las criptomonedas. Si bien un año después, el país clasificó a Bitcoin como una mercancía, su uso aún es prohibido. Debido a esto, un par de las principales plataformas de pago de Bitcoin en el país decidieron detener voluntariamente sus operaciones.

Marruecos
El país árabe hizo ilegal Bitcoin y otras transacciones de criptomonedas en noviembre de 2017, unos días después de que una importante empresa marroquí de servicios digitales, MTDS, revelara que comenzaría aceptar pagos de Bitcoin. Enviar y recibir cualquier criptomoneda en el país implica una multa.

Nepal
Nepal considera que el comercio de Bitcoin y otras criptomonedas es ilegal. También hubo varios arrestos de comerciantes de BTC en el año 2017, que terminaron en multas y cárcel para algunas de las partes acusadas.

Pakistán
El Banco Estatal de Pakistán reveló en abril de 2018 que Bitcoin y otras criptomonedas están prohibidas en el país. El Banco del Estado también prohibió a las organizaciones e instituciones facilitar las transacciones que involucren monedas virtuales.

Rusia
El Banco Central ha prohibido a las instituciones aceptar criptos. Y en febrero de éste año se anunció por el Servicio Federal de Seguridad de Rusia (FSB) y el Banco de Rusia que los pagos con criptomonedas serán prohibidos en toda la nación. Además, el Banco de Rusia está buscando prohibir todas las actividades relacionadas con criptos., incluido el comercio. Se espera que la nueva ley se apruebe esta próxima primavera.

Qatar
El pasado 06 de enero del 2020 la Autoridad Reguladora del Centro Financiero de Qatar ha declarado que los servicios basados en criptomonedas no se les permite operar en o desde el centro financiero de Qatar.

De acuerdo a lo anterior, las empresas que brindan servicios de comercio de criptomonedas en el centro financiero enfrentarían sanciones legales. Además en el 2018, el Banco Central de Qatar intentó por primera vez prohibir el comercio de Bitcoin para ”garantizar la seguridad del sistema financiero y bancario”.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/bolivia-and-ecuador-among-countries-that-ban-cryptocurrency-trading-in-the-world

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BitPay aceptará más criptodivisas

Por Moris Beracha.-

Artículo publicado en: http://www.criptotendencias.com

Stephen Pair, CEO de BitPay, dijo en entrevista con Cointelegraph que la plataforma pronto añadirá soporte para más criptodivisas, junto con una posible integración de Lighting Network. Pair mencionó que hay un enfoque de mayor rendimiento con la mayor capitalización de mercado.

Expresó que están estudiando las criptodivisas que tienen adopción y funcionan bien para los pagos. También podrían añadir algunas más pequeñas, pero que están haciendo algo innovador en cuanto a los pagos.

BitPay es un wallet que está disponible para computadoras y celulares, su interfaz es muy sencilla de usar y permite respaldar los fondos mediante una frase de recuperación. Se ha convertido en un proveedor líder de servicios de pago de Bitcoin. Según Pair, la compañía realiza más de mil millones de dólares al año en volumen de pagos y tiene alrededor de 30 mil cuentas comerciales activas. Grandes empresas como AT&T y Microsoft también utilizan BitPay para permitir a los clientes realizar transacciones con dinero cifrado.

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