Pago de IVA a transacciones en divisas podría impulsar una económica paralela

Por Moris Beracha.-

Artículo publicado en: http://www.elnacional.com

La decisión de la asamblea nacional constituyente de pechar con el pago de impuesto al valor agregado (IVA) a las transacciones en divisas ha traído cierta inquietud dentro de la deteriorada economía venezolana. Hasta ahora es poca la información que el régimen de Nicolás Maduro ha dado al respecto y el reglamento de la ley no ha sido publicado.

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Las pérdidas por delitos relacionados con las criptomonedas superan los 4.000 millones de euros en 2019

Las pérdidas por delitos relacionados con las criptomonedas aumentan hasta los 4.185 millones de euros (4.520 millones de dólares) en 2019, según recoge el informe de la compañía experta en blockchain Cipher-Trace.

Estos datos aumentaron en un 160% con respecto al total de 2018, que alcanzó los 1.611 millones de euros (1.740 millones de dólares).

Los robos dentro de las organizaciones aumentaron pese a caer las pérdidas relacionadas con los ataques Informáticos.

Multas
Por otra parte, los bancos pagaron más de 5.000 millones de euros (6.200 millones de dólares) en multas por blanqueo de dinero en 2019, según el informe Cipher-Trace

La compañía experta en blockchain Cipher-Trace ha elaborado un informe en el que desvela que diversas empresas de servicios de criptomonedas han transferido fondos utilizando la red de pagos de la práctica totalidad de los diez mayores bancos comerciales en Estados Unidos.

Este informe destaca que un gran banco estadounidense procesa miles de millones de dólares anuales de transferencias relacionadas con las criptomonedas que pasan desapercibidas.

Estas operaciones clandestinas crean riesgos para el cumplimiento de las normas sobre blanqueo de dinero ya que los presuntos delincuentes tienen que encontrar vías para blanquear los criptobeneficios obtenidos de forma ilícita.

Fuente: Las pérdidas por delitos relacionados con las criptomonedas aumentan hasta los 4.185 millones de euros (4.520 millones de dólares) en 2019, según recoge el informe de la compañía experta en blockchain Cipher-Trace.

Estos datos aumentaron en un 160% con respecto al total de 2018, que alcanzó los 1.611 millones de euros (1.740 millones de dólares).

Los robos dentro de las organizaciones aumentaron pese a caer las pérdidas relacionadas con los ataques Informáticos.

Multas
Por otra parte, los bancos pagaron más de 5.000 millones de euros (6.200 millones de dólares) en multas por blanqueo de dinero en 2019, según el informe Cipher-Trace

La compañía experta en blockchain Cipher-Trace ha elaborado un informe en el que desvela que diversas empresas de servicios de criptomonedas han transferido fondos utilizando la red de pagos de la práctica totalidad de los diez mayores bancos comerciales en Estados Unidos.

Este informe destaca que un gran banco estadounidense procesa miles de millones de dólares anuales de transferencias relacionadas con las criptomonedas que pasan desapercibidas.

Estas operaciones clandestinas crean riesgos para el cumplimiento de las normas sobre blanqueo de dinero ya que los presuntos delincuentes tienen que encontrar vías para blanquear los criptobeneficios obtenidos de forma ilícita.

Fuente: https://www.20minutos.es/noticia/4152732/0/perdidas-delitos-relacionados-criptomonedas-superan-cuatro-mil-millones-euros/

Colombia: Ecosistema Blockchain de Medellín maneja su propio token, llamado Rutanio

En Medellín, Colombia, miembros del ecosistema blockchain local utilizan su propio token, llamado Rutanio. Así lo informó Vivir en el Poblado, el 13 de febrero.

Según el artículo de Vivir en el Poblado, esta iniciativa es parte “un proyecto inspirado en transparencia, simplicidad y confianza, articulado por Ruta N”.

“En este ecosistema cada participante define el valor de su producto o servicio en rutanios, el token que rige los intercambios comerciales que allí se realizan”, detallaron en la publicación. Y señalaron, por ejemplo, que un abogado, por prestar sus asesorías legales, puede cobrar tres rutanios, si así lo considera, y otro integrante los puede aceptar o proponer otra oferta.

Según Felipe Cano, de Blockchain Centre Latam, la idea con este proyecto es aprovechar la transparencia, la simplicidad y la confianza que da el ecosistema blockchain.

Por otra parte, Policarpo Guerrero, responsable de las relaciones públicas internacionales del proyecto, explicó que se trata de un marketplace que permite a los participantes de este experimento, el intercambiando servicios. Mediante el token se pretende facilitar los mecanismos de transacción comercial. El artículo aclaró que, por el valor de la confianza, no está establecida una equivalencia, por ejemplo, entre pesos colombianos y rutanios.

Algunos detalles sobre Rutanio
Según publican en el sitio web oficial de Rutanio, el propósito de esta idea es internacionalizar y acelerar el ecosistema de innovación articulado por Ruta N en la ciudad de Medellín.

Convocatoria para empresas: Buscan que proyectos de Colombia utilicen herramientas como Blockchain o IoT

“Rutanio se propone como medio de intercambio y un token complementario para el ecosistema de innovación articulado por Ruta N. Es un activo digital nativo del ecosistema local de innovación”, remarcaron en la web.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/colombia-medellins-blockchain-ecosystem-manages-tts-own-token-called-rutanio

México activa sistema para seguimiento de transacciones con Bitcoin y Criptomonedas en General

México activó un sistema en su portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) para que las plataformas de Bitcoin y otros activos digitales registren sus movimientos extraordinarios desde el pasado tres de febrero.

El titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, Santiago Nieto Castillo, señaló por medio de su cuenta oficial de Twitter la habilitación del módulo para inscribir activos virtuales como actividad vulnerable en los términos de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).

Las operaciones con activos virtuales se enmarca dentro de los esfuerzos que el gobierno de mexicano prevé instaurar para evitar el uso ilícito de plataformas que prestan servicios en el país para el lavado de dinero proveniente del narcotráfico y otras actividades ilícita comunes en el país azteca. El pasado 9 de septiembre del 2019 entró en vigor la adhesión de la fracción XVI al artículo 17 de la Ley Federal conocida como LFPIORPI.

El módulo permitirá a las plataformas de Bitcoin y otros activos digitales inscribir directamente en el portal los movimientos extraordinarios, enmarcado dentro del Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero, por lo que todas las compañías que lleven a cabo actividades vinculadas con cualquier tipo de activo digital deberán acceder al sistema y realizar los trámites necesarios para las altas y registros.

El monto especificado en el reglamento prevé que todas las transacciones equivalentes o superiores a 645 Unidades de Medida de Actualización (UMA), es decir, 56,037 pesos mexicanos, deberán ser reflejadas en los formatos respectivos publicados por la Secretaría de Hacienda a partir del próximo dos de abril, en un período no mayor a los 17 días del mes siguiente en que se realizaron las operaciones con activos digitales en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

A través de la implementación de este nuevo sistema, se espera que la UIF sea capaz de identificar a los dueños de plataformas de Bitcoin y otras criptomonedas que realizan operaciones en México, dado que dichas compañías tienen la obligación de avisar cuando presenten alguna operación inusual. Lo anterior implica que las casas de cambios de monedas virtuales como Bitso y las firmas de custodia que ofrezcan servicios de monederos digitales se verán obligados a informar de cualquier anomalía en sus servicios en lo que a montos se refiere.

El nuevo mecanismo forma parte de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley FinTech aprobada el año pasado y se enmarca dentro de los esfuerzos internacionales del GAFI integrado por más de 30 países miembros y sus economías para elaborar medidas detalladas que permitan obtener una base de datos de los propietarios de criptomonedas que permitan evitar su uso con fines ilícitos o terroristas.

El lavado de dinero en México con criptomonedas no es un tema nuevo. En marzo 2019 la Fiscalía General de la República (FGR) señalaba la investigación de dos casos de lavado de dinero en los cuales grupos delictivos estarían convirtiendo fuertes sumas de dinero provenientes de actividades ilícitas en criptomonedas.

Los indicios surgieron cuando entidades financieras que operan en plataformas tecnológicas detectaron en México la compra masiva de “Bitcoins”, la criptomoneda de mayor circulación en el mundo, por lo que dieron aviso a la FGR; esta última inició dos carpetas de investigación por posibles operaciones con recursos de procedencia ilícita.

En México se han detectado aproximadamente 50 criptomonedas distintas en operación, siendo las más populares “Bitcoin” y “Ethereum”, de acuerdo con datos de la Unidad de Investigaciones Cibernéticas y Operaciones Tecnológicas.

Fuente: https://es.cointelegraph.com/news/mexico-activates-system-for-tracking-transactions-with-bitcoin-and-cryptocurrencies-in-general

BOD activa servicio para usuarios de criptomonedas

El banco venezolano BOD anunció este viernes 14 de febrero una decisión inédita para la banca de Venezuela luego de activar un servicio de atención para clientes que realicen operaciones con criptomonedas. La institución informó sobre la creación de «BOD Modo Cripto» con el cual planean incentivar el uso «masivo de criptomonedas» entre sus clientes.

A través de un comunicado de prensa, el BOD dio a conocer el lanzamiento, pero con pocos detalles sobre cómo será el servicio, cuándo entrará en funcionamiento, si establece límites en montos a transferir o sobre la cantidad de operaciones diarias que puede hacer un cliente. El banco destacó que el «Modo Cripto» busca apoyar a sus usuarios con las gestiones bancarias relacionadas con criptomonedas. Sin embargo, sobre este tema tampoco se profundizó.

«BOD Modo Cripto contribuye a crear un ecosistema que facilite el uso masivo de las criptomonedas, de manera segura, transparente y confiable; integrando y desarrollando alianzas entre los diferentes actores de la comunidad de criptomonedas y blockchain del país, donde operadores, usuarios, casas de intercambio y sistemas de pago puedan interrelacionarse de manera óptima», destacó la institución, al tiempo de asegurar que apostaría por la generación de una comunidad de operadores de activos digitales.

Un detalle que sí fue mencionado es que los clientes podrán referir a otros usuarios con los cuales ejecutan transacciones frecuentes en las casas de cambio licenciadas en el país suramericano. Tampoco se mencionó si esto incluirá operaciones con plataformas internacionales que permiten la compra y la venta de bitcoin y otras criptomonedas con la moneda local, el bolívar.

Liquidez y criptomonedas
Un lineamiento que tendría el banco, y que es mencionado en el comunicado, es «proporcionar liquidez al sistema de criptomonedas». Tal hecho podría interpretarse de diversas formas, pero la decisión podría tener que que ver con facilitar este tipo de operaciones y no colocar nuevos obstáculos como es usual en el sistema bancario internacional.

Aunque no se menciona al petro, el proyecto de criptomoneda del gobierno nacional, el banco sí habla de convivir con las normativas establecidas por la Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (Sunacrip). Es decir, el BOD se adaptaría a las directrices que establezca este organismo regulador en cuanto a las operaciones y actividades con criptomonedas.

Este acercamiento entre la banca nacional y la Sunacrip comenzó en octubre del 2018. En ese entonces CriptoNoticias informó que la superintendencia se reuniría con la banca pública y privada para tratar el tema de las criptomonedas, las transferencias y los límites permitidos. Ese encuentro se dio a conocer durante la reunión que sostuvieron mineros y operadores venezolanos con el superintendente, Joselit Ramírez.

En esa ocasión uno de los operadores participantes se quejó de que un banco nacional no le permitía realizar más de 14 transacciones diarias y que los límites en bolívares eran bajos para transar en criptomonedas. Con esta decisión del BOD estos temas posiblemente sean abordados por las instituciones financieras.

El anuncio del BOD se produce en la misma semana en la que otro banco venezolano, esta vez Bancaribe, presentó un nuevo servicio denominado «Mi Cuenta en Divisas», un mecanismo no remunerado en la que los usuarios podrán abrir cuentas en moneda extranjera (dólares americanos) para depositar fondos y retirarlos por taquilla. Se trata de planes que parecen estar en consonancia con el poco uso del bolívar en Venezuela.

Según el ranking bancario nacional, correspondiente a junio del 2019, el BOD es uno de los cinco bancos venezolanos más importantes del país.

Fuente: https://www.criptonoticias.com/negocios/servicios-financieros/banco-venezolano-servicio-usuarios-criptomonedas/

Criptomonedas: la necesidad de cambiar el futuro

Es curioso, pero algunas de las invenciones que han puesto al mundo de cabeza se produjeron cuando nadie miraba. Por ejemplo, las criptomonedas.

Tan distraídos estábamos que nadie sabe al día de hoy si Nakamoto existe o existió alguna vez, duda incompatible con respecto a una iniciativa que supera, a 11 años de distancia, los 2.300 tipos de criptomonedas y los 300 mil millones de dólares de capitalización de mercado.

Estos números son la mejor demostración de que no se trata de una idea en fase experimental. El ámbito de las finanzas globales, pese a que tiende a ver al sistema con recelo, ha asumido gradualmente esta realidad. Según el portal de seguimiento ATM Radar, más de 6.300 cajeros de bitcoins y otras criptomonedas están activos al comienzo de 2020 a nivel mundial.

Día a día, el mercado de criptodivisas se ensancha como un universo en expansión tras aquel “big bang” auspiciado por el genio de nombre japonés. Pero, ¿en qué consiste básicamente esta tecnología?

En el principio fue el bitcoin. La necesidad de un sistema de seguridad invulnerable para las transacciones financieras ha evolucionado a medida que las tecnologías digitales, internet y la telefonía celular se fueron masificando.

La posibilidad del comercio e intercambio a distancia son un sueño conquistado a la llegada del tercer milenio, pero obligado a no dormirse en los laureles. El espionaje y la piratería informática nos recuerdan que la tecnología es una carta impresa también por el revés.

Forzado a idear el non plus ultra en los sistemas de seguridad, Nakamoto dio con el concepto “cadena de bloques” (en inglés, blockchain), una innovadora forma de prescindir del intermediario para la realización de operaciones de compra-venta. Mediante este sistema lo que se va “encadenando” son los diversos registros de transacción, para formar una base de datos distribuida entre una red de usuarios.

Esos registros cifrados son llamados “bloques” y su lugar dentro de la cadena es inmodificable sin alterar la serie. La posibilidad de burlar el mecanismo sería tan escandalosa como si, en el famoso proverbio, el elefante intentara huir atropelladamente con algo robado dentro de la cristalería.

La habilitación de esta modalidad informática suponía gran cantidad de posibilidades, pero sobre todas ellas privó la idea de una moneda para su uso en internet, una solución que se revelaba como la gran alternativa al sistema financiero mundial, el cual, como es sabido, mantiene a los ciudadanos rehenes de una superestructura cerrada e impenetrable.

Había nacido, pues, el concepto que nos liberaría de todos los yugos que en el mundo han sido en materia mercantil: el bitcoin. Y detrás de él, como era de suponer con la aplicación de una tecnología sin patentes, marchó un tropel de criptodivisas, asociadas a diferentes usos y funciones.

Minería digital: descender a las entrañas de internet. En el universo de las criptomonedas, la divisa se genera durante el proceso de liberación de los bloques que luego serán usados para alojar los registros de transacción. Es decir, como en una especie de juego de espejos, la moneda se genera a medida que va creando espacios para ser usada.

La validación de esos espacios o bloques es realizada por la red de usuarios, quienes, mediante el concurso de potentes dispositivos informáticos, compiten entre sí por resolver más rápido los algoritmos matemáticos que la operación requiere. Esto genera a su vez una recompensa que se materializa en la “emisión” de una porción de criptomoneda.

La metáfora más precisa que los especialistas encontraron para denominar esta labor fue la de “minería”, por asemejarse estas redes de usuarios a los equipos de obreros que se dedican a la extracción de riquezas del subsuelo.

En este caso la riqueza mana de una veta llamada blockchain y aunque es finita, condición indispensable para poder ser minada, florece con la creación de cada nueva criptomoneda. A partir de allí se despliega un imaginario que recrea caudales al alcance de quien esté dispuesto a ganarlos, por más que en la práctica –como en la vida real– se impongan quienes desarrollan mayor capacidad de explotación.

El minado de criptomonedas puede realizarse de manera personal, y a la sazón han surgido opciones cada vez más eficientes de realizarlo, como las llamadas “granjas”, configuradas en base al montaje de equipos sofisticados en serie, también llamados rigs.

En el cálculo de rentabilidad de esta actividad debe incluirse, aparte del valor de la moneda, los costos de hardware y electricidad, que vienen a incidir de manera directa en la efectividad del proceso. Actualmente, bitcoin, por ejemplo, resulta imposible de explotar de manera rentable para un minero doméstico.

Bailar sobre la tela de una araña. Otra particularidad generada con el desarrollo de las criptomonedas es la alta volatilidad de su valor. En el repaso del historial de bitcoin resultan extraordinarias las curvas de crecimiento y caída del activo. Por ejemplo, tras alcanzar en diciembre de 2017 un tope de $20.000, tuvo una depreciación al año siguiente de 400%, hecatombe que hizo reformular las tendencias de inversión en el sistema cripto.

Así como había movido previamente la ambición de inversores que vieron en él una oportunidad de oro, reactivó el prejuicio de los especialistas que siempre lo adversaron. El futuro del bitcoin, y con él las demás criptomonedas que hoy cohabitan bajo su sombra, se mantiene en entredicho en tanto su valor no llegue a estabilizarse del mismo modo que una moneda tradicional.

Trading: el juego especulativo. Cualidad afín al concepto de criptomoneda, su movilidad dio pie a la creación de plataformas digitales o exchanges, las cuales comenzaron con operaciones de compraventa entre tenedores de una misma divisa digital. Posteriormente, y a medida que fue creciendo el mercado, los portales se diversificaron hasta constituirse casas de cambio universales que acogieron gran cantidad de criptoactivos.

En ellas, un usuario, o trader, participa de una dinámica similar a la de la tradicional bolsa de valores, para comprar y vender con base en expectativas de bajada o subida de precios.

Desde un principio, este juego especulativo ha resultado una motivación para la adquisición de monedas digitales con el solo fin de transarlas periódicamente en el mercado. Particularmente, en épocas de alta volatilidad, el trading ha supuesto un instrumento para el desarrollo de ganancias entre los propietarios de criptomonedas y ha despertado la ambición por apostar de sus tenedores, que no pocas veces han terminado desbocándose.

Un caso emblemático fue el de Jeremías Narváez, un corredor de valores argentino que alcanzó inusitada fama tras ganar $40.000 en tres meses con una inversión de tan solo $150 invirtiendo en criptos como bitcoin, ethereum y neo.

Su canal en youtube (“Criptomanía.net”) alcanzó más de 160.000 suscriptores y pueden encontrarse allí diversos cursos y tutoriales sobre el tema. Uno de los contenidos en los que centró su atención fue justamente el trading, sobre el cual se aplicó a dar recomendaciones de inversión.

En noviembre de 2018, tras la baja del mercado de bitcoin a su mínimo valor en los últimos años, sus pronósticos cayeron en saco roto y Narváez desapareció sin dejar rastro.

El petro: un criptoactivo revolucionario. El caso de este criptoactivo, soportado también por el sistema blockchain, difiere del concepto hasta aquí manejado, por cuanto su garantía tiene carácter material y no virtual. Respaldado por las reservas de petróleo, gas, diamantes y oro de Venezuela, es también la primera moneda digital amparada por un gobierno a nivel mundial.

Su uso, por tanto, surge en un contexto que le otorga la función de impulsar la movilidad de la economía nacional, en circunstancias en las que su dependencia del dólar le hace vulnerable a la agresión externa. Pero al igual que la mayoría de las criptomonedas, la clave del éxito del petro se centra en su capacidad para generar confianza, lo cual incluye la forma en que su respaldo en recursos naturales habrá de hacerse eventualmente efectivo.

Fuente: http://www.ultimasnoticias.com.ve/noticias/historias/criptomonedas-la-necesidad-de-cambiar-el-futuro/

CryptoNews – Todo lo que usted quiere saber sobre las criptomonedas en un solo lugar

El futuro del ‘blockchain’, entre la apertura de China y las criptomonedas

El “blockchain” (cadena de bloques) ha centrado este jueves 23 de enero del 2020 varios debates en el Foro de Davos, donde se han expuesto algunos de los retos que afrontará esta tecnología durante 2020, como el cambio de estrategia de China o el frenazo de Libra, la criptomoneda de Facebook.

Sobre la expansión de esta tecnología, iniciada en el desarrollo de criptomonedas como el bitcoin, y la necesidad de garantizar las transacciones, se han celebrado sendos paneles, en los que han intervenido representantes de empresas del sector como Everledger, RadicalXchange, BitPesa o AID Tech o Consensys. Varias de ellas han puesto en marcha la primera plataforma neutral y pública capaz de mostrar visualizar datos de “blockchain”, con el objetivo de ayudar a las empresas a responder a las demandas de los consumidores de productos éticos y ecológicos. Uno de los socios fundadores de Consensys, Andrew Keys, ha expuesto algunas de las tendencias que en su opinión marcarán la evolución de esta tecnología a o largo del año.

Entre otros asuntos, Keys ha señalado que el marco global cambiará radicalmente una vez que entre en vigor la nueva legislación china, más favorable que hasta ahora. El propio presidente Xi Jinping anunció el pasado octubre el cambio de rumbo y el apoyo gubernamental a partir de este año, y el banco central de China ha anunciado que pronto probará su moneda digital en las ciudades de Shenzhen y Suzhou, en colaboración con cuatro bancos comerciales estatales.

El espaldarazo chino obliga al resto de países a acelerar el paso, lo que podría derivar en una gran expansión del sistema. En cuanto al bitcoin, el “patriarca” de las criptomonedas, Keys no ha querido pronunciarse sobre si está obsoleto o conseguirá sobrevivir a la competencia de otras monedas virtuales. Entre ellas destaca Libra, ideada por Facebook, que según sus creadores no experimentará este año ninguna gran innovación una vez que ha conseguido situar el “blockchain” en la agenda global.

Pero cuando finalmente se ponga en marcha, ha explicado Andrew Keys, se prevé que sea adoptada por millones de personas, siempre y cuando compañías chinas como WeChat, Alipay y Alibaba no le disputen la primera posición de mercado. A Libra le puede perjudicar la pérdida de confianza de los usuarios de Facebook tras conocerse el uso que ha hecho de sus datos, y tendrá que ser muy convincente y muy cauta si quiere convencer a sus clientes de su modelo de “banca social”, máxime cuando se trata de un año electoral en Estados Unidos. Al mismo tiempo, lo que sí se espera en 2020 es una avalancha de redes y de cadenas de redes de “bockchain”, que podría evitar que hubiera un gran y único proveedor en beneficio un modelo más descentralizado.

Por lo que respecta a la regulación, el sector se mueve con rapidez pero los gobiernos lo hacen lentamente, en un momento en el que los activos digitales avanzan lentamente en busca de la confianza de los usuarios aunque todavía no gozan de la de las autoridades.

De momento, la respuesta de los organismos públicos es tibia, y lo más notable fue el reconocimiento por parte del gobierno estadounidense de que las monedas virtuales jugarán un papel importante en un futuro próximo. La CFTC (Commodity Futures Trading Commission) estadounidense, agencia estatal que regula el mercado de futuros y opciones ha mostrado en reiteradas ocasiones que recela del sistema, ha señalado Keys. No obstante, el hecho de que el estado de Wyoming haya aprobado este año trece normas pro “blockchain” puede animar al Gobierno estadounidense a dar pasos en ese sentido, siguiendo además el ejemplo de China.

En cuanto a los servicios puramente bancarios, de momento no parece que el objetivo sea bancarizar a los no bancarizados a través del “blockchain”, y que facilitar servicios financieros donde no llegan las entidades tradicionales vaya a ser una realidad en 2020. Y ello pese a que, según diversas encuestas, la mitad de los ejecutivos de grandes empresas declaran que esta tecnología es una de sus prioridades.

Fuente: ttps://www.elcomercio.com/actualidad/futuro-blockchain-china-criptomonedas-economia.html.