Administración Biden profundiza medidas contra la evasión fiscal con criptomonedas

La administración del presidente de Estados Unidos, Joe Biden, está buscando alcanzar aquellos usuarios que están evadiendo impuestos con criptomonedas y, por tanto, reduciendo el dinero que ingresa a la administración pública.

Tal aseveración se desprende del plan de presupuesto presentado para el año fiscal 2022, el pasado 28 de mayo de 2021, por el jefe de Estado estadounidense. Este proyecto incluye dos propuestas que darían requisitos adicionales a las instituciones en torno a qué tipo de información deben reportar las entidades financieras al Servicio de Impuestos Internos (IRS) u otros subdepartamentos del Tesoro.

Esta primera propuesta «expandiría la presentación de informes por parte de brókeres respecto a criptoactivos». La información fue ampliada a través de un Libro Verde del Departamento del Tesoro, publicado en mayo de 2021. Esta publicación señala que el cambio propuesto «ampliaría el alcance de la información que notifican los corredores» al permitirles compartir información en diferentes jurisdicciones que se han asociado con los Estados Unidos.

El documento del Departamento del Tesoro señala lo siguiente:

La propuesta requeriría que los corredores, incluidas entidades como los exchanges de activos criptográficos estadounidenses y los proveedores de carteras alojadas, reporten información de cuentas de propietarios extranjeros.

Según se desprende de esta publicación, los informes incluirán los ingresos brutos, las ventas y también información relacionada con ciertas entidades pasivas y sus propietarios sustanciales extranjeros.

Esta propuesta sería válida para las declaraciones presentadas después del 31 de diciembre de 2022, según el documento que agrega lo siguiente: «La evasión fiscal utilizando activos criptográficos es un problema que crece rápidamente. Dado que la industria es totalmente digital, los contribuyentes pueden realizar transacciones con intercambios criptográficos offshore y proveedores de billeteras sin salir de Estados Unidos».

Las instituciones financieras deben reportar transferencias sobre los USD 600

Según divulga el documento del Departamento del Tesoro existe una segunda propuesta en el presupuesto del año 2022. Esta se refiere a la introducción de una estructura de «informes integrales de cuentas financieras» con el objetivo de dar cumplimiento a las obligaciones tributarias. Para ello, se necesitará que las instituciones financieras reporten datos sobre cuentas de usuarios con un desglose en diferentes tipos de transferencias por encima de un umbral mínimo de USD 600.

De acuerdo con la propuesta, esto incluiría a exchanges de activos criptográficos y custodios. «Por separado, se aplicarían requisitos de notificación en los casos en que los contribuyentes compren activos criptográficos de un corredor y luego transfieran los activos criptográficos a otro corredor, y las empresas que reciben activos criptográficos en transacciones con un valor justo de mercado de más de USD 10.000, tendrían que reportar tales transacciones».

Vale recordar que, una semana antes que se presentara el presupuesto 2022, el Departamento del Tesoro estableció que las empresas que reciban transferencias de más de USD 10.000 en criptomonedas deben reportarlas al Servicio de Impuestos Internos.

El requisito está a la par con transferencias de USD 10.000 y más en dólares estadounidenses. El informe del Tesoro destacó las monedas virtuales y el efectivo como formas potenciales de ocultar los ingresos al gobierno.

«A pesar de constituir una porción relativamente pequeña de los ingresos empresariales hoy en día, es probable que las transacciones de criptomonedas aumenten en importancia en la próxima década, especialmente en presencia de un régimen de informes de cuentas financieras de amplia base», escribió el Departamento del Tesoro en esa oportunidad.

Gobierno de Estados Unidos insiste en ir detrás de las criptomonedas

Vale recordar que desde el año 2016, el gobierno de Estados Unidos ha tratado de regular las casas de cambio de criptomonedas. Así lo reveló un informe del Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera que dedicó a estudiar las amenazas al sistema financiero en los Estados Unidos.

Como señaló CriptoNoticias en esa oportunidad, la comisión conformada por ejecutivos de la Reserva Federal y la Comisión de Seguridad en Mercados de Valores, destacaron las amenazas de los ataques cibernéticos y las bajas tasas de interés, entre otras. Sin embargo la inclusión de las tecnologías distribuidas en el informe fue uno de los aspectos más llamativos.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/regulacion/administracion-biden-profundiza-medidas-evasion-fiscal-criptomonedas/

Biden suspende regulaciones pendientes de Trump que presionaban las criptomonedas

El presidente de Estados Unidos, Joe Biden, inició su mandato aligerando la presión sobre el ecosistema de las criptomonedas al suspender las regulaciones pendientes de la administración de Donald Trump.

En su primer día como jefe de Estado ordenó a los directores de departamentos y organismos ejecutivos suspender toda ley por aprobar hasta que su nuevo equipo las revise.

La medida también pone en espera a la ley propuesta por la Financial Crime Enforcement Network de Estados Unidos (FinCEN) para las billeteras sin custodia.

Esta regulación planteaba obligar a los bancos y empresas de servicios monetarios a “presentar informes, mantener registros y verificar la identidad de los clientes” sobre las billeteras de autocustodia.

La FinCEN adscrita al Departamento del Tesoro de Estados Unidos presentó esta ley ante el Registro Federal el pasado 18 de diciembre.

¿Qué pasará ahora?

El memorándum ordena “no emitir ninguna regla, incluido el envío de una norma a la Oficina del Registro Federal, hasta que un jefe de departamento o agencia designado [por el nuevo mandatario] revise y apruebe la regla”.

Esas normas sin publicar en el Registro Federal serán retiradas, mientras que las leyes publicadas que no entraron en vigencia serán pospuestas por 60 días, a partir del 20 de enero de 2020.

Además, el texto aclara que la aplicación de las leyes ya publicadas se puede retrasar aún más si se considera necesario.

El encargado de ejecutar esta revisión reglamentaria será el director de la Oficina de Administración y Presupuesto, quien está autorizado a revisar las normas pendientes por aprobar en cada caso.

Fuente: https://www.aporrea.org/economia/n362228.html

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EEUU: Alcalde de Miami Francis Suárez dijo que creará equipo de criptomonedas a partir del lunes

rancis Suárez, el alcalde de Miami, EEUU, es noticia nuevamente en la industria cripto. En una entrevista concedida a Cryptex Finance, dijo que desde este lunes construirá un equipo para ayudar a desarrollar sus planes de involucrarse más en criptomonedas y que hará nuevos anuncios la semana próxima. Así lo informó el medio DeCrypt.

La fuente informó que el propósito detrás de la convocatoria del equipo de Cryptex Finance al alcalde fue el de discutir las posibilidades de usar Ethereum para promover la estrategia de criptomonedas de la ciudad. Al respecto, Suárez dijo:

“Nos encantaría explorar la plataforma, estoy construyendo mi equipo, eso comienza el lunes, voy a hacer algunos anuncios importantes la próxima semana“.

Cripto como medio de pago

Cryptex Finance preguntó a Suárez, de 43 años de edad, si había considerado invertir en Ethereum en vez de Bitcoin, dado que en esta red se pueden crear aplicaciones para recaudar impuestos directamente en Blockchain.

El alcalde manifestó en la entrevista que principalmente busca aceptar cripto como medio de pago y que no se plantea acumular Bitcoin o alguna otra cripto. Por el contrario, agregó, terceras partes serían las encargadas de resguardar la criptomoneda ante cualquier vestigio de volatilidad.

Cryptex Finance es la empresa detrás de TCAP, un token de capitalización de mercado criptográfico que brinda a los titulares una exposición de precios en tiempo real al mercado de criptomonedas en su totalidad.

“Nueva sensación de libertad”

Durante la entrevista, el alcalde compartió algunas de sus opiniones recientes sobre la criptomoneda, argumentando que el dinero puede ser cualquier cosa que la sociedad considere que tiene valor. Dijo Suárez:

“Cualquier cosa puede ser dinero, cualquier cosa puede tener valor. Lo que tiene valor es lo que nosotros, como sociedad, valoramos”.

De hecho, el alcalde cree que la revolución digital del dinero ya está en marcha. “Si realmente lo piensas, de muchas maneras ya estamos en un mercado monetario digital“, dijo Suárez.

Otra cosa que sugirió Suárez es que Bitcoin podría ser una alternativa que ofrezca a los ciudadanos una nueva sensación de libertad, a diferencia de las monedas fiduciarias vinculadas a la política del gobierno.

“El dinero y la moneda se utilizan para promover políticas. Tenemos un desplome del mercado, por lo que tenemos que influir en el comportamiento de las personas a través de la oferta de dinero“, agregó el alcalde.

Revuelo cripto en Miami

El Alcalde de Miami ha estado demostrando un gran interés en Bitcoin en las últimas semanas, sugiriendo que podría poner algunas de las reservas del tesoro de Miami en la criptomoneda:

Todo comenzó el 29 de diciembre de 2020, cuando Anthony Pompliano, educador, conferencista, cofundador de la firma de inversión Morgan Creek Digital Assets y entusiasta de Bitcoin, tuiteó:

“Haz RT si te mudas a Miami si el alcalde @FrancisSuarez pone el 1% de las reservas de tesorería de la ciudad en Bitcoin.”

A principios de este mes, Suárez discutió el futuro de la industria de la criptomoneda con los gemelos Winklevoss. En la entrevista, dijo que su misión era hacer de Miami la “ciudad más cripto competitiva del planeta.”

También, en reacción a un artículo de Bloomberg que cubre los esfuerzos del alcalde, este twitteó:

“Queremos que cualquiera que comparta nuestra visión venga aquí y construya”, agregando, Pero no vamos a ser ‘Silicon Beach’ o la próxima Nueva York…somos Miami y no olvidaremos eso”.

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/paises/norte-america/estados-unidos/eeuu-alcalde-de-miami-francis-suarez-dijo-que-creara-equipo-de-criptomonedas-a-partir-del-lunes/

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Alarma en el sector de criptomonedas por nueva norma del Gobierno de Estados Unidos

La iniciativa exige que se den a conocer datos de grandes transacciones que se realizan fuera del sistema financiero. Para los críticos atenta contra la privacidad

Una nueva norma propuesta por el Departamento del Tesoro estadounidense que apunta a erradicar las transacciones ilícitas en criptomonedas provocó una fuerte oposición por parte del sector, lo que puso en marcha una batalla que amenaza con proyectar una sombra sobre el reciente auge de las monedas digitales.

La propuesta exige a los bancos custodios y bolsas recopilar y compartir información identificatoria sobre grandes transacciones que involucren unhosted wallets o billeteras sin colocar, que son cuentas en criptomonedas que se mantienen fuera de las instituciones financieras.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por su sigla en inglés), una oficina dentro del Departamento del Tesoro, indicó que la norma protegerá la seguridad nacional y evitará delitos.

Pero más de 7000 grupos y defensores de las criptomonedas presentaron comentarios sobre la iniciativa citando su preocupación por los derechos de privacidad y acusando al Tesoro de acudir a “reglamentaciones de último minuto”.

La plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase y uno de sus mayores inversores, Andreessen Horowitz, cuestionaron la legalidad de la norma en cartas separadas dirigidas a los funcionarios del Tesoro.

Jack Dorsey, CEO de la compañía de pagos Square también criticó las propuestas, alegando que “no dejarán que la gente participe totalmente en la economía”.

“Todos los que conocen de criptomonedas se dan cuenta de que esta norma tiene considerables errores”, dijo Gus Coldebella, asesor general de Paradigm, una firma de capital de riesgo de criptomonedas.

En una carta firmada en conjunto con las compañías de capital de riesgo Ribbit Capital y Union Square Ventures, Paradigm señala que la norma creará requisitos “costosos y sin precedentes” para las transacciones con criptomonedas y podría dificultar la vigilancia de los malos actores.

Las respuestas reflejan lo que está en juego para la industria de las criptomonedas, cuyas aplicaciones más lucrativas consisten mayormente en realizar operaciones que pagan comisiones. Coinbase, la mayor bolsa de criptodivisas de EE.UU., se está preparando para un muy esperado debut bursátil, y el bitcoin este año superó brevemente los u$s 40.000 para luego retroceder bruscamente el domingo pasado.

Los analistas aseguran que la iniciativa del Tesoro también podría generar una carga no deseada para un segmento de las finanzas descentralizadas que muestra rápido crecimiento, y en el que los programas de software ejecutan actividades financieras tradicionales utilizando criptomonedas y sin intermediarios.

La propuesta del Tesoro apunta a las billeteras no colocadas, que son aplicaciones que permiten a los usuarios mantener y realizar transacciones con criptomonedas sin revelar detalles personales. A los reguladores globales les preocupa la posibilidad de que las cuentas se utilicen para lavado de dinero y otro tipo de actividades ilícitas.

Chainalysis, firma de software que utilizan las agencias gubernamentales para monitorear las transacciones de criptomonedas, estima que 1,1% de las operaciones con criptomonedas en 2019 estuvieron vinculadas a actividades ilícitas, lo que representa más de u$s 10.000 millones.

Algunos defensores de los tokens digitales afirmaron que los requisitos pueden llevar a los malos actores a foros menos regulados y extender el alcance de la Ley de Secreto Bancario, que exige a los intermediarios de criptomonedas recopilar información no solo sobre los clientes sino también sobre las contrapartes.

“El efecto neto es muy, muy diferente [al de normas equivalentes que rigen en los mercados financieros tradicionales] y amplía la vigilancia y la pérdida de privacidad”, dijo Garrick Hileman, jefe de investigación de Blockchain.com, que alberga una billetera y permite la compraventa de criptomonedas.

El secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, dijo en diciembre que la norma propuesta es “coherente con los requisitos actuales” y que “aumentará la transparencia y minimizaría el impacto en la innovación responsable”. Los que se oponen también criticaron el periodo de 15 días que permitió el Tesoro para recibir comentarios, que es muy inferior al habitual lapso de 60 días para las reglamentaciones nuevas. La agencia citó riesgos de seguridad nacional y un anterior diálogo con el sector de criptomonedas para justificar la menor cantidad de días.

“Parece bastante claro que la industria cree que la propuesta podría no funcionar y la FinCEN quizás, en respuesta a estos comentarios, haga ajustes a la norma definitiva o vuelva a proponerla”, aseguró Joshua Kaplan, un socio del estudio de abogados Wilson Sonsini especializado en normas que afectan a las fintech y el lavado de dinero.

“También es posible que pidan al Congreso que trate el tema de las monedas digitales en futuras legislaciones.”

Fuente: https://www.cronista.com/financial-times/FT-alarma-en-el-sector-de-criptomonedas-por-nueva-norma-del-Gobierno-de-Estados-Unidos-20210113-0032.html

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Con 6 horas restantes, el Tesoro de EE.UU. registra casi 6,000 comentarios sobre la propuesta para monitorear las transacciones con criptomonedas

Parece que las partes interesadas en las criptomonedas demostraron su fuerza, a pesar de los mejores esfuerzos del Tesoro para evadir el escrutinio.

A pesar de las muchas objeciones tener un plazo incompleto, esta noche se cierra la venta hacer comentarios públicos en respuesta a la propuesta del Tesoro de los EE.UU. de exigir a empresas como los exchanges de criptomonedas que conozcan las identidades que hay detrás de las billeteras de auto-custodia con las que operan.

Para el domingo por la noche, la Red de Control de Delitos Financieros, o FinCEN, había registrado 5,633 respuestas a su propuesta de ley. Ese número es alto a pesar de que la FinCEN dio sólo 15 días, en lugar de los habituales 60 para recibir respuestas.

La oficina dio a conocer la ley el 18 de diciembre, un viernes por la noche una semana antes de Navidad en los Estados Unidos. Mientras tanto, hoy, la fecha límite, es el primer día laboral habitual después del día de Año Nuevo. Sin mencionar el hecho de que el Tesoro está a solo 16 días de los auspicios de una administración Biden.

El tiempo de la FinCEN ha sido objeto de críticas por parte de varios legisladores así como de la comunidad cripto. Agregando al problema, algunos potenciales comentaristas han reportado problemas en el uso del portal principal del gobierno federal de los Estados Unidos. Particularmente los martes y jueves, un sitio beta aparte ha estado dañando los enlaces.

Sin mencionar las críticas a la ley en sí misma, que requeriría que las empresas registradas de servicios financieros, especialmente los exchanges de criptomonedas, adopten los límites de la Ley de Secreto Bancario en las transacciones hacia y desde sus plataformas y, de hecho, los superaran al requerir que conozcan la identidad del beneficiario de cualquier billetera de criptomonedas en el otro extremo de una transacción valorada en USD 3,000 o más. Muchos ven esto como una violación descarada de la privacidad por parte de un régimen del Tesoro que no tendrá que cumplir la política.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/with-6-hours-left-treasury-logs-almost-6000-comments-on-crypto-monitoring-proposal

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Las criptomonedas son “un desvío en el camino”, dice el Contralor de la Moneda de EE.UU.

Brian Brooks, el jefe en funciones de la Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU., dijo que la cripto regulación podría centrarse en la seguridad de los participantes o podría deshacer todos los avances.

En el segundo semestre de 2020 se han registrado precios récord para Bitcoin (BTC) y se han producido una serie de acontecimientos regulatorios importantes, como la aprobación de parte de la Oficina del Contralor de la Moneda, OCC por sus siglas en inglés, de que los bancos nacionales puedan custodiar criptomonedas. Sin embargo, la política legal para la industria de los activos digitales se enfrenta actualmente a un futuro incierto, ya que se prevé que cambien una serie de cargos gubernamentales de cara al año 2020, según el antiguo ejecutivo de Coinbase y actual jefe en funciones de la OCC, Brain Brooks.

“No puedo hablar específicamente del movimiento del precio, pero te diré lo que me preocupa”, le dijo Brooks a CNBC en una entrevista del viernes, respondiendo a una pregunta sobre su principal interés en relación con los altos niveles de Bitcoin. Brooks explicó:

“Todo esto está sucediendo en un entorno en el que estamos a punto de tener un cambio de administración presidencial y hay solicitudes en el Capitolio para desmantelar algunas de las protecciones regulatorias que hemos creado con esta materia”.

En las últimas semanas hemos visto un número de propuestas regulatorias hacia las criptomonedas, incluyendo rumores de una prohibición o limitación de las billeteras personales de criptomonedas. Múltiples líderes del Congreso respondieron con preocupación contra la posible acción. Una nueva propuesta de ley también busca poner estrictos requerimientos regulatorios sobre las stablecoins.

“Mi agencia ha tratado de hacer más seguro para las personas custodiar sus criptomonedas en bancos nacionales”, dijo Brooks. “Hemos hablado de que los bancos apoyen algunos de estos proyectos de stablecoins”, añadió. “Si esas protecciones no existen, me preocupa mucho el ambiente para este tipo de cosas”. Brooks señaló el deseo de mantener la seguridad dentro del espacio cripto.

La inclinación de Brooks por la seguridad y el crecimiento de la industria cripto recibió críticas expresadas en una carta de varios congresistas a principios de noviembre. Varios líderes gubernamentales presionaron que la OCC se concentraba demasiado en el sector bajo la supervisión de Brooks.

En su entrevista con CNBC, Brooks señaló que las criptomonedas se encuentran en una encrucijada en términos de regulación. “Estamos en un punto de inflexión realmente crítico en este momento”, dijo Brooks. “Es una especie de desvío en el camino.” El líder de la OCC dijo que un camino busca aumentar la seguridad de las personas en el mercado apuntando al ecosistema que rodea las transacciones ilegales con criptomonedas. Describió a los bancos como vitales para la ecuación.

El segundo camino parece más peligroso para el espacio cripto. “El otro camino, que es un caso real potencial ahora mismo, es que politizamos algunos de estos asuntos tecnológicos, ya sean las criptomonedas o fintech más ampliamente”, explicó Brooks, añadiendo:

“Lo politizamos deshaciendo todo el buen trabajo que esta administración ha hecho para hacerlo más seguro, para hacerlo más real, y si hacemos esas cosas, como por ejemplo, como sugirió recientemenre la carta de la presidenta Maxine Waters, entonces no estoy seguro de si tenemos suficientes fundamentos para avanzar en este tema. Así que se trata de consolidar las ganancias regulatorias y protecciones al consumidor que hemos tratado de crear”.

A principios de diciembre, Waters envió una carta solicitando que se detuvieran los desarrollos regulatorios en términos de finanzas hasta que las posiciones gubernamentales sean establecidas en 2021. Waters causó revuelo en el espacio cripto en 2019, cuando detuvo el proyecto Libra de Facebook (ahora llamada Diem) después la publicación de su libro blanco.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/crypto-is-at-a-fork-in-the-road-occ-leader-brooks-says

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