Con 6 horas restantes, el Tesoro de EE.UU. registra casi 6,000 comentarios sobre la propuesta para monitorear las transacciones con criptomonedas

Parece que las partes interesadas en las criptomonedas demostraron su fuerza, a pesar de los mejores esfuerzos del Tesoro para evadir el escrutinio.

A pesar de las muchas objeciones tener un plazo incompleto, esta noche se cierra la venta hacer comentarios públicos en respuesta a la propuesta del Tesoro de los EE.UU. de exigir a empresas como los exchanges de criptomonedas que conozcan las identidades que hay detrás de las billeteras de auto-custodia con las que operan.

Para el domingo por la noche, la Red de Control de Delitos Financieros, o FinCEN, había registrado 5,633 respuestas a su propuesta de ley. Ese número es alto a pesar de que la FinCEN dio sólo 15 días, en lugar de los habituales 60 para recibir respuestas.

La oficina dio a conocer la ley el 18 de diciembre, un viernes por la noche una semana antes de Navidad en los Estados Unidos. Mientras tanto, hoy, la fecha límite, es el primer día laboral habitual después del día de Año Nuevo. Sin mencionar el hecho de que el Tesoro está a solo 16 días de los auspicios de una administración Biden.

El tiempo de la FinCEN ha sido objeto de críticas por parte de varios legisladores así como de la comunidad cripto. Agregando al problema, algunos potenciales comentaristas han reportado problemas en el uso del portal principal del gobierno federal de los Estados Unidos. Particularmente los martes y jueves, un sitio beta aparte ha estado dañando los enlaces.

Sin mencionar las críticas a la ley en sí misma, que requeriría que las empresas registradas de servicios financieros, especialmente los exchanges de criptomonedas, adopten los límites de la Ley de Secreto Bancario en las transacciones hacia y desde sus plataformas y, de hecho, los superaran al requerir que conozcan la identidad del beneficiario de cualquier billetera de criptomonedas en el otro extremo de una transacción valorada en USD 3,000 o más. Muchos ven esto como una violación descarada de la privacidad por parte de un régimen del Tesoro que no tendrá que cumplir la política.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/with-6-hours-left-treasury-logs-almost-6000-comments-on-crypto-monitoring-proposal

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Las criptomonedas son “un desvío en el camino”, dice el Contralor de la Moneda de EE.UU.

Brian Brooks, el jefe en funciones de la Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU., dijo que la cripto regulación podría centrarse en la seguridad de los participantes o podría deshacer todos los avances.

En el segundo semestre de 2020 se han registrado precios récord para Bitcoin (BTC) y se han producido una serie de acontecimientos regulatorios importantes, como la aprobación de parte de la Oficina del Contralor de la Moneda, OCC por sus siglas en inglés, de que los bancos nacionales puedan custodiar criptomonedas. Sin embargo, la política legal para la industria de los activos digitales se enfrenta actualmente a un futuro incierto, ya que se prevé que cambien una serie de cargos gubernamentales de cara al año 2020, según el antiguo ejecutivo de Coinbase y actual jefe en funciones de la OCC, Brain Brooks.

“No puedo hablar específicamente del movimiento del precio, pero te diré lo que me preocupa”, le dijo Brooks a CNBC en una entrevista del viernes, respondiendo a una pregunta sobre su principal interés en relación con los altos niveles de Bitcoin. Brooks explicó:

“Todo esto está sucediendo en un entorno en el que estamos a punto de tener un cambio de administración presidencial y hay solicitudes en el Capitolio para desmantelar algunas de las protecciones regulatorias que hemos creado con esta materia”.

En las últimas semanas hemos visto un número de propuestas regulatorias hacia las criptomonedas, incluyendo rumores de una prohibición o limitación de las billeteras personales de criptomonedas. Múltiples líderes del Congreso respondieron con preocupación contra la posible acción. Una nueva propuesta de ley también busca poner estrictos requerimientos regulatorios sobre las stablecoins.

“Mi agencia ha tratado de hacer más seguro para las personas custodiar sus criptomonedas en bancos nacionales”, dijo Brooks. “Hemos hablado de que los bancos apoyen algunos de estos proyectos de stablecoins”, añadió. “Si esas protecciones no existen, me preocupa mucho el ambiente para este tipo de cosas”. Brooks señaló el deseo de mantener la seguridad dentro del espacio cripto.

La inclinación de Brooks por la seguridad y el crecimiento de la industria cripto recibió críticas expresadas en una carta de varios congresistas a principios de noviembre. Varios líderes gubernamentales presionaron que la OCC se concentraba demasiado en el sector bajo la supervisión de Brooks.

En su entrevista con CNBC, Brooks señaló que las criptomonedas se encuentran en una encrucijada en términos de regulación. “Estamos en un punto de inflexión realmente crítico en este momento”, dijo Brooks. “Es una especie de desvío en el camino.” El líder de la OCC dijo que un camino busca aumentar la seguridad de las personas en el mercado apuntando al ecosistema que rodea las transacciones ilegales con criptomonedas. Describió a los bancos como vitales para la ecuación.

El segundo camino parece más peligroso para el espacio cripto. “El otro camino, que es un caso real potencial ahora mismo, es que politizamos algunos de estos asuntos tecnológicos, ya sean las criptomonedas o fintech más ampliamente”, explicó Brooks, añadiendo:

“Lo politizamos deshaciendo todo el buen trabajo que esta administración ha hecho para hacerlo más seguro, para hacerlo más real, y si hacemos esas cosas, como por ejemplo, como sugirió recientemenre la carta de la presidenta Maxine Waters, entonces no estoy seguro de si tenemos suficientes fundamentos para avanzar en este tema. Así que se trata de consolidar las ganancias regulatorias y protecciones al consumidor que hemos tratado de crear”.

A principios de diciembre, Waters envió una carta solicitando que se detuvieran los desarrollos regulatorios en términos de finanzas hasta que las posiciones gubernamentales sean establecidas en 2021. Waters causó revuelo en el espacio cripto en 2019, cuando detuvo el proyecto Libra de Facebook (ahora llamada Diem) después la publicación de su libro blanco.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/crypto-is-at-a-fork-in-the-road-occ-leader-brooks-says

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Cómo las autoridades de EE. UU. están utilizando viejas herramientas AML para acabar con las criptomonedas

Con los nuevos cambios en la Travel Rule para discusión y una gran cantidad de casos nuevos en los tribunales, es hora de ver cómo la ley AML de EE. UU. está cambiando para hacer frente a las criptomonedas.

La facilidad para lavar dinero en Estados Unidos antes de 1970 deja atónitos a todos. Antes de la Ley de Secreto Bancario (BSA) de ese año, no existían normas federales para que los bancos mantuvieran registros de las actividades que entraban en la categoría de “sospechosas”. Tampoco hubo requisitos de informes consistentes: fue la BSA la que estableció el umbral de USD 10,000 que se mantiene hasta el día de hoy.

Pero no es como si la BSA hubiera desterrado el lavado de dinero de las costas estadounidenses. Ni siquiera sería hasta 1986 que el lavado de dinero se clasificó como un delito federal, un hito en la lucha contra el lavado de dinero a nivel mundial. A pesar de esa clasificación, la orgullosa tradición estadounidense de financiamiento ilícito continúa hasta el día de hoy.

La tecnología detrás de la banca estaba haciendo grandes avances mucho antes de que la palabra “fintech” se hiciera la boca agua en las salas de juntas de todo el mundo. Y, obviamente, desde 1970, el movimiento de globalización ha cobrado bastante fuerza, abriendo nuevas oportunidades para que las empresas ficticias internacionales alojen dinero desprovisto de cualquier información de identificación o incriminatoria sobre el propietario original real de los fondos.

Y luego vino Bitcoin, y una serie de otros tokens pisándole los talones.

Entrar en FinCEN

Durante mucho tiempo no estuvo claro si alguna de las reglas tradicionales, como la BSA, se aplicaría a las criptomonedas. Ya en 2013, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) aseguró a la industria que cualquier persona que intercambia “monedas virtuales convertibles”, es decir, aquellas que son fácilmente intercambiables, califica como una empresa de servicios monetarios. Estas empresas deben registrarse como MSB y, por lo general, están bajo el ámbito de la BSA.

En 2013, sin embargo, los reguladores aún estaban perdidos en lo que respecta a la tecnología detrás de Bitcoin. El año pasado, FinCEN dejó en claro que todavía estaba prestando atención. Este año ha visto al regulador aumentar sus capacidades para cumplir con esa autoridad declarada.

FinCEN golpeó a Larry Dean Harmon, el operador de varios servicios de mezcla de Bitcoin, con multas que sentaron precedentes a principios de esta semana. El Departamento de Justicia está presentando cargos penales contra el equipo ejecutivo de BitMEX por la facilitación del lavado de dinero por parte del intercambio. Y el viernes, FinCEN indicó que estaba buscando expandir el requisito de que las instituciones financieras compartan información de los clientes en transacciones internacionales tan pequeñas como USD 250, citando explícitamente a las empresas de criptomonedas como sujetas a las mismas reglas. Estamos siendo testigos de un gran impulso. Las autoridades hablan en serio cuando se trata de BSA.

Todas las leyes de AML de EE. UU. descienden de la BSA de 1970, que fue realmente la primera de su tipo en todo el mundo. La Ley de Control de Lavado de Dinero de 1986 convirtió las violaciones en un delito penal federal, lo que involucró al DoJ y, a veces, al FBI.

La propia FinCEN no se creó hasta 1990. Maneja el lado civil de la ley AML, cobrando multas y haciendo que las instituciones financieras informen sobre sus sistemas de una manera en la que el Departamento de Justicia no se involucra. FinCEN se convirtió en una oficina del Tesoro como parte la Ley PATRIOTA de 2001, cuando cortar los fondos ilícitos para el terrorismo se convirtió en una prioridad máxima. En esta capacidad, el trabajo de FinCEN puede superponerse con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), que encabeza la aplicación de sanciones, así como con el Servicio de Impuestos Internos (IRS), que se encarga de las investigaciones fiscales.

En sus propias palabras: “La misión de FinCEN es salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito y combatir el lavado de dinero y promover la seguridad nacional a través de la recopilación, análisis y difusión de inteligencia financiera y uso estratégico de las autoridades financieras”.

En el nivel más mundano, esa misión implica una serie de presentaciones de instituciones financieras que operan en Estados Unidos, incluido el registro de empresas de servicios monetarios y cuentas bancarias extranjeras. Lo más relevante para la financiación ilícita es el Informe de actividades sospechosas (SAR).

El sistema de recolección de SAR fue criticado a fines de septiembre, ya que una filtración de los archivos de FinCEN mostró flujos colosales de dinero sospechoso que no recibió seguimiento. Algunos comentaristas vieron el mayor enfoque de la oficina en las criptomonedas como hipócrita.

Hacer cumplir BSA en las criptomonedas

Con respecto a acciones recientes como las mencionadas anteriormente contra BitMEX y Larry Dean Harmon, está claro que los reguladores y los encargados de hacer cumplir la ley están eliminando ejemplos especialmente atroces de empresas que voluntariamente se involucran con dinero ilícito.

El abogado Braddock Stevenson del bufete de abogados O’Melveny dejó la división de ejecución de FinCEN en enero de este año. Describió lo que estamos presenciando como un esfuerzo “para impulsar el comercio al sector regulado, a los exchanges, porque ahí es donde está la transparencia y ahí es donde FinCEN puede obtener los informes”.

El énfasis en la presentación de informes encaja con la misión general de FinCEN. La filtración de los SAR de septiembre demostró la realidad de que FinCEN no está haciendo un seguimiento (de hecho, no puede hacer un seguimiento) de cada informe que recibe. En 2018, el director Kenneth Blanco dijo que la oficina recibe 1,500 SAR cada mes relacionados con las criptomonedas. En 2019, FinCEN informó más de 850,000 SAR presentados solo por empresas de servicios monetarios, sin incluir otros tipos de instituciones financieras.

La naturaleza del trabajo de FinCEN es asegurarse de que las instituciones financieras mantengan algún tipo de política de mantenimiento de registros. “El objetivo de tener que presentar algo es garantizar que la responsabilidad se incorpore al sistema”, dijo Casey Jennings, abogado del grupo de criptomonedas y blockchain de Seward & Kissel. Jennings señaló que la intencionalidad en realidad importa mucho en las determinaciones de FinCEN sobre a quién perseguir:

“Si FinCEN miraba el programa de cumplimiento de las instituciones financieras y determinaban, ‘está bien, este banco hizo todo lo posible y, por la razón que sea, algo se escapó’. Ocurrió lavado de dinero. Siempre que la institución financiera haya hecho todo lo posible, probablemente no serán sancionados. Y si lo son, no será una gran multa”.

Todo eso suena muy bien intencionado. Sin embargo, la BSA también prevé cargos penales, como hemos visto. Si bien el Departamento de Justicia ha estado involucrado en el enjuiciamiento de delitos cripto durante la mayor parte de una década, generalmente se reserva para el fraude, el robo, la evasión de sanciones o la financiación del terrorismo. BitMEX fue diferente. El equipo ejecutivo de BitMEX no parecía ideológico, sino simplemente codicioso. Pero su plataforma, temía el Departamento de Justicia, puede funcionar como un patio de recreo para los peores tipos de actores.

Al comparar la incautación masiva de fondos cripto por parte del Departamento de Justicia de una red de financiación terrorista en agosto con la acción de BitMEX, Andrew Jacobson, también de la cadena de bloques y el grupo cripto de Seward & Kissel, dijo que la ideología y la codicia eran en gran medida el mismo problema para los reguladores cuando conducían a subrregistros ilegales:

“Ambos objetivos se pueden conseguir en vías paralelas. Si eres una bolsa que procesa millones de transacciones cada semana, potencialmente a diario, y no tienes un programa AML o no tienes uno suficiente, entonces estás ayudando a facilitar los malos actos de esos actores ideológicos. El hecho de que terroristas u otras personas puedan acceder a su plataforma solo porque tú no tienes los controles adecuados, desde el punto de vista de los reguladores, es igualmente inaceptable”.

Con respecto al cambio hacia una mayor aplicación, un miembro del personal senior del Caucus Blockchain del Congreso le dijo a Cointelegraph que no era un asunto claro que las disposiciones AML de la BSA prevalecerían en las criptomonedas: “Muchos comentaristas pensaron que las nuevas leyes tendrían que ser pasó para que estos partidos fueran el objetivo”. Él continuó:

“Incorporar la Ley de Secreto Bancario es un gran problema. Con todas las demás cosas, la CFTC, las acciones de la SEC, todas son normativas, lo que significa que todas son sanciones civiles. Todo el dinero. Con la BSA, está introduciendo un castigo penal y también diferentes órganos de investigación”.
No es probable que FinCEN comience a multar a todos los exchanges de criptomonedas que no cumplan con los estándares que la BSA establece para los bancos, y el Departamento de Justicia no va a iniciar búsquedas a nivel de Arthur Hayes para los ejecutivos de todos los exchanges de criptomonedas registrados fuera de EE. UU. y no mantener registros de clientes a nivel BSA. Como señaló Braddock Stevenson, “no hemos visto una acción que se haya basado simplemente en problemas de pura falta de transparencia sin un nexo adicional con una actividad más sospechosa”. No obstante, estos reguladores están presionando a la industria para que estreche los límites del comportamiento aceptable.

Discrepancia entre los requisitos de criptomonedas y BSA

Especialmente complicado para las criptomonedas es la 31 CFR 1010.410 (f), conocida como la Travel Rule o Regla de Viaje, que requiere que las instituciones financieras transmitan información sobre transacciones de más de USD 3,000 en valor, un umbral que, como se mencionó anteriormente, puede estar en camino a USD 250. Esa información incluye los nombres y direcciones de las personas que envían y reciben esos fondos. Tiene sentido si estás administrando un banco y hay información de la cuenta fácilmente accesible, pero ese intercambio es parte de la razón por la cual las transferencias bancarias son lentas.

Además, un componente central del espíritu de la industria de las criptomonedas es la privacidad de los datos. Aunque los reguladores estadounidenses generalmente ven el énfasis en la privacidad como un indicador potencial de actividades ilegales, no se trata solo de ocultar fondos ilícitos. Si un exchange tiene todos los datos de todos sus clientes, y la mayoría de los exchanges con sede en EE. UU. ya lo recopilan, en lugar de esperar a que un cliente supere el umbral de USD 3,000 en una transacción, ese es blanco para hackear. Eso significa importar las vulnerabilidades del sistema financiero tradicional a las criptomonedas sin garantizar necesariamente las mismas protecciones.

Casey Jennings notó esta falta de coincidencia, diciendo:

“Toda la noción de criptomonedas es que no hay guardianes y la BSA requiere que haya guardianes. Esas dos nociones están muy en desacuerdo entre sí. Pero BSA es el mejor sistema que tenemos en este momento. […] La otra opción sería que el Congreso se involucrara y creara un nuevo esquema regulatorio y no estoy seguro de que alguien en la industria quiera que eso suceda”.

En este momento, todo el mundo está trabajando desde BSA, y con el DoJ reclamando autoridad sobre todas las empresas de criptomonedas que entran en contacto con los servidores estadounidenses, corresponde a todos prestar atención.

Al igual que con muchas de las interacciones entre las criptomonedas y los reguladores, existe un problema de relaciones públicas negativas: FinCEN y el Departamento de Justicia consideran que las criptomonedas son, ante todo, una herramienta para lavar dinero. Pero cuando se habla de reguladores AML, tienen un incentivo real limitado para mirar los lados positivos de las criptomonedas. El papel de, digamos, la Comisión de Bolsa y Valores en las criptomonedas ha sido controvertido, pero los rangos más altos de la SEC han reconocido que la tecnología podría ser una gran ayuda para los mercados de valores de EE. UU.

La FinCEN y las autoridades AML relacionadas son, por el contrario, estrictamente reacias al riesgo. Eso incluye a otras ramas del Tesoro como la OFAC y el IRS, así como al Departamento de Justicia. La tarea que tiene ante sí la FinCEN es obstaculizar a los delincuentes que intentan utilizar sus ganancias mal habidas. La oficina no tiene incentivos institucionales para adoptar ninguno de los beneficios de la tecnología de criptomonedas y, de hecho, ese no es realmente su trabajo. De manera similar, no es la misión del Departamento de Justicia agilizar las transacciones, ni el objetivo del IRS garantizar la privacidad de los datos. En el mejor de los casos, estas entidades toleran las criptomonedas como una misión.

Por ahora, esto es con lo que está trabajando la industria de las criptomonedas si quiere trabajar con Estados Unidos. No parece haber ninguna legislación pendiente en el horizonte para cambiar los deberes de la BSA en las criptos, y las autoridades que las mantienen han duplicado la supervisión en la industria.

Es probable que veamos a FinCEN y al DoJ desarrollar su autoridad en la criptosfera con más procesamientos en un futuro cercano. Al mismo tiempo, se comunicarán con los exchanges que operan dentro de lo que determinen que es su jurisdicción. En consecuencia, no hay razón para dudar de un aumento inminente en la recopilación de datos de los usuarios y la comunicación entre exchanges a menos que algo dramático sacuda el panorama.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/how-us-authorities-are-using-old-aml-tools-to-crack-down-on-crypto

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Goldman Sachs continúa reclutando personal para el desarrollo de criptomonedas

La firma de banca de inversión y de valores Goldman Sachs busca agregar personal a su equipo de activos digitales, con vacantes publicadas para tres nuevas contrataciones internacionales.

Estas vacantes se producen en un momento en que la compañía también planea avanzar con un “número modesto de despidos” (alrededor de 400 puestos según un informe de Reuters). De ser cierto, esto representaría aproximadamente el 1% de la fuerza laboral total del banco.

Goldman, que reformuló la estructura de su equipo de activos digitales a principios de 2020, está buscando un vicepresidente en el Reino Unido y dos ingenieros de software de investigación y desarrollo en Singapur.

Goldman haciendo crecer su equipo Blockchain

El equipo, responsable de “definir y ejecutar los esfuerzos de la blockchain de Goldman Sachs en toda la empresa”, consta actualmente de unas diez personas. Las incorporaciones recientes más notables al equipo incluyen a Oli Harris, la figura detrás de la blockchain Quorum de JPMorgan Chase, y Mathew McDermott, un veterano de Goldman con 15 años de experiencia que fue ascendido en agosto para convertirse en el nuevo jefe global de activos digitales de la empresa.

En particular, el nombramiento de McDermott puede representar un ligero cambio en la estrategia, desde la creación de una operación de trading de criptomonedas hasta la creación de aplicaciones de cripto vinculadas a los mercados financieros. McDermott fue ascendido en lugar de Justin Schmidt, un ex-trader de criptomonedas contratado por el banco en 2018.

Cambio de enfoque

El anuncio de que Goldman está ampliando su personal de blockchain es una señal de que el banco está adoptando un enfoque más proactivo hacia las criptomonedas, a pesar de los inestables tiempos económicos. Los desarrollos de contratación también parecen contradecir algunos de los pronunciamientos anteriores de la empresa.

Como informó anteriormente BeInCrypto, en una llamada de inversores el pasado mes de mayo, los analistas de la firma declararon que Bitcoin no era una “inversión adecuada”. Afirmar que no proporciona flujo de efectivo, no muestra evidencia de ser una cobertura contra la inflación y no proporciona diversificación de cartera.

Fuente: https://es.beincrypto.com/goldman-sachs-continua-reclutando-personal-para-desarrollo-criptomonedas/

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Autoridades militares estadounidenses hacen eco de que Nicolás Maduro utiliza las criptomonedas para evadir sanciones

Desde el Comando Sur agregan que el uso de las criptomonedas en la región está vinculado con Nicolás Maduro y sus esfuerzos por mantenerse en el poder.

Craig Stephen Faller, almirante de la Marina de los Estados Unidos y Jefe del Comando Sur de los Estados Unidos, afirmó este lunes 5 de octubre que “el hecho de que el 60% de las transacciones de criptomonedas estén en el hemisferio está relacionado con lo que pasa en Venezuela”, haciendo referencia a que las mismas pudieran estar vinculadas con Nicolás Maduro, quien se encuentra sancionado y con una legitimidad cuestionada por el gobierno de los Estados Unidos.

El almirante Faller no menciona de donde obtiene la conclusión de que el 60% de las transacciones con criptomonedas provengan de la región latinoamericana, pero si expresa que ante tal hecho “están ampliando sus rangos de respuestas” para así evaluar todo el “entremado” en el que se encuentra Nicolás Maduro para evadir las sanciones impuestas.

Esta respuesta fue brindada en medio de una serie de preguntas que se formuló el jefe militar americano en donde se planteaba la razón de que todavía Nicolás Maduro seguía en el poder dentro de Venezuela, así como evaluando el sentido y resultados que las acciones de Estados Unidos habían tenido sobre el proceso político en la nación sudamericana.

Nicolás Maduro y las criptomonedas

Más allá de poder evaluar o conocer las fuentes que utiliza el almirante Faller para vincular las criptomonedas con la Administración de Nicolás Maduro en Venezuela, el propio mandatario planteó el pasado 29 de septiembre la “Ley antibloqueos”, un proyecto de Ley planteado por el mandatario para poder evadir las sanciones que Estados Unidos ha impuesto sobre miembros de su gabinete y distintas empresas estatales.

En medio de la presentación del proyecto, Maduro expresó que la nueva ley buscaría impulsar al Petro, la divisa digital estatal, y “criptomonedas, nacionales y globales” para el comercio a nivel nacional e internacional. De forma expresa también mencionó que con este proyecto se buscaría que “todas las criptomonedas del mundo, estatales y privadas” pudieran ser utilizadas formalmente en Venezuela.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/us-military-officials-echo-nicolas-maduros-use-of-cryptocurrency-to-evade-sanctions

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Avanza ley en Estados Unidos para proteger a usuarios de Bitcoin y criptomonedas

La Ley de Seguridad para el Consumidor de Tecnología ya fue aprobada en la Cámara de Representantes y ahora avanza al Senado de los Estados Unidos. Este proyecto busca, entre otras cosas, proteger a los usuarios de Bitcoin y criptomonedas de posibles estafas, además de “facilitar la innovación blockchain”.

Dentro del proyecto se incorporaron las actas de Taxonomía de Tokens Digitales y de Innovación Blockchain, que hacen directa referencia al ecosistema de las criptomonedas. Si la propuesta es aprobada, se deberán realizar estudios y redactar informes con los que se pretende beneficiar a la industria y a los usuarios.

Proteger a los ciudadanos de estafas con Bitcoin y criptomonedas

El acta de Taxonomía Digital de este proyecto ordena a la Comisión Federal de Comercio que capacite al personal, escuche a reguladores y especialistas y asigne recursos para identificar y proteger a los ciudadanos de “actos o prácticas engañosas que involucren tokens digitales”.

Fundamentan esta tarea al decir que “es probable que el uso de tokens digitales y tecnología blockchain aumente en el futuro y la Comisión Federal de Comercio es responsable de proteger a los consumidores”.

Soto está convencido de que esta ley agregará una mayor claridad jurisdiccional para un mercado de activos digitales fuerte en los Estados Unidos.

Para el legislador, “escuchar la opinión de los reguladores es un primer paso importante para fomentar la claridad regulatoria con el objetivo de promover la innovación y maximizar el potencial de las monedas virtuales para la economía”.

«EE.UU. debe liderar la industria blockchain»

El acta de Innovación Blockchain requiere que se redacte un informe en el que estén determinadas “las mejores prácticas para facilitar las asociaciones público-privadas en la tecnología blockchain” y las formas en las que “una mayor claridad regulatoria alentaría la innovación nacional”.

Se establece que, a más tardar en un año después de la promulgación de la ley, se deberá realizar “un estudio sobre el uso actual y potencial de la tecnología blockchain en el comercio”.

“Como legisladores, es nuestro deber asegurarnos de que los Estados Unidos continúen liderando la industria blockchain”, dijo el representante demócrata Darren Soto, autor del proyecto de ley.

Agregó que, para él, “el Gobierno debe respaldar ese crecimiento y establecer regulaciones sencillas para proteger la innovación, detener el fraude y permitir su uso apropiado por el Estado, las empresas y los consumidores”.

Según explica Soto, esto será “un punto de partida destinado a brindar a las agencias gubernamentales la oportunidad de hacer recomendaciones antes de que se apruebe cualquier proyecto de ley con un efecto regulatorio”. Para él, “estas recomendaciones desempeñarán una función educativa para los miembros del Congreso” y eso allanará el camino para una mejor legislación.

La inteligencia artificial también es parte del proyecto

Un tercer apartado de este proyecto de ley que no trata directamente sobre blockchain, Bitcoin o criptomonedas, es el que hace referencia a la inteligencia artificial.

Se establece la creación de un programa piloto para explorar el uso de la inteligencia artificial en apoyo de la protección de la seguridad de los consumidores. Al igual que en los puntos anteriores, se buscará redactar un informe que sirva de base para futuras regulaciones y legislaciones.

Para esto, una Comisión especialmente conformada deberá consultar a miembros de la industria minorista, fabricantes de productos de consumo, organizaciones de seguridad de los productos de consumo y cualquier otra persona que se considere apropiada.

Darren Soto: el “congresista blockchain”

Esta no es la primera vez que Soto lleva a Bitcoin y las criptomonedas a los ámbitos de debate legislativo. Ya en 2018 hablaba de la necesidad de tener regulaciones claras que favorezcan a este ecosistema.

Ese mismo año, tal como informó CriptoNoticias, junto con el congresista Ted Budd, presentaron los proyectos conocidos como la “Ley de Protección al Consumidor de Monedas Virtuales” y la “Ley de Competitividad Regulatoria y del Mercado de Monedas Virtuales”. Además, pedían a la Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías que establezca una hoja de ruta en materia de regulación de los criptoactivos.

En 2019 fue nombrado copresidente de la Cámara Blockchain del Congreso. Esta Cámara se propone mantener un enfoque de no intervención, pero con la finalidad de emitir pautas que guíen las tareas legislativas regulatorias.

En el momento de su asunción como presidente de esta Cámara, Soto manifestó su entusiasmo y altas expectativas:

“Blockchain tiene el profundo potencial de beneficiar a la sociedad y ser un motor del crecimiento económico. Es por eso que estoy orgulloso de asumir este nuevo rol de liderazgo en la Cámara Blockchain para trabajar de manera bi-partidaria con el fin de educar y promover la blockchain en el congreso. (…) La Cámara ofrece un foro de bienvenida para que los líderes gubernamentales y de la industria se reúnan y comprendan mejor las implicaciones de estas nuevas tecnologías. Juntos podemos ayudar a promover una mayor comprensión en el Congreso y fomentar un entorno de innovación que maximice el potencial de estas tecnologías para las generaciones actuales y futuras”.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/gobierno/regulacion/avanza-ley-estados-unidos-proteger-usuarios-bitcoin-criptomonedas/

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