Paraguay pone la lupa sobre las criptomonedas para prevenir el lavado de dinero

Las autoridades de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero y Bienes de Paraguay (Seprelad) se reunieron este jueves 2 de enero con representantes de las startups que hacen vida en el criptoecosistema local. El encuentro representó un primer paso para aplicar las nuevas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) contra este tipo de delito.

La junta estuvo encabezada por Carlos Arregui, Ministro de la Seprelad, a la que también asistió Juan Benítez Rickmann de las starups Cripex, Digital Assets y cofundador de Casa Bitcoin en Asunción. En una nota de prensa la Seprelad informó sobre el encuentro. Sin embargo, no se ofrecieron detalles sobre los lineamientos preliminares, ni cómo serán aplicados en las empresas relacionadas con criptomonedas o minería digital.

La secretaría indicó que «durante el encuentro, los presentes coincidieron en consolidar el trabajo, bajo una línea de acción coordinada y eficaz», en la que se habría analizado el uso de las criptomonedas basándose en la nueva ley antilavado promulgada, en diciembre del año pasado, por el presidente de Paraguay, Mario Abdo Benítez.

Solicitudes de comentarios enviadas por CriptoNoticias a la Seprelad, Jorge Ramírez, CEO y cofundador de Cripex; y a Juanjo Benítez Rickmann, de Digital Assets, no fueron respondidas al momento de publicar este artículo.

Evaluación a Paraguay
La reunión entre la Seprelad y las compañías relacionadas con criptomonedas en Paraguay forma parte de una agenda del gobierno nacional, que se desarrolla a paso redoblado, debido al cronograma de evaluaciones a las que es y será sometido el país por la Gafilat, el brazo latinoamericano del grupo de acción financiera. Al ser las criptomonedas un campo nuevo en la legislación local, las autoridades estarían perfilando sus acciones para minimizar el potencial lavado de dinero en esta área.

En junio del año pasado se informó que Latinoamérica también debía ajustarse a las normativas del Gafi sobre las criptomonedas o servicios relacionados. Eso implicaba que todas las transferencias realizadas por las plataformas debían manejar la siguiente información:

Nombre del originador (Ej: el cliente emisor);

El número de cuenta del originador, de la cuenta que es usada para el proceso de la transacción (Ej: el monedero de activos virtuales);

La dirección física (geográfica) del originador, o el número de identidad nacional, o el número de identificación del cliente (no el número de transacción) que identifique únicamente al originador dentro de la institución, o la fecha y lugar de nacimiento;

El nombre del beneficiario; y

El número de cuenta del beneficiario donde dicha cuenta usualmente realiza una transacción (Ej: el monedero de activos virtuales).

Sobre este punto, el diputado del partido Patria Querida, Sebastián García, comentó a CriptoNoticias, en octubre del 2019, que a raíz de lo que sería la promulgación de la nueva ley, todas las empresas que tuvieran relación con las criptomonedas debían ajustarse a la legislación.

Los intentos de Paraguay de poner la lupa sobre las criptomonedas para minimizar el lavado de dinero, van a tono con lo que ha dicho el banco central de ese país, que ha catalogado a bitcoin como un activo que no tiene respaldo, ni regulación y que tampoco es de curso legal en el país, algo que estaría cambiando paulatinamente.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/gobierno/regulacion/paraguay-lupa-criptomonedas-prevenir-lavado-dinero/

Moris Beracha – CryptoNews

Así la gente, los empresarios y la realidad del mercado le impusieron a Maduro la dolarización

Por Moris Beracha.-

El sector privado venezolano fue por casi 20 años víctima de expropiaciones, atropellos, controles, fiscalizaciones, violaciones de la propiedad privada y un sinfín de desmanes organizados desde la estructura estatal que lo dejaron menguado, agotado y casi inexistente. Pero el ímpetu de la fuerza laboral, así como la necesidad de emprendimiento para mejorar los sistemas de producción y el acceso a los bienes, están provocando que poco a poco las cosas cambien y allí la dolarización de la economía está jugando un importante rol.

Las transacciones en Venezuela han ido sustituyendo al depreciado bolívar -la moneda oficial- por el dólar estadounidense y el peso colombiano. Los precios están siendo fijados en dólares. Los sueldos -si bien no están indexados a los dólares- sí se calculan con equivalentes al tipo de cambio para obtener su poder de compra.

Mucho se ha dicho que puede ser esto producto del dinero del narcotráfico o de los empresarios cercanos al gobierno. Pero en una economía como la venezolana no se puede definir que estos dos elementos estén impulsando algo que ya no catalogan como burbuja, sino como un miniboom de la economía.

Las remesas que llegan desde el exterior y la inversión que privados están haciendo dentro del sector comercial están conduciendo a que en algunas zonas del país se vea esta Navidad un movimiento poco convencional.

En una economía destruida por el control de cambio y el de precios, el hecho de que se abran pequeños establecimientos que ofrezcan productos a precios menores que los de las cadenas comerciales tradicionales, nos dice que algo está cambiando. Asimismo, las importaciones privadas han ido aumentando y puede percibirse tal cambio a través de la presencia de productos en los anaqueles.

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Regulador financiero de Qatar prohíbe operaciones y servicios con criptomonedas

Qatar prohibe operaciones con criptomonedas, activos digitales y la medida se extiende a “cualquier objeto de valor que actúe como sustituto de la moneda”.

El regulador financiero Qatar está prohibiendo todas las formas de servicios financieros con criptomonedas en la nación de Oriente Medio. La prohibición llega en un momento de una gran tensión en la región tras la muerte del poderoso general iraní Qasem Soleimani a mano de las fuerzas de EE. UU.

De acuerdo con diversos medios de noticias, el regulador financiero de Qatar -QFC o Centro Financiero de Qatar- emitió un comunicado que establece que “los servicios de activos digitales no pueden ser llevados a cabo en o desde el QFC en este momento“.

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/index.php/2020/01/06/regulador-financiero-de-qatar-prohibe-operaciones-y-servicios-con-criptomonedas/

Moris Beracha – CryptoNews

Exempleados de Morgan Stanley lanzan intercambio de criptomonedas

8 antiguos desarrolladores del popular banco de inversiones estadounidense Morgan Stanley acaban de lanzar una nueva plataforma de derivados de criptomonedas, según ha informado The Block. De acuerdo con sus creadores, el nuevo intercambio, que ha sido bautizado como Phemex, es 10 veces más rápido que cualquier otra plataforma, ya que posee capacidad para ejecutar hasta 300.000 transacciones por segundo.

El intercambio, de cuyos servicios pueden disfrutar tanto los inversores minoristas como los institucionales, ofrece varios contratos perpetuos en criptomonedas vinculados al bitcoin, el ethereum, XRP, litecoin y EOS con un apalancamiento de hasta 100x. El cofundador de Phemex, Jack Tao, ha dicho que la capacidad de esta nueva plataforma de derivados puede competir con la de firmas tan poderosas como su exempleador Morgan Stanley.

Este ha señalado que una de las principales características que diferencian a Phemex del resto de plataformas del sector es el hecho de que ha sido desarrollada con los lenguajes de programación C++ y React y no con Kdb+, la base de datos en la que se basan la mayoría de intercambios. El empleo de estos lenguajes en su estructura central le permite ejecutar las transacciones a una rapidez mucho mayor así como disfrutar de un nivel de seguridad más alto.

Fuente: https://es.ihodl.com/topnews/2019-12-05/exempleados-de-morgan-stanley-lanzan-intercambio-de-criptomonedas/

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UE acuerda no permitir criptomoneda Libra hasta evaluar sus riesgos financieros

Las monedas digitales privadas, como Libra de Facebook, no deberían ser permitidas en la Unión Europea hasta que se aborden de manera clara los riesgos que plantean, acordaron el jueves 5-D los ministros de finanzas del bloque.

La medida confirma la línea dura del bloque sobre Libra, que ha recibido críticas de los reguladores mundiales por su posible impacto en el sistema financiero desde que se anunció en junio.

“No debería entrar en operación ningún plan global de ‘criptomoneda estable’ en la Unión Europea hasta que los retos legales, regulatorios y de supervisión y los riesgos hayan sido identificados y abordados de manera adecuada”, dijeron los ministros en un comunicado conjunto.

Las ‘criptomonedas estables’ son divisas digitales, como Libra, que suelen estar respaldadas por dinero tradicional y otros activos, mientras que las criptomonedas como el Bitcoin no lo están.

Facebook y otros 20 socios solos

Ante la presión sostenida de los reguladores, un cuarto de los respaldos originales de Libra, –incluidos gigantes de los pagos como Mastercard y Visa.- abandonaron el proyecto en octubre. El éxodo dejó solos a Facebook y a otros 20 miembros de Libra Association, con sede en Ginebra, al frente del proyecto, cuyo lanzamiento está previsto para junio.

Los ministros de la UE dijeron que podrían considerar las medidas de la UE para regular criptoactivos y ‘criptomonedas estables’ como parte de un plan global.

La Comisión Europea ya está trabajando en esta nueva regulación, señaló el comisario de Finanzas del brazo ejecutivo de la UE, Valdis Dombrovskis, a los ministros de Finanzas en una sesión pública de su encuentro en Bruselas.

Los ministros elogiaron también el trabajo del Banco Central Europeo sobre una moneda digital pública, que podría representar una alternativa a las iniciativas privadas. En un documento presentado a los ministros de Finanzas, el BCE dijo que sería necesaria una moneda digital pública si los pagos dentro de Europa siguen siendo muy caros.

Fuente: https://www.panorama.com.ve/cienciaytecnologia/UE-acuerda-no-permitir-criptomoneda-Libra-hasta-evaluar-sus-riesgos-financieros–20191206-0058.html

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Deutsche Bank: las criptomonedas serán la alternativa a las monedas fíat para 2030

Un reporte del Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania y el cuarto de Europa, pone en duda la sostenibilidad de las monedas fíat en medio de la inflación creciente, y señala que esta situación va a empujar a las personas hacia la adopción de las criptomonedas. Jim Reid, uno de los especialistas autores del reporte «Imagine 2030» del Deutsche Bank, está a cargo del artículo «El fin de las monedas fíat».

«Las fuerzas que han mantenido el sistema fíat, por ejemplo décadas de bajos costos laborales, se ven ahora frágiles. En la próxima década, esas fuerzas pueden manifestarse e impulsar la demanda por monedas alternativas, desde el oro hasta las criptomonedas«, señala Reid en el trabajo inicial de «Imagine 2030».

Reid destacó la seria inflación y el repunte del precio del oro en la década de los 70, después que se dejó de respaldar con oro el sistema de monedas fíat.

En vez de darle crédito a los bancos centrales por haber controlado la inflación, el especialista apunta al surgimiento de China como «el mayor supresor de la inflación en las últimas cuatro décadas», gracias a un aumento masivo de su fuerza laboral en la década de los años 80.

Pero esa situación está por terminar, ya que el pico de la población laboral activa se alcanzó en la década pasada. Los gobiernos se ven sometidos a cambios crecientes de sus políticas hacia los trabajadores, que han sido descartados por la globalización, de acuerdo al reporte, lo que aumenta el gasto público en vez de adoptar una política monetaria agresiva. Esto ha beneficiado más a los dueños de capital y de los activos que a los trabajadores, dice Reid.

«Cuando los costos del empleo crecen, se perfila un ambiente difícil para quienes diseñan las políticas», acota Reid. Destaca el especialista que «mientras los políticos se preocupan por las elecciones, es probable que la inflación sea uno de los daños resultantes.»

Finalmente, la inflación podría resultar más y más inseparable de las políticas, lo que llevaría a un aumento de las dudas sobre el dinero auspiciado por el estado, asevera Reid. Esto conduciría, según el especialista, a un aumento de la demanda por formas de dinero alternativas.

«¿Sobrevivirán las monedas fíat al dilema de políticas que enfrentan las autoridades al tratar de balancear mayores retornos con niveles récord de deuda?», se pregunta Reid al final de su argumentación. Y él mismo deja un clima de suspenso: «Esta es la pregunta del millardo de dólares (o de bitcoin) para la década que viene».

Fuente: https://www.criptonoticias.com/analisis-investigacion/deutsche-bank-criptomonedas-alternativa-a-monedas-fiat-2030/

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Drogas y criptomonedas: El hallazgo que conmocionó a un país

En Australia, los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley han descubierto US$ 1 millón en criptomonedas gracias a una presunta redada de drogas.

Las drogas estaban escondidas dentro del juguete de un niño que se enviaba a una región llamada Perth. La parafernalia confiscada por la policía incluía casi 28 gramos en tabletas ilegales de MDMA junto con polvo de MDMA. El paquete supuestamente fue enviado desde algún lugar del Reino Unido, según conoció CriptomonedaseICO.

Los oficiales de policía examinaron la dirección a la que estaba destinado el paquete. Luego allanaron la casa que estaba ocupada por un hombre de 27 años y una mujer de 25 años, quienes habían participado en la venta de productos de cannabis y marihuana. La pareja también tuvo acceso a un dispositivo móvil que almacenaba aproximadamente US$ 1.5 millones en una variedad de fondos criptográficos.

Situaciones como estas no tocan un acorde positivo para la industria de la criptografía, como sin duda uno puede imaginar. Si bien la criptografía tiene muchos usos y funciones positivas, varios políticos y reguladores se niegan a aceptar su estatus como una poderosa herramienta financiera considerando la frecuencia con la que está vinculada a actividades delictivas o utilizada en esquemas maliciosos.

Quizás el mayor ejemplo de esto fue el mercado negro de la Ruta de la Seda, inicialmente iniciado por Ross Ulbricht, quien fue capturado por la policía en 2013 y sentenciado a cadena perpetua dos años después.

Además, bitcoin y la criptomoneda a menudo incitan a preocuparse por otras formas de delincuencia, incluido el lavado de dinero. Este fue uno de esos argumentos de los miembros del Senado que supervisaban el testimonio emitido por el presidente ejecutivo de Facebook, Mark Zuckerberg, cuya compañía está a punto de lanzar Libra, uno de los proyectos de criptografía más controvertidos hasta la fecha.

Muchos tenían curiosidad sobre cómo Libra planeaba mantener seguros los datos privados de los clientes al tiempo que cerraba la puerta a los delitos financieros de cuello blanco. Inicialmente, Zuckerberg cedió a la presión regulatoria y comentó que Facebook no tendrá más remedio que salir de la Asociación Libra, ya que el proyecto no obtuvo la aprobación regulatoria completa.

El sargento detective Paul Matthews, que supervisa el caso en Australia, dice que la incautación de criptomonedas es posiblemente la más grande de su tipo en toda Australia. Entre las criptomonedas confiscadas por la policía se encuentran bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Ripple (XRP).

La semana ha estado llena de historias sobre piratas informáticos que intentan obtener fondos criptográficos que no son suyos. Quizás la historia más importante en los últimos tiempos involucra el intercambio de criptomonedas de Corea del Sur Up Bit, que recientemente fue robado de casi $ 50 millones en tokens de ether.

El dinero no te pertenece

Además, un pirata informático supuestamente intentó iniciar un ataque del 51% contra Vertcoin, aunque este intento resultó en gran medida sin éxito desde una perspectiva de hacer dinero.

Podría decirse que Australia se ha convertido en un refugio principal para el fraude y el robo de criptomonedas en los últimos tiempos, con varios arrestos realizados en agosto pasado por un supuesto esquema de llamadas en frío que puede haber estafado a los inversores de hasta US$ 2 millones en fondos digitales.

Fuente: https://www.criptomonedaseico.com/noticias/drogas-y-criptomonedas-el-hallazgo-que-conmociono-a-un-pais/

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