Un solo hombre pudiera ser el culpable de la caída del precio del Bitcoin

Por Moris Beracha.-

Una característica permanente del Bitcoin, y otras criptomonedas, es lo volatilidad de su valor. Desde el pasado 8 de enero, el precio ha caído y todavía no se ha recuperado. Sin embargo, según The Wall Street Journal el culpable de que el mercado de criptodivisas se viniera abajo fue una sola persona: Brandon Chez.

En 2013, este desarrollador de 31 años creó coinmarketcap.com, una página que sigue los cambios en los valores de diferentes criptomonedas. Cuando Bitcoin y el resto de monedas se hicieron populares en 2017, coinmarketcap.com se convirtió en uno de los sitios web más importantes del mundo y hasta logró batir a rivales como CoinDesk, Coinbase o Blockchain.info.

Los problemas empezaron cuando, el 7 de enero, Chez decidió eliminar el mercado de Corea del Sur del algoritmo que calculaba el precio de Bitcoin. La razón de esta decisión es que el valor de la moneda en este mercado era ridículamente más alto que el resto.

Chez no hizo público el cambio, simplemente lo aplicó. El valor del Bitcoin se devaluó de golpe sin que hubiera una razón aparente. Casi inmediatamente, los precios comenzaron a desplomarse y aún no se han recuperado. The Wall Street Journal ha tratado de ponerse en contacto con él hasta el punto de presentarse en su apartamento, pero ni abre la puerta ni contesta a las llamadas.

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El regulador británico obligará a tener licencia para operar con criptomonedas

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) ha aclarado que todas las entidades que operen con criptomonedas deben cumplir con todas las reglas fijadas por el organismo y cualquier disposición relevante de la regulación de la Unión Europea (UE) o podrían enfrentarse a sanciones, según recoge Europa Press.
A pesar de que no cuenta con una regulación concreta para las monedas virtuales y Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs, por sus siglas en inglés), la FCA obligará a las entidades que operen con este tipo de productos a pedir una autorización y los permisos pertinentes para ofrecerlos.

“Somos conscientes del creciente número de entidades en Reino Unido que ofrecen las denominadas criptomonedas o activos relacionadas con las mismas”, señala el regulador británico Entre los instrumentos de negociación sujetos a este requisito y que han sido enumerados por la FCA se encuentran los futuros de criptomonedas, los CDFs de criptomonedas o las opciones con criptomonedas.

Fuente: https://www.elboletin.com/noticia/161377/internacional/el-regulador-britanico-obligara-a-tener-licencia-para-operar-con-criptomonedas.html

Rovereto, el valle del Bitcoin

Por Moris Beracha.-

Rovereto es una ciudad italiana de unos 36.000 habitantes. En el pasado, esta ciudad fue un importante centro para la manufactura de la seda. Sin embargo, en la actualidad se dedica a un negocio más “virtual”.

En Rovereto, también llamado el Valle del Bitcoin, existen establecimientos donde aceptan bitcoins como método de pago y empleados reciben su salario completo en la moneda virtual. Medios italianos aseguran que en la pequeña provincia existen al menos 34 lugares que aceptan bitcoins. Una gran cantidad en comparación con los 39 de Milán o los 35 de Roma, que son metrópolis con millones de habitantes.

Marco Amadori fue uno de los primeros residentes en descubrir el potencial del Bitcoin. “Si me hubieras escuchado hace dos años, hubieras tenido una ganancia del 400% sobre el valor de cada euro. Los márgenes están ahí”, aseguró Amadori en una entrevista al medio italiano Il Dolomiti. Hoy, el inversionista camina por las calles y es detenido por personas que le saludan y lamentan no haberlo escuchado.

Hay bares y pubs que aceptan la criptomones, al igual que restaurantes, ópticas, salones de belleza y hasta estaciones de gasolina. “¿Recuerdas la cerveza que pagaste el 28 de enero de 2015? Esos 3 euros ahora se han convertido en 15”, celebra Amadori.

“Todo esto tiene implicaciones sociales y políticas infinitas, porque es una moneda que no está sujeta a ningún control estatal o bancario. Sin embargo, es mucho más seguro que las tarjetas de crédito o débito […] El sistema de seguridad es muy alto y no depende de intermediarios humanos”, explicó.

“Podría ser una oportunidad única para atraer a las empresas, industrias, crear riqueza. El tren acaba de salir y en los próximos años tomará más velocidad y permaneceremos a bordo y tal vez ganemos el lugar en primera clase o por qué no, directamente en la locomotora”, finalizó.

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Ministerio de Hacienda Español reclama información a 16 bancos sobre cuentas que operen con criptomonedas

– La Agencia Tributaria investiga además a una decena de intermediarios y 40 empresas que aceptan pagos con bitcoins

Pese a ser un mercado aún muy pequeño en España, un número creciente de autoridades quiere indagar en el bitcoin y el resto de divisas digitales. El último organismo en mostrar interés es la Agencia Tributaria, que esta semana ha lanzado una campaña para recabar información en más de 60 entidades —16 grandes bancos, una decena de intermediarios y más de 40 empresas— sobre las cuentas y operaciones con criptomonedas. Hacienda cree que el impacto fiscal de estas actividades será mínimo; pero le interesa sobre todo conocerlas mejor para evitar el blanqueo de capitales, un riesgo cada vez más palpable.

Los requerimientos de información van dirigidos a la práctica totalidad del sistema financiero español. No porque el fisco crea que las entidades han cometido irregularidad alguna, sino para conocer a fondo a sus clientes que compran o venden bitcoins. También deberán responder casas de cambio, cajeros y otras empresas que acepten pagos en criptomonedas.

En Hacienda admiten que el mercado de las divisas digitales ha crecido mucho en los últimos meses, aunque sigue siendo muy pequeño. Pese a su reducido tamaño, crece la preocupación en torno a la posibilidad de que estas operaciones se usen para blanquear dinero u otro tipo de actividades criminales. La petición de información también debería ayudar a aflorar actividades susceptibles de ser gravadas, pero en la Agencia Tributaria no se hacen muchas ilusiones de lograr grandes cantidades de dinero gracias a las criptomonedas.

Después de que organismos como la CNMV o el Banco de España alertaran de los riesgos de invertir en bitcoins, Hacienda ha comenzado a reclamar información a decenas de bancos, intermediarios como casas de cambio y otras empresas. Una vez analizada la información que obtenga de estos requerimientos, fuentes de la Agencia Tributaria avisan de que estudiarán si inician o no nuevas operaciones de investigación y control de este polémico sector.

El precedente de 2015
No es la primera vez que la Agencia Tributaria se interesa por los bitcoins. En 2015, ya envió requerimientos de información a empresas de las que quería saber más sobre sus actividades con criptomonedas. La diferencia es que la actual campaña para recabar datos afecta a muchas más entidades (más de 60) y las preguntas ahora son mucho más detalladas, explican en Hacienda.

La carta enviada hace tres años pregunta a sus destinatarios si “en el ejercicio de su actividad acepta bitcoin como medio de pago por los servicios / bienes entregados”. Si la respuesta era sí, entonces reclamaba información sobre “el volumen de las operaciones cobradas con bitcoin” o “información y soporte documental de la contabilización de las operaciones con bitcoin”. Entonces, se dio a las empresas consultadas un plazo de diez días hábiles para contestar y se les avisaba de que “la desatención total o parcial” del requerimiento podía ser “constitutiva de infracción tributaria y dar lugar al inicio del correspondiente expediente sancionador”.

A las entidades de crédito, el fisco les reclamará información sobre cuentas de bancos con sede social o sucursal en España. Esta llegará después de analizar la ya obtenida por la Oficina Nacional de Investigación del Fraude (Onif) sobre cuentas abiertas en el extranjero por casas de cambio que operan con bitcoins. La idea es encontrar información sobre cuentas que hayan recibido o emitido transferencias vinculadas con casas de cambio de criptomonedas. Hacienda busca datos como quién es el titular, el número e importe de cargos y abonos de las mismas y la identificación de tarjetas vinculadas.

La decena de intermediarios a los que se les reclama información son casas de cambio de bitcoins, entidades vinculadas con cajeros automáticos o pasarelas de pago. Hacienda querrá saber más sobre su actividad, sus operaciones con criptomonendas y datos sobre los compradores y vendedores, así como el volumen de las transacciones con este tipo de divisas, tipos de cambio y comisiones aplicadas.

Por último, el grupo más numeroso son las más de 40 empresas a las que se les preguntará por los pagos que sus clientes pueden realizar en monedas digitales. A estas se les reclamarán datos sobre el porcentaje de facturación de estas actividades, facturas y tiques de estas operaciones.

Fuente: https://elpais.com/economia/2018/04/05/actualidad/1522925585_848445.html

Banco Central de Rusia liderará políticas de criptomonedas tras superar discrepancias con el ministerio de Finanzas

Durante el pasado mes de enero, el Ministerio de Finanzas de Rusia publicó el borrador de una ley sobre las criptomonedas que incluía definiciones claras sobre los términos criptomoneda, ficha (token), minería y ICO (Oferta Inicial de Moneda). En su momento, el ministro aseguró que existían discrepancias con el Banco Central acerca de la posibilidad abierta de intercambiar criptomonedas por rublos, la moneda nacional de Rusia, por divisas extranjeras y otros activos o propiedades.

Dicha discrepancia parece haber sido solventada. El reporte confirma que el Banco Central de Rusia podría permitir, de ahora en adelante, comerciar fichas de blockchain emitidas bajo el esquema ICO, aunque es posible que el intercambio de criptomonedas entre sí no sea permitido debido a que la entidad no está de acuerdo con las transacciones anónimas; algo que parece ser inevitable de controlar pues resulta difícil evitar que ciudadanos rusos comercien con las criptomonedas en general.

Las diferencias son notorias entre ambas instituciones, las principales, en sus respectivas áreas, del país. El Ministerio de Finanzas ha incluso contemplado la posibilidad de que el Estado emita un rublo basado en blockchain, pero de forma descentralizada, entendiendo que esa es la base nuclear del concepto de criptomoneda. Por su parte, el Banco Central de Rusia ha sido históricamente renuente a las criptomonedas, habiendo llamado hacia finales del año pasado al bloqueo de Bitcoin, aunque sí haya reconocido el potencial de blockchain como tecnología.

A pesar de la limitaciones sobre las criptomonedas, recientemente se conoció que Rusia contaría durante este año con el lanzamiento de un sistema de garantía para las Ofertas Iniciales de Moneda (ICO), que funcionaría legalmente y buscaría disminuir los riesgos de invertir en estos esquemas de recaudación de fondos. La iniciativa fue tomada por la empresa Globex Bank, filial del banco estatal Vnesheconombank, por la Asociación Rusa de Criptomonedas y Blockchain (RACIB) y la firma CrowdHub.

Mientras, el recién reelecto presidente Vladimir Putin dio instrucciones a las autoridades subalternas de Rusia a que el 1 de julio de 2018 se adopte la legislación pertinente a las criptomonedas y sus aristas, según reportes, por lo que la fecha límite para que Rusia defina qué actitud tomará al respecto se aproxima.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/regulacion/banco-central-rusia-liderara-politicas-criptomonedas-superar-discrepancias-ministerio-finanzas/

México se contagia con la fiebre Bitcoin

Por Moris Beracha.-

Senadores de México han aprobado la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, mejor conocida como Ley Fintech, y espera su confirmación en la Cámara de Diputados. La ley busca principalmente la supervisión de las criptomonedas para evitar el lavado de dinero o los fraudes.

El Banco de México sería el principal vigilante al autorizar los activos virtuales que pueden funcionar en el país y los usuarios estarían obligados a comprobar que el dinero que se traslade a criptomoneda no tenga una procedencia ilícita.

Sin embargo, el Bitcoin fue diseñado para evitar que los bancos centrales y los gobiernos influyan en su operación. Así que, ¿cómo podría vigilar el Banco de México una moneda que busca evitar las regulaciones?

El proyecto de ley no interfiere con las operaciones de la moneda ya que el banco central no reconoce a los activos virtuales como monedas en curso legal y tampoco respalda su valor, como sí lo hace con el peso.

“[La ley] pinta una línea estándar para la industria, que tiene un costo regulatorio, pero que cuando estás hablando del dinero de la gente creo que vale completamente la pena”, señala Felipe Vallejo, director de políticas públicas y regulación de Bitso, la empresa mexicana dedicada al cambio de pesos mexicanos por criptomonedas, al El País de España.

Desde su perspectiva, la regulación mantiene a raya las operaciones ilícitas como el lavado de dinero y el uso de las criptomonedas como paraísos fiscales. “Es la peor forma de lavar dinero porque es 100% trazable, podemos seguir el dinero y saber dónde estuvo”, explicó.

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El G20, las criptomonedas y Goldman Sachs

  • La última reunión del G20, en Argentina, ha finalizado. Este año, a petición de Alemania y Francia, los criptoactivos y su regulación han estado encima de la mesa.

Las criptodivisas, sobre todo el bitcoin, están en boca de todo el mundo. Generalmente vinculados a mensajes alarmistas, los grandes medios de comunicación repiten lo mismo día tras día como un mantra: alto riesgo, mercado negro, altamente especulativo, no lo hagas.

Lagarde, la directora del Fondo Monetario Internacional, realizó unas declaraciones la semana pasada que fueron calentando motores para el G20: “La tecnología detrás de los criptoactivos, incluyendo la blockchain, es un avance excitante que podría revolucionar campos más allá de las finanzas. Podría, por ejemplo, promover la inclusión financiera creando métodos de pago de bajo coste para aquellos que no disponen de cuentas bancarias y además, empoderar a los millones de personas de los países de renta baja”.

Sin embargo, no era todo positivo: “Hay que combatir el fuego con fuego”, añadió Lagarde. “La misma razón que hace a los criptoactivos tan atractivos es aquella que los hace peligrosos. Los activos digitales están construidos de una manera descentralizada, sin la necesidad de bancos centrales, lo que las convierte en anónimas. El resultado de esto es que se convierten en un potencial vehículo para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo”, concluyó la directora.

La misma conclusión ha emanado del recién clausurado G20, que ha admitido que los criptoactivos “plantean cuestiones relacionadas con la protección de los consumidores e inversores, la integridad de los mercados, la evasión impositiva, el lavado de dinero, y el financiamiento al terrorismo”.

¿SIRVEN REALMENTE PARA FINANCIAR EL TERRORISMO?

Según Foreign Affairs, “las criptomonedas difícilmente son una solución a la financiación del terrorismo. La mayoría de ellas tan solo permiten anonimato parcial y es difícil transferir grandes cantidades de estos activos. Asimismo, hay una aceptación reducida en las regiones en las que los grupos terroristas están más activos, como Oriente Medio o el Norte de África”. Parece más plausible que los terroristas utilicen divisas oficiales como el euro o el dólar antes que bitcoin, ya que la conversión de estos en dólares es un proceso complicado.

Parece más plausible que los terroristas utilicen el euro o el dólar antes que bitcoin, ya que la conversión de éstos en dólares es un proceso complicado
Distintas fuentes afirman que la mayoría de los ingresos de los grupos terroristas es el cobro de impuestos o robo de fuentes de riqueza de los territorios en los que operan. Por ejemplo, Daesh recibe la mayoría de sus fondos de la venta de petróleo, extorsiones o requisamiento de propiedad privada. Estos métodos territoriales restringen las posibilidades de utilizar criptomonedas.

Agentes disruptivos que no gustan a los gobiernos sí lo utilizan, como Wikileaks. Cuando ocurrieron las grandes filtraciones que demostraron el alto grado de corrupción gubernamental en Estados Unidos, espionajes y contraespionajes, la connivencia del Gobierno con los poderes privados o las mentiras sobre la guerra de Afganistán, la Casa Blanca cortó todas las fuentes de ingresos a la organización responsable de las filtraciones. En ese momento, Wikileaks empezó a aceptar donaciones en distintos tipos de criptomonedas como bitcoin, litecoin, zcash o monero. Solo en bitcoin, Wikileaks ha recibido a fecha de hoy 26.400 donaciones, acumulando un total de 4.042 bitcoins, equivalente a 30.007.563,18 euros.

SI TAN PELIGROSAS SON, ¿POR QUÉ NO SE REGULAN?

En las recientes jornadas del G20 ha habido un tímido intento de llegar a un acuerdo común. La conclusión de consenso ha sido que “los criptoactivos carecen de los principales atributos que tienen las monedas soberanas” al no estar emitidas por un banco central, y un compromiso a “implementar los estándares del GAFI”, el Grupo de Acción Financiera Internacional encargado de coordinar acciones conjuntas de ámbito internacional contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Sin embargo, los criptoactivos representan una herramienta muy jugosa para los grandes capitales. Lo que surgió como un experimento de encriptado descentralizado y anónimo que cuestionaba la existencia misma de las entidades financieras y los Estados en la emisión e intercambio de moneda, hoy en día se ha convertido en un activo financiero altamente rentable, aunque muy volátil.

En diciembre de 2017, el bitcoin alcanzó máximos nunca antes vistos, superando los 20.000 dólares. Hoy nos encontramos con precios que rondan los 7.000. Esta gran variación de precios, es debida, entre otros motivos a la ofensiva de uno de los bancos más importantes e influyentes del mundo: Goldman Sach, que ha decidido iniciar su andadura en las criptodivisas con un órdago a la grande.

Se dice que Goldman Sachs es el banco más poderoso del mundo, no porque sea el más grande, sino porque es el más influyente en los gobiernos. Muchos hombres importantes han pasado por sus despachos.

El pasado 26 de febrero, Circle Internet Financial Ltd., una empresa subsidiaria de Goldman Sachs compró Poloniex, un exchange de intercambio de criptomonedas, por 400 millones de dólares. Poloniex acumula un volumen de mercado equivalente a 13.071 bitcoins, unos 116 millones de dólares. Según Circle, con esta compra la empresa contribuye a generar una economía de token (criptoactivos) en un mercado global abierto. Poloniex fue la primera plataforma en ofrecer ethereum y el primer exchange en llegar a los mil millones de dólares de volumen de intercambio diario.

Una empresa subsidiaria de Goldman Sachs compró Poloniex, un exchange de intercambio de criptomonedas, por 400 millones de dólares

La estrategia de Goldman Sachs no es solo intercambiar criptomonedas, sino convertir el exchange en un marketplace distribuido que contenga tokens que represente todas aquellas cosas que se consideren de valor: bienes físicos, inversiones, vivienda, producciones creativas como arte, música o literatura, prestación de servicios, crédito, derivados financieros, etc. Es probable que Poloniex se convierta en la primera plataforma de intercambio basada en blockchain de inversiones financieras de todo tipo, la nueva bolsa de valores basada en blockchain.

Las grandes financieras han visto el negocio en las monedas encriptadas. Los Estados no toman cartas en el asunto y hacen declaraciones tibias sin ninguna vinculación regulatoria definitiva. El mercado de las criptomonedas es más volátil y especulativo que nunca, pero en esta situación podemos apelar a la sabiduría popular: cuando las barbas de tu vecino veas cortar, pon las tuyas a remojar.

La toma de posiciones de los poderes corporativos en el mercado de los criptoactivos ha comenzado, en los próximos meses probablemente veamos cómo el valor del bitcoin especialmente se incrementa exponencialmente, lo que nadie sabe es cuándo explotará la burbuja. Ahí nos echaremos a temblar.

Fuente: https://www.elsaltodiario.com/criptomonedas/g20-criptomonedas-bitcoin-terrorismo-goldman-sachs#