Las criptomonedas: la cartera de moda entre narcos y terroristas

Dos de los sectores delictivos que han descubierto las ventajas de las monedas virtuales son el terrorismo y el narcotráfico, aunque ambos difieren en el uso que le dan. Los extremistas las utilizan para “financiar sus actividades y su estructura en línea haciendo incluso campañas para reunir activos” en la red.

Comprar drogas, pistolas o un software para secuestrar datos de víctimas de fraudes es más “fácil y anónimo” que nunca gracias a las criptomonedas, que también son populares para “financiar actividades terroristas” y como “servicio de blanqueo de dinero” ilícito obtenido en el mundo del narcotráfico.

Borja Pastor, miembro del departamento de Delitos Económicos en Europol, subraya que esta agencia de coordinación policial en la Unión Europea (UE) ha detectado que “el tráfico de drogas, los fraudes, los secuestros de datos, la extorsión y la compra de bienes y servicios ilícitos en la web oscura usan habitualmente las monedas virtuales como método de pago”.

Con todo paralizado por la pandemia, crecen los crímenes en el mundo virtual y estos involucran el uso de monedas digitales a las que seguir el rastro que es el principal reto de las autoridades: los delitos se producen en la web oscura y las criptomonedas se usan para hacer pagos e intercambiar dinero en efectivo facilitando el lavado de dinero.

Pastor define dos tipos de criminales, según los procedimientos que siguen: la organización delictiva clásica que utiliza criptomonedas como “modus operandi” para blanquear fondos obtenidos en negro, y los grupos criminales que ofrecen el blanqueo como servicio, lo cual es un delito en sí mismo. “El blanqueo está en los genes de la criminalidad”, recuerda.

Narcotráfico y terrorismo

Dos de los sectores delictivos que han descubierto las ventajas de las monedas virtuales son el terrorismo y el narcotráfico, aunque ambos difieren en el uso que le dan.

Los extremistas las utilizan para “financiar sus actividades y su estructura en línea haciendo incluso campañas para reunir activos” en la red.

“Utilizan criptomonedas porque son anónimas y fáciles de transferir de un país a otro en un escenario internacional. Moverlas es muy rápido, lleva unos segundos. Hay grupos que han hecho campañas en las que ofrecen carteras de criptomonedas para que sus seguidores transfieran monedas virtuales para financiar movimientos y actividades terroristas, luego ellos usan ese dinero para lo que quieran”, detalla Pastor.

Mientras los extremistas usan estas monedas para obtener fondos, los narcotraficantes las aprovechan para mover su dinero de un país a otro sin ser detectados. “Cuando tienen que mover ‘cash’ en negro de Europa a Colombia, por ejemplo, usan los mismos proveedores para intercambiar el efectivo por criptomonedas y cuando el valor está en criptomonedas, las transfieren al país que quieren”, añade.

Servicio de blanqueo de dinero

Para Europol, las organizaciones que se están especializando en usar criptomonedas para ayudar, a cambio de dinero, a otros criminales a deshacerse de sus ingresos en efectivo y convertirlos en una moneda virtual a la que es difícil seguir el rastro, y donde nadie pregunta por la fuente de ingresos, es un tema cada vez más preocupante.

“Para nosotros este es un tema muy importante y nos gustaría subrayar mucho este aspecto porque hay muchas organizaciones criminales ofreciendo servicios de blanqueo de dinero a través de criptomonedas, un intercambio de dinero en ‘cash’ por monedas virtuales, o al revés”, advierte Pastor.

Los bitcoins son la moneda más popular y la que usa Europol como referencia en este tipo de criminalidad. En marzo del año pasado, cuando se declaró la pandemia, el valor de esta criptomoneda se disparó en plena paralización de las economías mundiales.

Este experto reconoce que la pandemia “ha tenido un impacto en ese momento en el valor de los bitcoins, como en todo tipo de activos, su valor ha crecido drásticamente”, pero no está claro cuál fue la causa real de que, después de esa primera ola, el precio de esta moneda virtual siguiera disparándose.

“No está claro si eso es un impacto directo de la pandemia, o (se han puesto más de moda) porque los criminales son ahora más conscientes del uso y las ventajas que ofrecen a sus negocios criminales”, precisa.

Formación y leyes

Combatir el problema tiene movilizadas a autoridades policiales y judiciales, unidades de inteligencia financiera, organizaciones internacionales y el sector privado en la UE.

“Los activos virtuales están regulados con la directiva antiblanqueo y creo que tenemos una regulación fuerte en cuanto a las criptomonedas. Los proveedores de todo tipo de servicios de activos virtuales están obligados a seguir la ley” comunitaria, asegura.

Pero reconoce que “hay una brecha que mejorar y en la que trabajar: las criptomonedas, como las nuevas tecnologías, evolucionan rápido, cambian cada día, y necesitamos adaptar métodos y marcos legales” y “si solo hacemos un seguimiento de esto dentro de la UE, sin que se movilice el resto del mundo, será difícil luchar” contra este fenómeno.

“Es cuestión de armonizar marcos legales para frenar este tipo de criminalidad”, sentencia, en una tarea que busca, sobre todo, identificar a todas las partes involucradas en una transacción virtual, desde el origen y el destino, hasta la cantidad de dinero que se mueve, para seguir el rastro a los delitos financieros facilitados por las monedas virtuales.

Estas monedas virtuales no solo traen problemas, dice Pastor, que se declara ferviente defensor de las criptomonedas. “Son como el oro, un activo, y son importantes para la gente que, por ejemplo, vive en sitios donde no hay instituciones financieras, hay quien envía dinero a sus familias de esta manera. Tienen muchas ventajas, pero hay que regularlas”.

Fuente: https://gestion.pe/tendencias/las-criptomonedas-la-cartera-de-moda-entre-narcos-y-terroristas-noticia/

Chainalysis ubica a Venezuela entre los países con más movimiento de criptomonedas en la darknet

La firma de investigación y forense de tecnología Blockchain, Chainalysis, ha publicado un extracto de su “Chainalysis 2021 Crypto Crime Report” en donde se enfoca específicamente de la actividad que se está teniendo en la darknet en distintas jurisdicciones.

En medio de un 2020 que se plantó como un año récord, en donde el mercado de las darknet movilizó más de 1700 millones de dólares en criptomonedas, la cifra más alta registrada, Venezuela ha hecho su aparición dentro del top-10 de países con más actividad en el sector. Además, también se posicionó como el primero de toda la región.

Según el estudio realizado por parte de la firma de investigación, Venezuela demostraba un flujo importante tanto en la recepción como en el envío de fondos desde los mercados de la darknet que operan con criptomonedas. Específicamente, se determinó que 65 millones de dólares se habrían movido desde los mercados de la darknet en donde Venezuela se involucra.

Con estos valores, la nación sudamericana se ubicaba como el 5to país que más dinero envía por la darknet y 9no que más recibe. Entre las hipótesis que maneja Chainalysis para este flujo, se encuentra el narcotráfico que pudiera estarse desarrollando en la región.

Rusia, Estados Unidos y Ucrania, el top-3

Con 288 millones de dólares, Rusia se plantó como el país con mayor volumen dentro de los mercados de la Darknet. Gran parte de este volumen se debe a la presencia de Hydra, el mercado de la Darknet más grande actualmente en funcionamiento y que ocupa aproximadamente un 75% de todo el mercado, según datos de Chainalysis.

Mientras tanto, Estados Unidos, con 179 millones de dólares movilizados en la Darknet, y Ucrania, con 98 millones, ocupan el segundo y tercer puesto, respectivamente.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/chainalysis-ranks-venezuela-among-the-countries-with-the-highest-cryptocurrency-turnover-on-the-darknet

CryptoNews – Todo lo que usted quiere saber sobre las criptomonedas en un solo lugar

Diferentes tipos de tarifas de gas: Electrocoin permite pagar gasolina con criptomonedas en Croacia

Un ejecutivo de Tifon cree que los turistas extranjeros probablemente contribuirán al desarrollo y crecimiento de los pagos con criptomonedas en el país.

La empresa de procesamiento de criptopagos, Electrocoin, se está asociando con una compañía local de petróleo y gas en Croacia para permitir que los conductores paguen por un tanque lleno usando cripto.

Según el medio de comunicación croata, Poslovni dnevnik, las personas que necesiten cargar sus vehículos en cualquiera de las 46 estaciones Tifon en el país ahora pueden pagar con Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Stellar (XLM), XRP, y EOS. Tifon integrará PayCek, una plataforma de criptopagos de Electrocoin, en sus sistemas de pago existentes para que esto sea posible.

La directora financiera de Tifon, Ana Lokas, dijo que la compañía esperaba que los turistas extranjeros en Croacia probablemente contribuirían al desarrollo y crecimiento de los criptopagos en el país, dados sus “hábitos generalizados de uso de este tipo de pago”. Muchos países siguen advirtiendo contra el cruce de fronteras durante la pandemia, pero el número de nuevos casos diarios de COVID-19 en Croacia también ha caído a menos de 1,000 desde que alcanzó su punto máximo a mediados de diciembre.

El fundador y director de Electrocoin, Nikola Škorić, dijo que la asociación fue “el resultado de empresas serias que reconocen cada vez más las posibilidades de las criptomonedas”. Explicó el sistema de pago en detalle:

“Si una persona recarga 400 HRK y quiere pagar en criptomonedas, en el momento en que le informamos a Tifon a través de PayCek que el pago ha sido procesado, Tifon recibe 400 HRK”, dijo Škorić. “En ningún momento están en riesgo”.

“Bitcoin, cuando fue creado hace diez años, fue diseñado para ser utilizado para pagos […] Se habla principalmente de criptomonedas en términos de inversión, pero por otro lado, asociaciones como esta con Tifon, y muchas que vienen en los próximos meses, demuestre en Croacia que las criptomonedas están volviendo lentamente a su idea original: uso para transacciones de pago “.

Aunque Lokas dijo que los criptopagos están “todavía en su infancia en Croacia”, el país ha liderado el camino en ciertas áreas del ecosistema. Hace dos años, se puso a prueba un programa similar entre el Correo de Croacia y Electrocoin, que permite a los residentes cobrar sus criptomonedas en tres oficinas de correos en la ciudad de Zadar. Además, Telos anunció el año pasado que tokenizaría 35 millones de dólares en propiedades frente al mar en Croacia.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/different-kind-of-gas-fees-electrocoin-enables-crypto-petrol-payments-in-croatia

PayPal permitirá pagar con saldos cripto en las 29 millones de tiendas integradas con el servicio este trimestre

El CEO de PayPal, Daniel Schulman, habló sobre el éxito de las iniciativas de compra/venta cripto, como los usuarios permanecen más en Paypal, y como planean para finales de este trimestre permitir a sus usuarios utilizar sus fondos cripto para pagar en las 29 millones de tiendas que aceptan Paypal en el internet. Integración de criptomonedas con Venmo pronta.

En su informe de ganancias del cuarto trimestre de 2020 de hoy, PayPal informó que las compras de criptomonedas ayudaron a mantener a sus usuarios en la plataforma y al mismo tiempo la empresa ha publicado nuevos detalles sobre sus planes de criptomonedas.

Estos planes incluyen una nueva unidad de negocios dedicada a las ambiciones cripto de PayPal, según el CEO Daniel Schulman, quien habló durante una teleconferencia sobre el informe de ganancias de PayPal ayer.

Schulman comentó:

“Todos sabemos que el sistema financiero actual es anticuado y podemos imaginar un futuro en el que las transacciones se completen en segundos, no en días; un futuro en el que las transacciones deberían ser menos costosas de completar; y un futuro que permita a todas las personas ser parte del economía digital, no solo los ricos. Estamos invirtiendo significativamente en nuestra nueva unidad de negocio de criptomonedas, cadenas de bloques y monedas digitales para ayudar a dar forma a este futuro más inclusivo”.

Una fuente con conocimiento de los planes describió a The Block el plan de la unidad de negocios como PayPal “haciendo todo lo posible” en dichos servicios.

Schulman también dijo que PayPal está “emocionado de aprovechar este éxito inicial al permitir que los clientes utilicen su saldo cripto como fuente de fondos siempre que compren en nuestros 29 millones de comerciantes”.

“Anticipamos que el despliegue de esa capacidad comenzará a fines de este trimestre, y esperamos lanzar nuestro primer mercado internacional en los próximos meses”, continuó explicando. Se espera una integración de Venmo con cripto “en los próximos meses“.

Schulman describió estos pasos como “solo el comienzo de una extensa hoja de ruta en torno a las criptomonedas, Blockchain y monedas digitales”.

Aprovechando un mercado emergente

Entre otros factores, según Schulman, “todos los que se metieron en cripto están abriendo su aplicación dos veces más que antes”.

PayPal oficializó sus servicios de criptomonedas en octubre pasado con el lanzamiento de una asociación con la empresa emergente Paxos, como se informó en ese momento. Los servicios se lanzaron oficialmente en los días posteriores a ese anuncio, y se abrieron a los usuarios elegibles de EEUU el 12 de noviembre.

El gigante de los pagos adoptó un tono alcista en ese momento, y Schulman señaló entonces que: “Este es solo el comienzo de las oportunidades que vemos mientras trabajamos de la mano con los reguladores para aceptar nuevas formas de monedas digitales“. También sugirió que PayPal algún día podría integrar las monedas digitales de los bancos centrales en caso de que se recuperen en el futuro.

Sin embargo, hasta ahora, la red de pagos solo facilita la compra, retención y venta de esas criptomonedas.

La compañía planea permitir a los usuarios usar las criptomonedas en sus cuentas de PayPal para compras en 29 millones de comerciantes a finales de este año. Pero incluso sin la funcionalidad, la integración ya ha traído ganancias para PayPal, ya que la empresa se embolsa un porcentaje de cada transacción de criptomonedas realizada a través de la plataforma.

Fuente: https://www.diariobitcoin.com/negocios/adopcion/paypal-esta-invirtiendo-en-un-nuevo-servicio-dedicado-a-las-criptomonedas/

CZ lanza Binance Pay compitiendo con Paypal en pagos con Bitcoin y otras criptomonedas

Binance Pay es la nueva aplicación de pago del exchange de Binance, que fue anunciada el pasado martes 2 de febrero durante el evento Blockchain Week del cual BeInCrypto es mediapartner. La aplicación pretende rivalizar a PayPal, que se espera que lance pagos con Bitcoin ya en 2021.

Según el exchange de criptomonedas, la solución permite inicialmente realizar pagos en cinco criptomonedas además del euro, siendo la única moneda fiat soportada por ahora. La aplicación ya está en fase Beta para algunos usuarios.

Binance explicó la intención para lanzar esta aplicación:

“Binance Pay” es una tecnología de pago de criptomonedas segura, sin contacto y sin fronteras, diseñada por Binance. Binance Pay (beta) te permite pagar y recibir en criptomonedas de tus amigos y familiares de todo el mundo”

Los usuarios podrán recargar la cartera de aplicaciones con fondos de la cartera que tengan en el spot exchange. Además, es posible organizar las criptomonedas y los euros en orden de preferencia para gastar.

Por lo tanto, los nuevos pagos se deducen del saldo según la configuración personalizado del listado de tokens. Inicialmente, la aplicación aceptará pagos en Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD), Swipe Token (SXP) y Euro (EUR).

La empresa broker de criptomonedas no ha revelado los servicios asociados que aceptan pagos a través de Binance Pay. Por lo tanto, por ahora, las transferencias entre usuarios del exchange sólo pueden realizarse a través del código QR.

La aplicación, sin embargo, recibirá la integración con la tarjeta de débito del exchange. De este modo, los usuarios podrán pagar con la tarjeta de Visa en los comercios con conversión automática de criptomonedas a efectivo.

PayPal versus Binance Pay: la batalla por la hegemonía del pago digital con criptomonedas ha comenzado

A finales del año 2020 anunció su entrada en el ecosistema cripto, ofreciendo a sus clientes comprar criptomonedas directamente desde sus cuentas de PayPal. Esta noticia fue una bomba en el mercado al exponer a más de 300 millones de usuarios, según datos del 2019.

PayPal puede que cuente con una extensa base de usuarios desde los cuales podría aprovecharse de su salto hacia Bitcoin y las demás criptomonedas. La empresa co-fundada por Elon Musk tiene una gran experiencia en plataformas de pagos digitales, esto le proporciona a la empresa estadounidense una gran ventaja.

En contraste, Binance es a día de hoy el exchange con más volumen de trading de criptomonedas y uno de los más célebres dentro de la industria cripto. La empresa dirigida por Changpeng Zhao está profundamente envuelta con la tecnología blockchain como cualquiera que esté relacionada con las criptomonedas, teniendo a su ventaja la experiencia directa con esta tecnología disruptiva y la especialización.

Habrá que ver qué empresa gana la carrera en convertirse en el referente para los pagos digitales con criptomonedas. Los ganadores de esta batalla será sin duda los usuarios.

Fuente: https://es.beincrypto.com/cz-lanza-binance-pay-compitiendo-con-paypal-en-pagos-con-bitcoin-btc-otras-criptomonedas/

CryptoNews – Todo lo que usted quiere saber sobre las criptomonedas en un solo lugar

India propone limitar el uso de criptomonedas como el Bitcoin y busca crear su propio dinero digital

India está planeando medidas drásticas contra las criptomonedas “privadas” y espera crear un formato oficial de dinero digital emitido a través de su Banco de Reserva.

La cámara legisladora publicó una agenda oficial en la que menciona que “busca prohibir todas las criptomonedas privadas en la India, pero permitir ciertas excepciones para promover la tecnología subyacente [blockchain] de la criptomoneda y sus usos”.

Asimismo, “busca crear un marco facilitador para la creación de moneda digital oficial”.

Este nuevo movimiento se suma al del 2018 en el que un panel del gobierno indio recomendó prohibirlas y aplicar hasta 10 años de cárcel para las personas que realicen transacciones con ellas.

En aquella oportunidad, el Banco de Reserva afirmó que la medida era necesaria para frenar el “cerco” del sistema financiero del país. También había argumentado que Bitcoin y otras criptomonedas no pueden tratarse como monedas ya que no están hechas de metal ni existen en forma física, ni fueron estampadas por el gobierno.

Comerciantes presentaron una demanda en la Corte Suprema contra esta medida, la cual fue dada a su favor en el 2020.

Fuente: https://rpp.pe/tecnologia/mas-tecnologia/india-propone-limitar-el-uso-de-criptomonedas-como-el-bitcoin-y-busca-crear-su-propio-dinero-digital-noticia-1318174