Regulador de EE. UU. detecta dos nuevas estafas de criptomonedas operadas por ‘Bitcoin Pope’

Los sitios web en donde se habrían llevado a cabo las estafas siguen intactos.

La Junta de Valores del Estado de Texas (TSSB), un regulador de valores en EE. UU., detectó otro conjunto de supuestas estafas de criptomonedas.

El 3 de septiembre, el Comisionado de Valores de Texas, Travis J. Iles, dictó una Orden de Cese y Desistimiento de Emergencia contra dos presuntas cripto estafas conocidas como Forex Birds y PEK Universe.

La orden publicada nombra a Kumar Babu Bondesi y Darwin Eric Balusek como los supuestos responsables de los esquemas. Según la TSSB, Balusek también es conocido con el sobrenombre de “Bitcoin Pope”.

Operando en el extranjero, los demandados están acusados de realizar ofertas de valores fraudulentas vinculadas a divisas (forex) y criptomonedas, dijo la autoridad. Según la TSSB, Forex Birds supuestamente prometía a los inversores ganancias de hasta el 11%, con depósitos de hasta 1 millón de dólares. También se le acusa de engañar a los inversores afirmando que está registrado ante varias autoridades de Europa y Australia.

Pek Universe, el supuesto promotor de los programas de criptomonedas, prometía obtener ganancias diarias para los inversores, hasta casi un 2% por día durante 30 días. Tanto Forex Birds como Pek Universe no estaban registrados para negociar con valores en Texas, dijo el regulador.

Según la orden oficial, los acusados enfrentan una multa de $10,000 o dos a 10 años de prisión o ambos y deben solicitar una audiencia con el regulador antes del 30 de septiembre. Al momento de publicar este artículo, los sitios web de Forex Birds y Pek Universe todavía están intactos.

La Junta de Valores del Estado de Texas es uno de los reguladores más activos de los EE. UU. en términos de la industria cripto. La autoridad es conocida como el primer regulador estatal de valores en los EE. UU. en iniciar una acción de ejecución contra una empresa relacionada con las criptomonedas. En julio de 2020, la TSSB cerró Mirror Trading International, un esquema de estafa cripto de varios niveles que opera desde Sudáfrica.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/bitcoin-pope-faces-up-to-10-years-in-jail-for-running-two-crypto-scams

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Bitcoin y las criptomonedas no son una cobertura para la inflación

Más que una cobertura contra la inflación, las criptomonedas son una alternativa al sistema dominante en su totalidad.

El presidente de la Reserva Federal de los Estados Unidos, Jerome Powell, anunció recientemente que la Reserva Federal cambiará ahora su enfoque de la inflación como objetivo para cerrar “los déficits de desempleo”. La Reserva Federal, en esencia, está duplicando las mismas políticas inflacionarias con las que experimentó durante la crisis financiera mundial de 2008.

Hablando en Jackson Hole recientemente, Powell dijo que la Reserva Federal no aumentará las tasas en el futuro cercano. También dijo que la Reserva Federal toleraría una mayor inflación, apartándose de la norma histórica de un objetivo de inflación del 2%. Este dinero barato y la política de buscar una inflación más alta llevan la flexibilización cuantitativa a un nivel completamente nuevo.

Un estudio de la Reserva Federal sobre las prácticas del Banco del Japón durante su crisis económica de 2013 advirtió que las metas de inflación más altas podrían dar lugar a “un interminable acomodo monetario, incluso cuando la actividad económica real es fuerte o cuando se acumulan los riesgos para la estabilidad financiera”. El Banco del Japón había introducido en marzo de 2013 una flexibilización monetaria cuantitativa y cualitativa para estimular la economía japonesa y aumentar la tasa de inflación.

Tras el discurso de Powell en Jackson Hole, el valor del dólar cayó frente al euro, mientras que el oro se recuperó hasta sus máximos de 1950. Mientras tanto, Bitcoin (BTC) se ha estabilizado; Ether (ETH) se ha estabilizado; y las acciones han vuelto a subir. Sin embargo, la Reserva Federal no podrá invertir el curso de su nueva política tan fácilmente.

A medida que los gobiernos impriman cantidades infinitas de dinero a través de rescates y expansiones cuantitativas, la inflación probablemente hará que los precios de los commodities suban. Claramente, el sistema fiat es imperfecto. Los medios de comunicación cripto utilizan la amenaza de la inflación para proclamar los beneficios de las criptomonedas. En un contexto de reducción del producto interior bruto, desaceleración económica, rescates del gobierno y estímulos fiscales, Bitcoin y las criptomonedas han sido promocionadas como una cobertura resistente a la inflación. ¿La proclama? Deberías comprar Bitcoin porque las criptomonedas sirven como cobertura para el quebrado sistema fiat.

Bitcoin, sin embargo, sigue siendo una tecnología naciente. En tiempos de incertidumbre económica, los inversores todavía prefieren acudir al oro y a las acciones como activos seguros. En el caso del oro, según los datos de Morningstar, el índice de oro S&P GSCI ganó un 7,2% en los últimos tres meses de 2018, mientras que el mercado de valores cayó casi un 14%. Incluso durante el más reciente mercado bajista, cuando las acciones cayeron en un 33%, el índice de oro disminuyó sólo un 2%. El precio del oro se disparó en los siguientes meses hasta alcanzar niveles récord. La volatilidad del oro, sin embargo, puede ir en ambos sentidos. Casi un tercio de los gestores de fondos encuestados en la encuesta del Bank of America Global Fund Manager de agosto de 2020 declararon que creían que el oro estaba sobrevalorado.

Desde el presidente de Fidelity solicitando un nuevo fondo de inversión en Bitcoin hasta el multimillonario el gestor de Bitcoin y criptoactivos Grayscale informando de sus mayores entradas trimestrales de casi 1.000 millones de dólares, la demanda institucional de Bitcoin ha ido aumentando en medio de la pandemia del COVID-19. Esta atención institucional muestra la seriedad con la que los principales actores han estado considerando a Bitcoin como un activo invertible.

El dinero institucional, sin embargo, sólo está empezando a entrar en el ecosistema de la cripto, por lo que el mercado es todavía relativamente inmaduro y fragmentado. Las criptomonedas necesitan más tiempo para crecer antes de que se consideren ampliamente un activo seguro.

Los inversores hoy en día utilizan Bitcoin como resguardo de valor porque piensan que los precios se incrementarán en comparación con el dinero fiat. Estén advertidos: Esta no debería ser la única intención de invertir en el mercado de las criptomonedas. Si la gente está invirtiendo en este espacio porque el sistema financiero se está colapsando, entonces veremos un aumento de precios poco saludable seguido de un colapso en el índice cripto.

En tal escenario, los inversores acudirán en masa a la industria no por la tecnología en las criptomonedas o por la naturaleza deflacionaria de Bitcoin, sino por el miedo a quedarse por fuera de la tendencia. Los que sufren de FOMO creen que como todos los demás están invirtiendo, ellos también deberían hacerlo. Vimos que esto sucedía durante la ICO-manía de 2017, cuando los inversores querían principalmente hacer dinero – y no invertir en una tecnología innovadora.

Los inversores y los entusiastas de las criptomonedas a menudo hablan de las criptomonedas en relación con el dinero fiat, pero no era la intención de las criptomonedas estar correlacionadas de tal manera. La intención era crear una alternativa al dinero fiat.

No queremos que el mercado cripto crezca porque el sistema monetario tradicional haya fallado. Queremos ver crecer este mercado porque los inversores demandan elección y libertad financiera.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/bitcoin-and-cryptocurrency-are-no-hedge-for-inflation

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Washington DC reconoce a Bitcoin como dinero

Un tribunal de Washington DC determinó que Bitcoin es una forma de dinero según la Ley de Transmisores de Dinero de ese distrito. De esta manera, el tribunal se negó a desestimar los cargos penales contra Larry Dean Harmon, ex CEO de Dropbit, acusado por vender drogas ilícitas en la darknet, por lavado de activos y por ofrecer sin licencia servicios de transmisión de dinero.

El juez principal del tribunal, Beryl A. Howell explicó que el dinero “comúnmente significa un medio de intercambio, método de pago o depósito de valor” y reconoció que “Bitcoin es estas cosas”. Howell utilizó el significado común de “dinero” a falta de una definición concreta y unívoca del término en la jurisprudencia de la capital estadounidense.

Sobre Larry Dean Harmon, CriptoNoticias publicó un informe tras su detención en febrero de 2020, en el que se detallan las acusaciones que se le realizan y se describe cómo era su operatoria en la darknet.

La importancia de este fallo judicial
Según la opinión de Maeve Allsup y Lydia Beyoud, periodistas de la publicación especializada en legislación de negocios, Bloomberg Law, “es probable que el fallo tenga un impacto mínimo sobre cómo Bitcoin es tratado por el mercado”. Aun así, lo consideran importante porque “alinea la regla del D.C. con la forma en que las autoridades federales y estatales tratan a Bitcoin con fines antilavado de dinero”.

Hay que tener en cuenta que, tal como explicó Peter Van Valkenburgh, director de investigación en Coin Center, el fallo de la corte solo considera que Bitcoin es dinero en el contexto de la Ley de Transmisión de Dinero del distrito de Columbia. No puede necesariamente extrapolarse a otros contextos.

Para Van Valkenburgh, este fallo es “otro ladrillo en la pared” que llevará a que los estados definan con exactitud cómo serán tratadas las criptomonedas bajo sus estatutos.

¿Bitcoin es dinero? Las respuestas de otros tribunales
El debate legal y judicial sobre si Bitcoin es o no dinero, es de larga data dentro de la historia de la criptomoneda y hay numerosos fallos y legislaciones sobre el asunto a nivel mundial.

Por ejemplo, la jueza Alison Nathan, de Manhattan había sentenciado en 2016 que Bitcoin es dinero, con argumentos bastante similares a los recientemente empleados por el juez Howell. “Los bitcoins pueden ser aceptados como pago de bienes y servicios (…) por lo tanto, funcionan como recursos pecuniarios”, aseguró Nathan en aquella ocasión.

En una línea similar se manifestó en febrero de este año el Tribunal de Comercio de Francia al reconocer a Bitcoin como un activo intangible, fungible, legal e intercambiable, igual que el dinero fiduciario.

Diferente fue la postura del tribunal ruso que, bajo el alegato de que las criptomonedas no poseían estatus legal (situación que cambió recientemente) le negó a la víctima de un robo la solicitud de reclamo de unos 100 bitcoins que le fueron arrebatados mediante extorsión.

Fuente:https://www.criptonoticias.com/gobierno/judicial/washington-dc-reconoce-bitcoin-dinero/

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El Colegio de Abogados de DC apoya a las criptomonedas como forma de pago

Cuatro colegios de abogados norteamericanos declararon que no se oponen a las criptomonedas o a la moneda digital como forma de pago de un adelanto o de los servicios prestados.

El Colegio de Abogados del Distrito de Columbia (DCB por sus siglas en inglés) se convirtió en el más reciente, publicando una opinión ética que establece que los abogados de la capital de la nación podrían aceptar criptos como forma de pago siempre que los honorarios sean razonables y objetivamente justos para los clientes. Según la DCB, cualquier abogado que acepte criptomonedas como pago también debe tomar “precauciones de seguridad competentes y razonables para salvaguardar esa propiedad”.

Otras asociaciones aceptan pagos en moneda digital

La DCB tiene actualmente unos 100.000 miembros, lo que la convierte en una de las asociaciones de abogados más grandes de EE.UU. que afirma que “no es poco ético que un abogado acepte criptos”.

El Colegio de Abogados de la Ciudad de Nueva York, a su vez, emitió una declaración en julio del 2019 en la que calificaba a este tipo de pagos como “transacciones comerciales”, mientras que la DCB se refiere a ellos como “pago en bienes” en lugar de “pago en fiat”.

El cambio a blockchain del Exchange de Valores de Australia se retrasa hasta 2022
Los colegios de abogados de Nebraska y Carolina del Norte fueron las primeras organizaciones en emitir declaraciones sobre el uso de criptomonedas para abogados en 2018. El Colegio de Abogados de Nebraska señaló en particular a Bitcoin (BTC) y destacó los usos ilegales de la moneda digital, citando como ejemplo la Ruta de la Seda, el mercado de contrabando en internet famoso por sus vínculos con esa divisa.

Sin embargo, el Colegio de Abogados de Carolina del Norte puede haber emitido la opinión más escéptica hasta ahora al cuestionar la ética de las criptos como forma de pago. Aunque finalmente acordó que la criptomoneda es una forma de propiedad, recomendó que no se invirtiera en moneda virtual:

“La mayoría de la gente que conocemos considera a Bitcoin como “dinero turbio”, y puede que consideren a los abogados que aceptan Bitcoin como “abogados turbios”. ¿Se legitimará Bitcoin algún día a los ojos de la gente común y corriente? Tal vez, pero no por ahora.”

¿Por qué ahora?

Aunque la DCB considera que la criptomoneda es una “moneda alternativa volátil” que “plantea un desafío ético a los abogados”, también admite que la moneda digital puede ser el futuro de todos:

“Los abogados no pueden detener las olas de cambio por más que quisieran, y las monedas digitales son cada vez más aceptadas como método de pago por los vendedores y proveedores de servicios, incluidos los abogados […] las normas son lo suficientemente flexibles para prever la protección de los intereses y la propiedad de los clientes sin rechazar los avances de las tecnologías”.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/dc-bar-association-gives-nod-to-crypto-payments-for-lawyers

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Bank of America considera que las criptomonedas son equivalentes a efectivo

Bank of America, el segundo banco más grande de Estados Unidos, dejó claro que consideran a las criptomonedas como un equivalente al efectivo.

A principios del mes de abril Bank of America informó sobre algunos cambios hechos a sus términos y condiciones de tarjetas de crédito. Uno de los cambios más interesantes tiene que ver con los tipos de transacciones que el banco toma en cuenta. Según lo explicado por el banco, debido a que consideran a las criptomonedas como equivalentes a efectivo, estas serán tratadas como avances de efectivo.

El nuevo trato que tendrán las criptomonedas las deja en un estatus similar al de los retiros de cajeros automáticos con tarjetas de crédito. Dependiendo de la tarjeta de crédito de dicho banco, el usuario tendrá que pagar una comisión adicional del 3% para comprar criptomonedas.

Es así como Bank of America se une a otros bancos como JP Morgan, Chase y Citigroup, que buscan distanciarse de la compra de criptomonedas a través de tarjetas de crédito. Por su parte, Visa y Mastercad ya consideran los depósitos de Coinbase como un “adelanto de efectivo”, por lo que los usuarios deben pagar una tarifa del 5%.

Bank of America y las criptomonedas
Que uno de los bancos más importantes de Estados Unidos considere las criptomonedas como efectivo es importante, ya que son pocas las instituciones financieras que consideran lo mismo. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) estadounidense considera a varias criptomonedas como un valor, con excepción de bitcoin. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CTFC) considera a las criptomonedas como un producto. Y el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos maneja las criptomonedas como un ingreso adicional.

En diciembre del 2019 Bank of America publicó un estudio de los mejores y peores activos de la última década. En él consideraron a bitcoin como el activo de mejor desempeño en los últimos 10 años, por encima de las acciones, bonos, materias primas y monedas fiduciarias.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/comunidad/bank-of-america-considera-criptomonedas-equivalentes-efectivo/

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Goldman Sachs: Cryptocurrencies ‘Are Not an Asset Class’

Goldman Sachs held an investor call Wednesday to discuss current policies for bitcoin, gold and inflation in the context of the COVID-19 crisis. The big takeaway? The stalwart investment bank is still no fan of bitcoin or other cryptocurrencies.

A slideshow released before the call cited hacks and other losses related to cryptocurrencies as well as their use to “abet illicit activities” as some potential liabilities.

Seven of Goldman’s 35 slides mention bitcoin, but the people on the call only discussed bitcoin for roughly five minutes at the end, with no questions taken after.

In the call materials, Goldman notes that while cryptocurrencies like bitcoin “have received enormous attention,” they “are not an asset class.”

Why? The reasons include bitcoin’s inherent lack of cash flow, unlike bonds, and its inability to generate earnings through exposure to global economic growth, according to the presentation. Goldman also notes bitcoin’s volatility, citing the recent drop to 12-month lows in early March. The price spiked nearly 5% to $9,200 a few hours before the call.

Some professional cryptocurrency analysts were less than impressed by Goldman’s analysis. “The criticisms were very cookie cutter, the type you’d expect if someone just read mainstream headlines,” said Ryan Watkins, bitcoin analyst at Messari and former investment banking analyst at Moelis & Company. “It’s like they didn’t fully diligence the asset.”

Goldman’s cash flow argument was particularly odd to Tom Masojada, co-founder of OVEX Digital Asset Exchange.

“Many investments that Goldman labels as ‘suitable for clients’ do not generate cash flows and are primarily dependent on whether someone is willing to pay a higher price at a later date,” he said on Twitter.

“One could argue bitcoin isn’t backed by anything, but to liken it to a game of hot potato ignores the subjective value such a novel asset provides,” said Kevin Kelly, former equity analyst at Bloomberg and co-founder of Delphi Digital, a cryptocurrency research firm that recently published a comprehensive report on bitcoin.

Bitcoin’s current value, according to Kelly, is backed by “the demand for an apolitical speculative asset that may or may not turn out to be one of the world’s most valuable safe havens.”

The two Goldman speakers on the call, its head of research and a Harvard economics professor, said several bitcoin forks, which they refer to as “nearly identical clones,” occupy three of the six largest cryptocurrencies by market value. With this, Goldman inferred that cryptocurrencies as a whole “are not a scarce resource,” according to the presentation.

This critique is “particularly eye roll worthy,” Watkins told CoinDesk. “Forks are their own assets and have nothing to do with bitcoin.”

In its conclusion, Goldman does not recommend investing in bitcoin “on a strategic or tactical basis for clients’ investment portfolios even though its volatility might lend itself to momentum-oriented traders.”

“I was hoping for a more constructive call,” said Kyle Davies, co-founder of cryptocurrency trading firm Three Arrows Capital. Still, he added, “The fact that they are having this call, period, means there’s a lot of interest.”

Source: https://www.coindesk.com/goldman-sachs-cryptocurrencies-are-not-an-asset-class

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